-Ngân hàng cần tìm hiểu trước pháp

-Ngân hàng cần tìm hiểu trước pháp luật của ngân hàng nước ngoài để tránh sự khác biệt giữa UCP và luật pháp quốc gia gây trở ngại lớn cho các bên thanh toán bằng L/C đặc biệt, gây trở ngại cho Dong A Bank và cho khách hàng.
-Ngân hàng cần đáp ứng kịp thời những loại L/C đặc biệt.
-Ngân hàng cần có sự hợp tác chặt chẽ hơn giữa thanh toán viên ở trụ sở và thanh toán viên chi nhánh, thực hiện quy trình kiểm tra tỉ mỉ, thận trọng để tránh mọi sai sót bất lợi, tránh tình trạng bị từ chối thanh toán chứng từ .

-Ngân hàng cần phải có quy định cụ thể đối với các bên có liên quan để thực hiện quá trình thanh toán dễ dàng, nhanh chóng và có hiệu quả, giảm chi phí phát sinh. Ngân hàng Dong A nên yêu cầu khách hàng quy định cụ thể các nghĩa vụ của các bên trong hợp đồng đã ký kết cũng như trong L/C để khi có tổn thất xảy ra, các bên phải cùng nhau chịu trách nhiệm.

-Đối Với L / C xuất khẩu:
+ Quy trình kinh doanh và cơ chế làm việc cần được cải thiện theo hướng phát triển của các bộ phận riêng biệt hỗ trợ cho các dịch vụ thanh toán xuất khẩu như quan hệ đại lý, các mối quan hệ khách hàng, bộ phận pháp lý và tăng cường bộ phận kiểm tra giám sát hoạt động thanh toán quốc tế để hạn chế rủi ro.
+ Ngoài ra, cần phải kiểm tra chặt chẽ quá trình chiết khấu chứng từ và các quá trình nhận L / C. Khi chiết khấu chứng từ nên kiểm tra cẩn thận để tránh sai sót và thiếu sót. Ngân hàng cần lưu ý việc giả mạo chứng từ vận tải bằng cách liên hệ người vận chuyển để xác nhận B / L thật hay giả hoặc xem xét một số điểm trên B / L như: Giao hàng bằng container thì B/L phải thể hiện số lượng container, số hiệu phải có đúng 11 ký tự, bao gồm 4 ký tự đầu tiên là chữ cái, 7 ký tự sau là con số, lưu ý là ký tự thứ tư luôn là chữ U. Số lượng hàng hóa trên B / L so với sức chứa của container: container 20 feet chỉ chứa khoảng 25 tấn hàng, 40 feet chứa chứa khoảng 40 tấn / B / L do người giao nhận phát hành ở tiêu đề in sẵn luôn thể hiện đầy đủ địa chỉ, số điện thoại liên lạc của người giao nhận.
+ Ngoài ra, khi ngân hàng chiết khấu nên kiểm tra cẩn thận bộ chứng từ theo L / C cho phép chiết khấu tự do tại bất kỳ ngân hàng. Đối với bộ chứng từ và L / C đã được trình bày trước đây tại một ngân hàng khác thì phải yêu cầu nhà xuất khẩu phải nộp một bản sao lưu của hóa đơn và B / L để theo dõi số lượng xuất khẩu, tránh vượt quá số lượng hàng hoá hoặc vượt quá giá trị trên L / C.
+ Đối với các quá trình xác nhận L / C: Cần liên hệ với các đại lý ở các nước nhập khẩu để tìm hiểu về các ngân hàng mở và các nhà nhập khẩu. Lưu ý một số dấu hiệu đáng ngờ của nhà nhập khẩu như các mới được thành lập và tháng trước khi L / C được mở ra, có quá ít nhân viên và tài sản ít giá trị, địa chỉ công ty là địa chỉ nhà riêng.
+ Ngân hàng Dong A phải thực hiện công việc tư vấn về năng lực và uy tín của ngân hàng phát hành, các điều khoản cụ thể của L / C, luôn thực hiện các cập nhật của các ngân hàng khác nhau trên thế giới để lường trước những rủi ro.

+ Ngoài ra, những chứng từ trả chậm đã được chiết khấu miễn truy đòi thường gặp rủi ro cao nên ngân hàng có thể bán lại cam kết chấp nhận thanh toán chứng từ của ngân hàng mở cho một ngân hàng khác. Lúc đó, lợi nhuận thu được có giảm đi ít, nhưng sẽ không còn rủi ro vì rủi ro đã chuyển sang ngân hàng khác

-Đối Với L / C nhập khẩu:
+Ngân hàng cần cố vấn với các nhà nhập khẩu trong việc thanh toán những nguồn hàng khan hiếm, nguồn hàng cần thiết.
+ Ngân hàng phải ban hành những thông tư nghị định phù hợp với xu hướng chung của thế giới.

+ Để ngăn chặn gian lận, ngân hàng cần liên hệ với CCS (Comercial Crime Services) của ICC để biết thêm thông tin về tội phạm, lừa đảo. Cũng cần lưu ý các dấu hiệu giả mạo, gian lận như : L / C không chứa một mô tả hàng hóa, đơn giá bất thường của hàng hóa trên L/C , giá trị lớn, các mục consignee : "sẽ được công bố giữa nhập khẩu và xuất khẩu", có một số cụm từ như: “
Cash” wire transfer, C&F ASWP (any safe world port), confirm letter, "conditional" SWIFT payment , due 1,5 or 10 years and 1 day, international certificate of deposit, irrevocable bank purchase order, inrevocable corporate/ confirmed purchase order, RWA (ready, willing and able)

-Để tăng lợi thế cạnh tranh với các ngân hàng khác trong nước cũng như các ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng Dong A cần thiết đổi mới một cách triệt để các trang thiết bị và phương tiện làm việc, ứng dụng công nghệ ngân hàng tiên tiến, đào tạo, bồi dưỡng và chế độ bảo vệ thích hợp cho nhân viên giỏi để đưa công nghệ ngân hàng Dong A bắt kịp với các ngân hàng lớn trên khắp thế giới.
-Ngân hàng nên thực hiện chiến lược hỗ trợ nâng cao nghiệp vụ khách hàng, cụ thể ở các mặt: tín dụng, ký kết hợp đồng ngoại thương, thực hiện các khâu chứng từ thanh toán, chuyển tiền.

Kết quả (Anh) 2:

Bank needs to learn the laws of foreign banks to avoid differences between UCP and national legislation causes serious obstacles to the internal payment by L / C in particular, interfere with Dong A Bank and customers.
-Banking should promptly meet the L / C in particular.
-Banking need closer cooperation between paying members at headquarters and branch staff payments, perform testing process Check meticulous, careful to avoid any detrimental flaws, avoid denied payment vouchers. -Banking should have specific provisions on the parties concerned to implement the payment process easier easily, quickly and efficiently, reducing costs incurred. Dong A Bank should ask the customer specifies the obligations of the parties to the contract signed and in the L / C to when the loss occurs, the parties shall jointly responsible. -For With L / C exports: + Business process and mechanism should be improved to work towards the development of separate parts support for export payment services as agency relationships, the relationships customer relations, legal department and strengthen inspection and supervision department of international payment operations to minimize errors. + In addition, the need to closely examine the process of discount vouchers and the process of getting L / C. When discount vouchers should check carefully to avoid mistakes and omissions. Bank note tampering transport documents by contacting the carrier to confirm B / L real or fake or consider some points on the B / L as: delivery by container, the B / L must be the current number of containers and number must have exactly 11 characters, including the first 4 characters are letters, seven characters after the figures, noting that the fourth character is always U. The quantity of goods on B / L compared to the capacity of the container: 20 feet container only contains around 25 tons of cargo, 40-foot container containing about 40 tons / B / L by the forwarder issued in printed titles always show the full address, contact phone number of the delivery. + Also, the bank discount careful check of documents under L / C allows discount free at any bank. For the documents and L / C were presented previously at another bank, they must request the exporter must submit a copy of the invoice and the B / L to track the number of exporters, avoid excess the quantity of goods or exceed the value on the L / C + For the validation process L / C: Need to contact the dealer in the importing country to learn about the open and the house bank import. Note some suspicious signs of importers such as the newly formed and months before L / C is opened, there are too few staff and less valuable assets, company address as your home address . + Dong A Bank shall perform advisory work on the capacity and credibility of the issuing bank, the specific terms of the L / C, always perform the update of the various banks in the world to anticipate risks. + Also, those documents have been discounted deferred recourse often face high risks, banks can sell the pledged accept payment of bank documents to open a bank other goods. At that time, profits have decreased less, but will not be at risk because of risk has shifted to other banks -For With the L / C import: + Bank need advice with importers in the bar goods scarce computing resources, sources necessary. + Bank had issued the decree circular fit the general trend of the world. + To prevent fraud, the bank should contact CCS (Comercial Crime Services) of the ICC for more information on crime, fraud. Also notice the signs of forgery or fraud, such as L / C does not contain a description of goods, the unit price of goods abnormalities on L / C, great value, consignee position "to be announced between imports and exports ", with some phrase like:" Cash "wire transfer, C & F ASWP (any safe world port), confirm letter," conditional "SWIFT payment, or 10 years and 1.5 vì 1 day, international certificate of deposit, bank sight purchase order, inrevocable corporate / Confirmed purchase order, RWA (Ready, willing and Able) -To increase competitive advantage with other domestic banks and foreign banks, the banks Dong A needed a thorough renovation of the equipment and working facilities and application of advanced banking technology, training, retraining and protection mode suitable for good employees to bring banking technology Dong A catch up with the big banks worldwide. -Banking should implement strategies to support enhanced customer operations, particularly in the face: credit, foreign trade contracts signed, the implementation of Sewing payment vouchers, money transfer.