3) Quy tắc phí nhờ thu :1) Các ngân

3) Quy tắc phí nhờ thu :

1) Các ngân hàng tham gia nhờ thu làm đúng các chỉ thị nhờ thu thì được
quyền thu phí dù kết quả nhờ thu là như thế nào.
2) Về mặt nguyên tắc, ngân hàng sẽ thu phí ngay khi cung cấp dịch vụ thu
hộ, tuy nhiên, đối với khách hàng có tài khoản tại ngân hàng, có giao dịch thường
xuyên, nhưng vào thời điểm giao dịch trên tài khoản không đủ tiển trả phí, thì
ngân hàng sẽ thu phí sau khi có đủ tiền trên tài khoản. Việc thu phí sau hàm ý
ngân hàng đã tài trợ cho khách hàng.
3) Cơ chế trả phí : có 3 cách quy định
- Toàn bộ phí do người ủy thác chịu ( trả trước hoặc khấu trừ )
- Phí bên nào bên ấy chịu.
+ Để chắc chắn người nhập khẩu trả phí thì trong Lệnh nhờ thu phải có
chỉ thị cụ thể : “Chỉ trao chứng từ khi thu được phí”. Khi đã có chỉ thị này thì nhà
nhập khẩu chỉ nhận được chứng từ khi đã thanh toán phí. Nếu chưa thu được phí
mà ngân hàng thu hộ vẫn trao chứng từ cho nhà nhập khẩu thì ngân hàng thu hộ
mất quyền đòi phí.
+ Tuy nhiên, nếu trong lệnh nhờ thu chỉ có chỉ thị : “Phí bên nào, bên ấy
chịu”, mà người nhập khẩu không trả, thì ngân hàng thu hộ vẫn trao chứng từ cho
nhà nhập khẩu, và thu phí bằng cách khấu trừ vào tiền nhờ thu. Trong trường hợp
này, nếu ngân hàng thu hộ không trao chứng từ cho nhà nhập khẩu vì lí do không
thu được phí, thì mọi hậu quả phát sinh liên quan tới hàng hóa do ngân hàng thu
hộ chịu.
- Toàn bộ phí do người nhập khẩu chịu. Người nhập khẩu chịu trách nhiệm
thanh toán toàn bộ phí nhờ thu cho tất cả các ngân hàng tham gia nhờ thu. Để chắc
chắn rằng nhà nhập khẩu trả phí, trong Lệnh nhờ thu phải có chỉ thị “Chỉ trao
chứng từ khi đã thu đủ phí”.














4) Lợi ích và rủi ro đối với các bên :

1. Lợi ích :

a) Đối với nhà xuất khẩu :

Nhà xuất khẩu chắc chắn rằng bộ chứng từ chỉ được trao cho nhà nhập
khẩu sau khi người này đã thanh toán hay chấp nhận thanh toán.
Nhà xuất khẩu có quyền đưa nhà nhập khẩu ra tòa nếu người này không
trả tiền hối phiếu đã chấp nhận khi đến hết hạn thanh toán.
Có thể chỉ định người đại diện ở nước nhà nhập khẩu thay mặt mình để
giải quyết trường hợp nhà nhập khẩu không thanh toán hoặc không chấp nhận
thanh toán. Thẩm quyền của người đại diện phải được xác định rõ ràng.

b) Đối với nhà nhập khẩu:
Nhà nhập khẩu được kiểm tra bộ chứng từ tại ngân hàng xuất trình trước
khi thanh toán hay chấp nhận thanh toán.
Đối với D/A, nhà nhập khẩu được sử dụng hay bán hàng hóa mà chưa phải
thanh toán cho đến khi hối phiếu hết hạn thanh toán.

c) Đối với NHNT và NHTH:
Có thu nhập từ phí nhờ thu, từ các giao dịch mua bán ngoại tệ và từ các
giao dịch khác có liên quan.
Mở rộng được tín dụng tài trợ thương mại.
Tăng cường được mối quan hệ với ngân hàng đại lý, do đó tạo ra tiềm năng
về các giao dịch đối ứng.

2. Rủi ro :

a) Đối với nhà xuất khẩu :
Trái với Lệnh nhờ thu, ngân hàng thương mại trao bộ chứng từ hàng hóa
cho nhà nhập khẩu trước khi người này thanh toán hay chấp nhận thanh toán. Điều
này có thể xảy ra nếu ngân hàng thương mại đặt mối quan hệ với khách hàng trong
nước lên trên trách nhiệm và nghĩa vụ của họ đối với khách hàng nước ngoài. Nếu
điều này xảy ra, thì nhà xuất khẩu gặp rất nhiều khó khăn trong việc khiếu nại
ngân hàng thương mại.
Nếu ngân hàng thu hộ sai sót trong việc thực hiện Lệnh nhờ thu, thì hậu
quả phát sinh do nhà xuất khẩu chịu, thậm chí ngay cả trong trường hợp nhà xuất
khẩu không liên quan đến việc chỉ thị ngân hàng thu hộ.
Hàng hóa (mà bộ chứng từ là đại diện) chỉ có thể giao cho hay theo lệnh
của ngân hàng thu hộ với sự đồng ý trước của ngân hàng này. Ngoài ra, ngân hàng
thu hộ không chịu bất cứ trách nhiệm nào về việc nhận hàng, lưu kho, mua bảo
hiểm hay dở hàng hóa.
Khi ngân hàng hành động để bảo vệ hàng hóa, như dàn xếp việc lưu kho,
mua bảo hiểm hàng hóa,thì ngân hàng không chịu bất cứ trách nhiệm nào về tổn
thất hay hư hỏng mất mát hàng hóa.
Nhà xuất khẩu chịu mọi chi phí liên quan tới việc bảo vệ hàng hóa của
ngân hàng, cho dù ngân hàng không được yêu cầu làm việc này.
Nhà nhập khẩu khước từ thanh toán hay chấp nhận thanh toán, trong khi
hàng hóa đã được gửi đi từ trước. Cho dù, nhà xuất khẩu có thể kiện nhà nhập
khẩu theo các hợp đồng đã ký, nhưng hành động này lại mất nhiều thời gian, trong
khi đó, hàng hóa có thể bóc dở và lưu kho.
Các ngân hàng không chịu trách nhiệm về bất kỳ sự chậm trễ hay thất lạc
chứng từ nào.

b) Đối với nhà nhập khẩu :
Nhà nhập khẩu có thể đứng trước rủi ro khi nhà xuất khẩu lập bộ chứng từ
giả hay cố tình gian lận thương mại. Các ngân hàng không chịu trách nhiệm khi
chứng từ có giả mạo hay sai xót, hoặc hàng hóa hay phương tiện vận tải không
khớp với chứng từ.
Sau khi ký hay chấp nhận thanh toán hối phiếu kỳ hạn ( hay phát hành kỳ
phiếu ), nhà nhập khẩu có thể bị nhà xuất khẩu kiện ra toà nếu không thanh toán
khi hối phiếu đến hạn. Thậm chí nhà nhập khẩu không thể dùng các lý do “chính
đáng” để bào chữa cho việc không thanh toán của mình như : nhà xuất khẩu đã
không giao hàng hay giao hàng có sai sót nghiêm trọng, … Điều này hàm ý, một
khi nhà nhập khẩu đã ký chấp nhận thanh toán hối phiếu kỳ hạn thì buộc phải
thanh toán vô điều kiện khi hối phiếu đến hạn, nếu không, có thể bị kiện ra tòa.
Việc không thanh toán hối phiếu đúng hạn sẽ làm tổn hại nghêm trọng tới danh
tiếng của nhà nhập khẩu.

c) Đối với ngân hàng nhờ thu :
Nhìn chung, ngân hàng nhờ thu chỉ chịu rủi ro khi đã thanh toán hay đã ứng
trước tiền cho nhà xuất khẩu trước khi nhận được tiền từ ngân hàng thu hộ. Nếu
không nhận được tiền từ ngân hàng thu hộ, thì ngân hàng nhờ thu phải chịu rủi ro
tín dụng từ nhà xuất khẩu.

d) Đối với ngân hàng thu hộ/ ngân hàng xuất trình:
Nếu NHTH chuyển tiền cho NHNT trước khi nhà nhập khẩu thanh toán, thì
phải chịu rủi ro nếu nhà nhập khẩu không nhận chứng từ và không thanh toán hoặc
không chấp nhận.
Mọi hậu quả phát sinh do có hành động trái với các chỉ thị trong Lệnh nhờ
thu thì các ngân hàng phải tự chịu trách nhiệm.

Kết quả (Anh) 1:

3) collection fee rules:1) participating banks do the right collection the collection Directive shall bethe right to charge whatever the results collection is like.2) in terms of principles, the Bank will charge a fee when the service is providedhouseholds, however, for customers who have an account at the Bank, having trading oftenregularly, but at the time the transaction on account of insufficient fee is imposed, then thethe Bank will charge a fee after you have enough money on your account. The following implythe Bank has funded clients.3) mechanism paid: there are 3 ways regulating-The entire cost due to fiduciary person bear (prepaid or deductible)-Cost of any party's side.+ To make sure people pay the import Command in the collection must havespecific directives: "Only given when vouchers obtained fee". When there was this directive then homeimport only received vouchers as payment. If not yet obtained freeBank garnishments that are still given vouchers for the importers Bank garnishmentsd. right to reclaim fees.+ However, if in the collection command only directive: "premium party would, hebear ", which the importer does not pay, then the Bank collects still given vouchers forthe importer, and costs by the deduction on the money due to currency. In the case ofThis, if the Bank collects not given vouchers for the importer reason notbe obtained, then any consequences arising in relation to the goods by the Bank currencyhouseholds withstanding.-The whole cost because the imported good. The importer is responsible forthe entire payment collection fees for all the banks involved thanks to currency. To makesure that the importer pays, in the collection Command to have the directive "Just givenvouchers when the currency cost enough. "4) benefits and risks to the parties:1. Benefits:a) for exporters:Manufacturers make sure that the document is only given for importpassword after this person has paid or accept payments.Exporters have the right to give the importer to court if the person does notpay the l/c accepted when to expire the payment.May appoint a representative in that country on behalf of importer tosolve the case of the importer of non-payment or non-acceptancethe payment. The authority of the representative must be clearly identified.b) for importers: The importer is to check the document in to present the Bank beforeWhen a payment or accept payments.For D/A, importers are using or selling goods that are not yetpayment until the expiry of the l/c payment.c) for NHNT and NHTH:Revenue from the premium collection, from the trading of foreign currencies and from theother related transactions.Extend credit to be funded commercially.Strengthen the relationship with the Bank, thus creating the potentialabout reciprocal transactions.2. Risk:a) for exporters:Contrary to the orders collection, commercial bank handed the document from the goodsfor this importer before the payment or accept payments. ArticleThis can occur if commercial banks set the relationships with clients inup on their responsibilities and obligations with regard to foreign customers. IfThis happens, then the exporter encountered many difficulties in making a complaintCommercial Bank.If the Bank collects errors in the collection, then the command climateresult incurred by exporters to bear, even in the case of manufacturerpassword is not related to the banking directive garnishments.The goods (in which the document is representative) can only be assigned to or under the ordersthe Bank's currency with the Bank's prior consent. In addition, the Bankgarnishments do not bear any responsibility for the goods receipt, storage, purchaseor unfinished goods.When the Bank Act to protect goods, such as storage, work arrangementspurchase of goods, the Bank does not bear any responsibility for lossloss or damage to or loss of goods.Manufacturers bear all costs related to the protection of thethe Bank, although the Bank is not required to do this.Importers refused payment or accept payment, whilethe goods are delivered. Although, exporters can import eventpassword according to the signed contract, but this action again took time, inMeanwhile, commodities can decipher the peeling and storage.The Bank is not responsible for any delay or loss ofvouchers would.b) for importers:The importer can stand before the risks when exporters set up the documentfake or commercial fraud. The Bank is not responsible whendocument forgery or false mercy, or the goods or means of transport are notmatches the documentation.After signing or accepting payment term (or release Statesthe votes), the importer may be subject to export events from home to court if not paidWhen the l/c to the limit. Even the importer cannot use the "main reason"to justify the non-payment, such as: export House hasnon-delivery or delivery has serious flaws, ... This implies, aWhen importers have signed the acceptance of payment period, then forcedunconditional payment when due, l/c if not, can be sued to court.The non-payment on time will harm nghêm to the listof the importer.c) for Bank collection:Overall, the Bank thanks to currency risk only when paid or have the applicationbefore money for exporters before getting the money from the Bank collects. Ifdon't get money from the Bank, then the Bank collects thanks to currency riskcredit from the export.d) for Bank garnishments/Bank presentation:If NHTH money transfer NHNT before payment, the importerrisk if the importer does not receive vouchers and no payment ordo not accept.Any consequences arising due to acts contrary to the directive in Order thanks tocurrency the Bank is responsible.

Kết quả (Anh) 2:

3) Cam collection charges: 1) The banks participating in the collection do with the collection instruction shall be entitled to charge collection result though is how. 2) In principle, the bank will charge when supply fee collection service households, however, for customers with accounts at the bank, transactions often cross, but at the time of the transaction on the account is not enough money to pay fees, the bank will charge after charges have enough money in the account. The charges later implied funded bank customers. 3) Mechanism surcharge: 3 way regulation - Fully charged by the trustee shall (prepaid or deduction) - Charges inside his party bear . + To be sure, the importers pay in order to be collected must be specific directives "given vouchers only on receipt of charge". Once entered, the home directive imports only receive vouchers once payment. If the fee is not collected by the collecting bank has handed documents to the importer, the collecting bank lost the right to claim expenses. + However, if in order to be collected only directive: "Fees and the party was subject ", which the importers did not pay, the collecting bank has given vouchers for importers, and charges by deduction from the collection. In case , if the collecting bank fails to communicate documents to the importer for some reason do not generate fees, then all consequences arising in relation to the goods by the collecting bank shall households. - The entire fee by imports bear. The importer is responsible to pay the full cost of collection for all banks participating in the collection. To make sure that the importers paid, in order to be collected must be instructed, "The award has collected enough evidence from the charge ". 4) The benefits and risks to the parties: 1. Benefits: a) For the exporter: The exporter ensure that the documents are given only the import -export after this person has paid or accepted payment. The exporter has the right to give importers out court if the person does not pay the bills were accepted until maturity. It may appoint a representative in the country on behalf of its importer to resolve the case the importer does not pay or does not accept bar math. The competence of the representative must be clearly defined. b) For Importers: Importers are checking the documents at the presenting bank prior to payment or accept payments. For the D / A , importers are using, or selling goods but not paid until the expiration of the payment bill. c) With respect to the Bank and NHTH: Yes income from collecting fees from the foreign currency transactions and from other related transactions. Expanding credit for trade finance. Strengthening relationships with correspondent banks, thus creating the potential for reciprocal transactions. 2. Risks: a) For the exporters: Contrary to Order collection, commercial banks given the documents goods to the importer before the person accepting payment or payment. It could happen if banks put the relationship with customers in more countries on responsibilities and their obligations to foreign customers. If this happens, the exporters face many difficulties in the complainant banks. If the collecting bank flaws in the implementation of the collection order, the post- results incurred by exporters bear, even in cases where publishers do not involve export directive collecting bank. Goods (which are representative of the documents) can only delivered to or by the order of the collecting bank with consent front of the bank. In addition, the bank collecting assumes no responsibility for the receipt, storage, purchase protection insurance or disembark. When banks act to protect goods, such as the arrangement of the storage, purchase protection cargo insurance, the bank does not accept any liability for loss or damage ventricular loss of goods. The export of all expenses relating to the protection of goods of banks, although banks are not This requires work. The importers rejected payments or accept payments, while cargo was sent from before. Whether, exporters importers can sue exported under contracts signed, but this action to take a long time, in the meantime, can goods unloaded and stored. The bank is not responsible any delays or lost documents whatsoever. b) For the importer: The importer may be at risk when exporters make documents knowingly false or fraudulent trade. The bank is not responsible for the vouchers have forged or defective, or the goods or means of transport does not match the document. After the sign or accept payment term bills (issued periodically or votes) , importers exporters may be sued if no payment when bills are due. Even importers can not use the pretext of "the appearance "to justify their non-payment, such as: the exporters were not delivered or delivered with serious errors, ... This implies a when the importer has signed bills payment acceptance period is mandatory unconditional payment when bills are due, if not, can be sued. It does not pay bills on time will hurt important to have mandatory list of importers known. c) For banks for collection: In general, bank collection at risk only when paid or had to advance money to exporters before getting money from banks collecting goods. If you do not receive money from collecting bank, the bank bears the risk of collection of credit from exporters. d) For banks collecting / presenting bank: If you transfer money to the bank NHTH before home import payment, bears the risk if the importer does not receive vouchers and do not pay or do not accept. All consequences arising from action contrary to the directive in order by revenue, banks must self-responsibility.