3.1. Phát triển hoạt động cho vay t

3.1. Phát triển hoạt động cho vay tại các NHTM Việt Nam:
3.1.1. Về phía ngân hàng:
- Các ngân hàng phải có chính sách, chiến lược phát triển rõ ràng phù hợp với từng thời kì.
- Có chính sách, thể lệ tín dụng rõ ràng,thủ tục đơn giản nhằm thu hút khách hàng, trang sức cạnh tranh đối với ngân hàng khác.
- Mở rộng các phương thức cho vay dưới nhiều hình thức khác nhau để khách hàng có nhiều điều kiện thuận lợi hơn trong việc vay vốn.
- Nâng cao nhận thức, đạo đức nghề nghiệp, có trách nhiệm hơn với công việc cho nhân viên.
- Nâng cao năng lực cán bộ quản trị và tác nghiệp trong lĩnh vực tín dụng.
- Áp dụng các công cụ phái sinh để phòng ngừa.
- Thực hiện trích lập dự phòng tín dụng theo mức độ rủi ro của khoản vay.
3.1.2. Về phía doanh nghiệp:
- Doanh nghiệp vay vốn cần phải chứng minh được năng lực tài chính của mình khi có ý định tiếp cận nguồn vay vốn ngân hàng.
- Nâng cao năng lực của các doanh nghiệp trong quản trị tài chính.
- Thành lập các quỹ bảo lãnh tín dụng hỗ trợ cho các doanh nghiệp nhỏ ở từng địa phương.
- Các tỉnh cần đổi mới cơ chế,phương thức chi cho đầu tư phát triển.
- Khi lập dự án, các doanh nghiệp phải đảm bảo tính khách quan, có sự đánh giá hiệu quả của một cơ quan độc lập.

Kết quả (Anh) 1:

3.1. development of lending activities in the URBAN COMMERCIAL Vietnam:
3.1.1. In the Bank:
-banks must have policies, a clear development strategy tailored to each era.
-Containing policy, credit terms clear, simple procedure in order to attract customers, jewelry competition for other banks.
-Extend the lending practices in many different forms so that customers are more favorable than the terms of the loans.
-awareness, ethics, responsibility than with the work to employees.
-strengthening administrative and professional staff in the area of credit.
-derivative instruments applied to prevention.
-Perform excerpts form the credit reserve according to the level of risk of the loan.
3.1.2. On the business side:
-enterprise loans need to demonstrate their financial capacity when it intends to approach the source bank loans.
-enhance the capacity of enterprises in financial administration.
-Establishment of the credit guarantee fund to support small businesses in the locality.
-Of the need to innovate the mechanism, method for investment in development projects--when
, businesses have to ensure objectivity, the reviews of the effectiveness of an independent body.

Kết quả (Anh) 2:

3.1. Development lending activities of commercial banks in Vietnam:
3.1.1. About the bank:
- The bank must have policies and develop clear strategies appropriate to each era.
- There are policies and regulations of credit clear, simple procedures in order to attract customers, pages competitiveness against other banks.
- Expand lending practices in many different forms so that customers have more favorable conditions than in the loans.
- Raising awareness, ethics, there more responsibility to work for the staff.
- Enhance staff capacity and operational management in the field of credit.
- Apply derivatives to prevent.
- Make provision for credit the risk level of the loan.
3.1.2. About the business:
- Business loan must prove their financial capacity when considering access to bank loans.
- Improving the capacity of enterprises in financial management.
- The establishment of a credit guarantee fund to support small businesses in each locality.
- The province needs innovation mechanisms, methods for investment in development.
- When setting up projects, enterprises must ensure objectively assess the effectiveness of an independent agency.