Sản phẩm bán lẻ của ngân hàng có xu

Sản phẩm bán lẻ của ngân hàng có xu hướng tăng trưởng cùng với sự tăng trưởng của nền kinh tế. Sản phẩm dịch vụ (chủ yếu là các sản phẩm truyền thống là tiền gửi, tiền vay, dịch vụ thanh toán) trong ngành ngân hàng được đánh giá gần như không có sản phẩm thay thế, sản phẩm dịch vụ cấp tín dụng của Ngân hàng thương mại chịu sự cạnh tranh nhẹ nhưng không đánh kể của một số các sản phẩm như:
Tín dụng thương mại giữa người mua và người bán trong đó người bán cho phép thanh toán chậm cho sản phẩm của mình thay vì thanh toán trước hoặc ngay sau khi giao hàng hóa dịch vụ, đa số đối tác của DNVVN cũng là các DNVVN do đó năng lực tài chính khá hạn chế, dẫn tới việc tận dụng nguồn tín dụng thương mại của các DNVVN là rất ít hoặc thời gian chậm thanh toán ngắn không đảm bảo nguồn vốn ổn định lâu dài như các nguồn tín dụng từ ngân hàng thương mại đáp ứng kịp thời nhu cầu sản xuất kinh doanh của DNVVN.
Nguồn vốn tự huy động phục vụ hoạt động của doanh nghiệp thông qua phát hành trái phiếu, cổ phiếu trên thị trường tài chính, DNVVN quy mô hoạt động nhỏ việc huy động vốn thông qua việc phát hành trái phiếu, cổ phiếu khá hạn chế chỉ tập trung ở các doanh nghiệp tình hình tài chính ổn định, quy mô đã phát triển thành doanh nghiệp lớn và chuẩn bị rời khỏi phân khúc khách hàng DNVVN.
Song cũng cần đề cập tới một số phương thức thanh toán mới nổi gần đây như các dịch vu thanh toán của các công ty viễn thông, các loại tiền ảo dùng để thanh toán trên các website, các mạng xã hội sẽ dần thay thế thế các phương thức thanh toán truyền thống đặc biệt là các giao dịch ở phân khúc hàng cá nhân.

Kết quả (Anh) 1:

The Bank's retail products tend to increase along with the growth of the economy. Products and services (mainly traditional products are deposits, loan, payment services) in the banking industry are evaluated nearly no alternative product, product supply services of commercial bank credit to bear the lightweight competition but not substantially of certain products such as : Trade credit between the buyer and the seller in the seller that allows payment for their product instead of paying before or soon after delivery of the goods to the service, the majority of SMES is also the partner SMEs therefore fairly limited financial capability, to make use of credit resources of commercial SMEs is very little or slow short payment time does not ensure long-term stable capital as sources of credit from commercial banks promptly meet the needs of production and business of SMES.Automatic capital mobilization of the business activity service through issuing bonds, shares on the financial markets, small scale SMES financing through the issuance of bonds, stocks quite limited focus only in enterprises the financial situation is stable, the scale has grown into big business and preparing to leave SME customer segment. Song also need to refer to a number of emerging payment methods recently as the payment service of the telecommunications company, the type of virtual money used to pay on the website, social networks will replace the traditional payment method especially transactions in the personal banking segment.

Kết quả (Anh) 2:

Products retail banks tend to grow along with the growth of the economy. Products and services (mostly traditional products as deposits, loans, payment services) in the banking sector are rated almost no substitutes, products and services of bank credit extension commercial goods subject to competition but negligible light of a number of products such as
commercial credit between the buyer and seller in which the seller allows delayed payment for their products instead of prepayment or immediately after delivery of goods and services, majority partner of SMEs SMEs are also financial capacity so limited, leading to the advantage of trade credit by SMEs is very little or payment duration Short math does not guarantee long-term stable funding sources such as credit from commercial banks to meet the timely needs of SME production business.
Capital mobilized for the operation of the business through the issuance bonds, stocks in financial markets, SMEs are small-scale operations to raise capital through the issuance of bonds, stocks are limited only focus on business financial situation is stable, the scale has grown into big business and prepare to leave SME customer segment.
Song also need to mention some emerging payment methods recently as the payment service of the telecommunications company, the currency Virtual used to pay on websites, social networks that will replace the traditional method of payment transactions especially in the segment of individual customers.