Dư nợ tín dụng cá nhân không có tài

Dư nợ tín dụng cá nhân không có tài sản đảm bảo chiếm tỉ trọng thấp là điều dễ nhận thấy vì nghiệp vị cho vay tín chấp luôn tìm ẩn rủi ro rất lớn cho ngân hàng (không có phương án thu hồi vốn cuối cùng khi rủi ro xảy ra, sự lợi dụng lòng tin của khách hàng với ngân hàng,…). Nhìn chung, tỉ trọng dư nợ tín dụng không có tài sản đảm bảo có xu hướng giảm dần trong giai đoạn 2010 – 2012 (từ 16.47% xuống còn 12.7% tương với 14.9 tỉ đồng (29.68%)). Bên cạnh ngân hàng tránh những khoản đầu tư mạo hiểm, hoàn cảnh kinh tế giai đoạn 2010 – 2012 này cũng là giai đoạn khó khăn cho thị trường tài chính nói chung và ngành ngân hàng nói riêng.

Kết quả (Anh) 1:

Outstanding personal credit with no collateral accounts for low aspect ratio is easily noticed because trust lending industry is always looking for hidden risks for the Bank (no final financial plan when risks occur, the advantage of the customer's trust with the Bank,…). In General, the density of outstanding credit without collateral tends to decrease during the period 2010-2012 (from 16.47% to 12.7% contrasts with 14.9 billion VND (29.68%)). Besides the Bank avoid such risky investments, economic circumstances between 2010-2012 is also difficult for the financial market in General and the banking industry in particular.

Kết quả (Anh) 2:

Credit outstanding individuals without collateral account for low density is visible for unsecured business loans are always looking for great hidden risk to the bank (no recovery plan eventually to risk capital Risk occurs, the advantage of the customer's trust bank, ...). Overall, the proportion of outstanding loans no collateral tends to decrease during the period 2010 - 2012 (from 16:47% to 12.7% relative to 14.9 billion (29.68%)). Besides banks to avoid risky investments, economic circumstances the period 2010 - 2012 was also a difficult period for financial markets in general and banking in particular.