Kế hoạch tài chính ngắn hạnKế hoạch

Kế hoạch tài chính ngắn hạn

Kế hoạch tài chính ngắn hạn thường được lập theo từng tháng hoặc từng quý. Cụ thể, doanh nghiệp sẽ phải thực hiện các công việc như dự đoán nhu cầu tiền mặt, nhu cầu vốn và tính toán lãi lỗ.

Dự đoán nhu cầu tiền mặt
Nhu cầu tiền mặt được tính toán trên cơ sở xem xét lượng tiền phản ánh từ hoạt động kinh doanh đơn thuần (doanh thu), các chi phí (như mua sắm trang thiết bi, nguyên vật liệu, lương, thuế...) và nguồn tiền từ vốn góp, đầu tư bên ngoài. Trong quá trình này, doanh nghiệp cần lưu ý đến những số liệu trong quá khứ như vòng quay vốn, vòng quay hàng tồn kho, chi phí nhập hàng của năm trước, để có những ước tính, điều chỉnh phù hợp.

Trên cơ sở số liệu đó, doanh nghiệp sẽ lập 3 loại báo cáo: dự kiến kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuyển dòng tiền và bảng cân đối kế toán. Ngoài ra,mọi giao dịch đều có độ trễ về thời gian từ lúc thành phẩm đến lúc thu tiền, nên doanh nghiệp phải có sự chuẩn bị để tránh tình trạng sử dụng tiền mà mình chưa có.

Dự đoán nhu cầu vốn
Sau khi đã dự tính các khoản doanh thu, chi phí hoạt động, doanh nghiệp sẽ phải nhìn lại
vốn của mình để xác định lượng vốn thừa (thiếu) và lập kế hoạch thu chi sao cho hợp lý nhất. Song song đó, doanh nghiệp sẽ phải lên phương án giải quyết vốn thiếu, tính toán chi phí lãi vay và lập kế hoạch trả nợ vay.

Tính toán lãi lỗ
Xác định được doanh thu, giá vốn, chi phí, doanh nghiệp dễ dàng tính ra lãi lỗ. Vấn đề là làm sao để doanh nghiệp kiểm soát được lãi lỗ khi thị trường luôn biến động. Chỉ có một cách là doanh nghiệp phải thường xuyên theo dõi diễn biến thị trường để ứng phó kịp thời. Cụ thể, doanh nghiệp phải xem kế hoạch tài chính của mình có sát với thực tế không? Kế hoạch ấy có bị tác động hay chịu ảnh hưởng bởi những nhân tố nào không? Làm sao kiểm soát được những nhân tố đó.

Kế hoạch tài chính dài hạn

Kế hoạch tài chính dài hạn là vấn đề mang tính chiến lược. Khi lên kế hoạch tài chính dài hạn, doanh nghiệp cần thực hiện các bước sau:

Xác định các chỉ tiêu
Lập kế hoạch dài hạn trước hết là định ra các chỉ tiêu về tăng trưởng và lợi nhuận. Doanh nghiệp cũng có thể tính toán các tỉ số nhằm đánh giá khả năng sinh lợi, khả năng chuyển hóa thành tiền mặt và khả năng thanh toán nợ. Tuy nhiên, đa số doanh nghiệp cho biết, họ khó dự đoán được những biến động sẻ xảy ra trong các năm tiếp theo. Vì thế, theo các chuyên gia, khi lập kế hoạch tài chính dài hạn, doanh nghiệp không nên sớm đưa ra những chỉ tiêu vượt quá khả năng. Thay vào đó, doanh nghiệp cần có những phân tích thường xuyên về thị trường, về đối thủ cạnh tranh, nguồn vốn, dòng tiền, chính sách giá, các biện pháp huy động và sử dụng vốn…Bên cạnh đó, doanh nghiệp cũng cần so sánh tình hình tài chính của doanh nghiệp mình với các doanh nghiệp cùng ngành, phân tích điểm mạnh yếu, những cơ hội và thách thức để đưa ra chỉ tiêu hợp lý nhất.

Lưu tâm đến quản lý tiền mặt
Để luôn chủ động trong kế hoạch tài chính, doanh nghiệp phải tính toán xem lượng tiền mặt của mình có đáp ứng được các nhu cầu về chi phí, có cân bằng giữa thu và chi không...Ngoài ra, doanh nghiệp phải lưu ý một yếu tố quan trọng đã được nhắc đến nhiều lần trong việc quản lý tài chính, đó là phải quản lý chặt chẽ các khoản thu, hàng tồn kho, công nợ, thời hạn thanh toán...

Kết quả (Anh) 1:

Short term financial plan

often short term financial plans are created for each month or each quarter. In particular, enterprises will have to perform the work as anticipated cash needs, needs capital and profit calculations.

predicting cash demand
Cash needs to be calculated on the basis of considering the amount of money that reflects from simple business activity (income) expenses (such as procurement of equipment, raw materials, wages, taxes, ...) and source of money from the Fund, outside investments. In this process, businesses need to pay attention to the numbers in the past as idle capital, idle inventory, the cost of imported goods from the year before, to have the estimate, adjusted accordingly.

on the basis of that data, enterprises will set up three types of reports: expected business results, cash flow statement and balance sheet. In addition, all transactions are about latency time from finished goods to collect money, should businesses have to be prepared to avoid using money that I didn't have the anticipated capital needs

.
after having planned revenues, operating costs, business will have to look back to determine its capital
amount leveraged (missing) and income planning so that the most reasonable. In parallel, the business will have to resolve major capital plan, calculate interest and loan repayment plans.

calculating profit
determine revenue, cost of capital, cost, ease of business profit basis. The problem is how to control business profit when the market is always fluctuating. The only way is to regularly follow the market to respond promptly. In particular, enterprises have to watch their financial plans are close to reality? Does the plan affected or influenced by these factors? How do you control these factors. long-term financial plan



Long-term financial plan is the strategic issue. When long-term financial planning, enterprises should take steps to:

specifying the norm
long-term planning that defines the targets on growth and profits. Businesses can also calculate the ratio to assess profitability, the ability to convert into cash and the ability to pay debt. However, the majority of businesses said, they hardly predictable fluctuations will occur in the next year. Thus, according to experts, when long-term financial planning, enterprises should not soon give the target beyond. Instead, businesses need to have the regular analysis of the market, of competition, expenditures, cash flow, pricing policy, measures to mobilise and use which ...Besides, enterprises also need to compare the financial situation of their business with the business sector, analyzing strengths and weaknesses, the opportunity and challenge to bring out the most logical targets. interest

cash management
to stay proactive in financial planning, enterprises have to calculate the view of cash to meet its needs in terms of cost, there is balance between revenue and expenditure.Also, business must note one important element has been referenced several times in the financial management, that is to strictly manage the accounts receivable, inventory, public debt, due ...

Kết quả (Anh) 2:

Short-term financial plan Short-term financial plan is usually made ​​for each month or each quarter. Specifically, businesses will have to perform the work as anticipated cash needs, capital requirements and calculate profits and losses. Prediction cash needs cash demand is calculated on the basis of considering the amount of contrast light from purely business (revenue) and expenses (such as procurement of equipment, materials, wages, taxes ...) and funds from the capital, external investment. In this process, enterprises should pay attention to the figures in the past as the capital turnover, inventory turnover, cost of goods imported in the previous year, to make estimates and adjust accordingly. Based That data, businesses will set up three types of reports: projected business results, cash flow statement and balance sheet line accounting. In addition, all transactions are latency from time to time until finished collecting money, so businesses must be prepared to avoid using money they do not have. Predicting demand for capital After expected revenues, operating costs, businesses will have to look back to determine their capital capital surplus (deficiency) of revenues and expenditures and how to plan for the most reasonable. At the same time, businesses will have to solve the capital shortage plans, calculate interest expense and debt repayment plan. Calculate Profit and Loss Identified revenue, cost, cost, ease business calculate profits and losses. The problem now is how to control the gain or loss when markets are volatile. The only way now is to regularly monitor market developments to respond promptly. Specifically, businesses must see your financial plan can not realistically? Plans that have been affected or influenced by factors that do not? How to control those factors. Financial Planning Long-term financial plan is a long-term strategic issues. When planning long-term, businesses need to perform the following steps: Define the criteria for long-term planning is firstly define the criteria of growth and profitability. Enterprise can also calculate ratios to assess profitability, ability to transform into cash and debt solvency. However, the majority of businesses say they are unpredictable fluctuations will occur in the next year. Thus, according to experts, when planning long-term, no business should soon give beyond the norm. Instead, businesses need to have regular analysis of the market, the competition, capital, cash flow, pricing, and methods used to mobilize capital ... Besides, now also to compare the financial situation of their business with the peers, analyze strengths weakness, opportunities and challenges to offer the most reasonable targets. Mindful of cash management to actively in financial planning, enterprises must figure out the amount of cash to meet their needs in terms of cost, there is a balance between revenues and expenditures not ... Also, note that a business must factor important has been mentioned many times in the financial management, which is to closely manage revenues, inventories, liabilities, payment terms ...