Qua bảng 2.12, ta thấy hiệu suất sử

Qua bảng 2.12, ta thấy hiệu suất sử dụng vốn của TPB Sài Gòn vào hoạt động cho vay sản xuất kinh doanh đối với khách hàng cá nhân qua 3 năm còn chưa cao: năm 2012 là 12,86%, năm 2013 là 10,17% và năm 2014 là 13,29%. Năm 2014 với 100 đồng tài sản của ngân hàng chỉ cho vay được 13,29 đồng. Tuy nhiên, cần phải lưu ý rằng TPB Sài Gòn là một chi nhánh trẻ, thời gian hoạt động trên địa bàn thành phố chỉ mới được hơn 4 năm lại phải chịu sự cạnh tranh của các ngân hàng lớn với bề dày kinh nghiệm và nhiều khách hàng quen thuộc như Agribank, BIDV, VCB, Viettinbank... nên việc đạt được dư nợ cho vay như vậy đã là một cố gắng lớn.
Mặc dù các NHTM ngày càng phát triển các dịch vụ khác để kiếm lời mà không chỉ dừng lại ở các dịch vụ truyền thống, do đó nguồn vốn của ngân hàng sẽ được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau, nhưng trên địa bàn thành phố thì hoạt động cho vay vẫn là hoạt động chủ chốt, trong đó có một phần không nhỏ là cho vay sản xuất kinh doanh . Vì vậy, TPB Sài Gòn cần tránh tình trạng chủ quan, lơ là đối với lĩnh vực này. Điều này sẽ gây ảnh hưởng đến khả năng sinh lời của chi nhánh vì nguồn vốn của chi nhánh huy động được và các tài sản khác mua về phải mất chi phí, trong khi đó chi nhánh cho vay chưa cao chứng tỏ việc sử dụng vốn còn hạn chế.

Kết quả (Anh) 2:

Over £ 2.12 we see the utilization rate of TPB capital of Saigon into production lending business for private clients is still low over 3 years: 2012 was 12.86%, in 2013 was 10, 17% and 13.29% in 2014's. 2014 with 100 contracts of bank assets was 13.29 only loan contract. However, it should be noted that the TPB Saigon is a young branches, while operating in the city just over 4 years to suffer competition from large banks with extensive experience and numerous patrons as Agribank, BIDV, Vietcombank, Vietinbank ... so achieving such loans was a major effort.
Despite growing commercial banks and other services to make a profit but not only stopping at the traditional service, so the bank's capital will be used for many different purposes, but in the city, the lending activity is still the primary activity, which has a section no small business loan production. So Saigon TPB should avoid subjective, ignored for this sector. This will affect the profitability of the branch for branch capital raising and other assets purchased must cost, while not high lending branch demonstrates the use of funds limited.