Qua các năm tỷ lệ khả năng khoản va

Qua các năm tỷ lệ khả năng khoản vay mất vốn tăng dần qua các năm. Năm 2011 là 1.61% sang năm 2012 là 1.70%, năm 2013 là 2.11%. Nghĩa là 100 đồng dư nợ bỏ ra thì có 2.11 đồng là nợ có khả năng mất vốn. Bởi vì, sự phục hồi của nền kinh tế nên các khách hàng vay vốn làm ăn có hiệu quả nên trả nợ đúng kỳ hạn làm giảm nhóm nợ này. Ngân hàng sẽ ít gặp rủi ro hơn so với năm trước, lợi nhuận sẽ cao hơn. Sang năm 2013, tỷ lệ này lại tăng 0.41%. Nguyên nhân, trong năm này nợ có khả năng mất vốn tăng cao như đã phân tích do lạm phát tăng cao, đầu ra trì trệ ảnh hưởng tới khả năng trả nợ của người vay vốn. Điều này làm Ngân hàng chịu rủi ro tín dụng cao hơn, chất lượng các khoản tín dụng bị giảm xuống.

Kết quả (Anh) 1:

Over the years the rate the possibility of increasing capital loss loans over the year. 2011 is 1.61% to 1.70% by year 2012, 2013 is 2.11%. I.e. 100 contracts outstanding has dropped 2.11 Council's debt is likely to take the capital. Because, the revitalization of the economy should the client do business effectively should debt maturities decrease this debt group. The Bank will be less risk than a year ago, profits will be higher. To 2013, this increasing rate of 0.41%. The cause, in this year the debt is likely to take capital gains as high as analyzed by inflation, stagnant output affect the possibility of repayment of the loans. This makes the bank credit risk is higher, the quality of the credits were dropped.

Kết quả (Anh) 2:

Over the years the likelihood ratio irrecoverable loans increased over the years. 2011 is 1.61% to 1.70% in 2012, 2.11% in 2013. That is 100 contracts outstanding money there is copper 2:11 irrecoverable debts. Because the recovery of the economy should the borrower do business effectively should repay on time to reduce this debt group. Banks will be less at risk than the previous year, the profit will be higher. To 2013, this proportion increased 12:41%. The reason, in this year irrecoverable debts as high as analyzed by high inflation, output stagnation affect repayment capacity of the borrower. This bank credit risk is higher, the credit quality is reduced.