3. Qui mô và cơ cấu tài chính của d

3. Qui mô và cơ cấu tài chính của doanh nghiệp:
Năm 2014, kinh tế Việt Nam đối mặt với nhiều khó khăn thách thức song với sự chỉ đạo quyết liệt, sát sao của Chính phủ và của Ngân hàng Nhà nước, kết hợp với sự đồng thuận và nỗ lực của cộng đồng doanh nghiệp, ngành ngân hàng và người dân, kinh tế Việt nam đã có những chuyển biến tích cực, mở ra triển vọng kinh tế lạc quan cho năm 2015. Trong sự khởi sắc chung đó, với vị trí là một trong những định chế tài chính hàng đầu, BIDV đã hoàn thành toàn diện, vượt trội các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh 2014 được Đại hội đồng cổ đông phê duyệt, định hạng tín nhiệm được nâng cao và đạt nhiều chuyển biến tích cực trong thực thi Đề án tái cơ cấu hoạt động giai đoạn 2013-2015.
Tính đến 31/12/2014, tổng tài sản BIDV đạt 650 nghìn tỷ đồng (~ 31 tỷ USD) với tốc độ tăng trưởng 18,6%, cao nhất trong 03 năm trở lại đây. Dư nợ tín dụng đạt trên 460 nghìn tỷ đồng (~21 tỷ USD), tăng trưởng 18,9%, tăng trưởng gắn với kiểm soát chất lượng, tỷ lệ nợ xấu ở mức 2,03%. Nguồn vốn huy động đạt trên 501 nghìn tỷ đồng (~24 tỷ USD), tăng trưởng 20,4%. Lợi nhuận trước thuế đạt 6.297 tỷ đồng, tăng trưởng 20%, ROA 0,83% và ROE 15,27%. Hệ số an toàn vốn CAR đạt trên 9%.
Đáng chú ý, năm 2014, lần đầu tiên trong 3 năm, tốc độ tăng trưởng tín dụng bán lẻ đạt gần 36%; huy động vốn bán lẻ có tốc độ tăng trưởng đạt 25%; nền khách hàng cá nhân của BIDV đạt mốc gần 7 triệu khách hàng.

Kết quả (Anh) 1:

3. Qui mô và cơ cấu tài chính của doanh nghiệp: Năm 2014, kinh tế Việt Nam đối mặt với nhiều khó khăn thách thức song với sự chỉ đạo quyết liệt, sát sao của Chính phủ và của Ngân hàng Nhà nước, kết hợp với sự đồng thuận và nỗ lực của cộng đồng doanh nghiệp, ngành ngân hàng và người dân, kinh tế Việt nam đã có những chuyển biến tích cực, mở ra triển vọng kinh tế lạc quan cho năm 2015. Trong sự khởi sắc chung đó, với vị trí là một trong những định chế tài chính hàng đầu, BIDV đã hoàn thành toàn diện, vượt trội các chỉ tiêu kế hoạch kinh doanh 2014 được Đại hội đồng cổ đông phê duyệt, định hạng tín nhiệm được nâng cao và đạt nhiều chuyển biến tích cực trong thực thi Đề án tái cơ cấu hoạt động giai đoạn 2013-2015.Tính đến 31/12/2014, tổng tài sản BIDV đạt 650 nghìn tỷ đồng (~ 31 tỷ USD) với tốc độ tăng trưởng 18,6%, cao nhất trong 03 năm trở lại đây. Dư nợ tín dụng đạt trên 460 nghìn tỷ đồng (~21 tỷ USD), tăng trưởng 18,9%, tăng trưởng gắn với kiểm soát chất lượng, tỷ lệ nợ xấu ở mức 2,03%. Nguồn vốn huy động đạt trên 501 nghìn tỷ đồng (~24 tỷ USD), tăng trưởng 20,4%. Lợi nhuận trước thuế đạt 6.297 tỷ đồng, tăng trưởng 20%, ROA 0,83% và ROE 15,27%. Hệ số an toàn vốn CAR đạt trên 9%.Notably, in 2014, the first time in 3 years, the growth of retail credit reached almost 36%; retail financing has achieved growth of 25%; BIDV's personal client background reaches milestone nearly 7 million customers.

Kết quả (Anh) 2:

3. The size and financial structure of the business:
in 2014, Vietnam's economy faces many challenges, but with drastically, and close government of the State Bank, combined with the consensus and the efforts of the business community, the banking industry and the people, the economy of Vietnam has made ​​positive changes, opening up prospects for economic optimism flourishes 2015. In general there , the location is one of the leading financial institutions, the Bank has completed a comprehensive, outstanding targets 2014 business plan approved by the General Meeting of Shareholders approved, the credit rating improved and reached many positive changes in implementing the scheme of restructuring activities for the 2013-2015 period.
As of 31/12/2014, the Bank's total assets reached 650 trillion (~ $ 31 billion) with a growth rate of 18 , 6%, the highest in 03 years. Outstanding loans reached 460 trillion (~ $ 21 billion), 18.9% growth, growth associated with quality control, the NPL ratio at 2.03%. Mobilized capital reached 501 trillion (~ $ 24 billion), growth of 20.4%. Profit before tax reached 6297 billion, up 20%, ROA 0.83% and ROE of 15.27%. CAR capital adequacy coefficient was over 9%.
Notably, in 2014, the first time in 3 years, credit growth reached nearly 36% retail; retail capital mobilization growth rate reached 25%; Personal customer base of the Bank reached nearly 7 million customer mark.