Trụ cột thứ I: liên quan tới việc d

Trụ cột thứ I: liên quan tới việc duy trì vốn bắt buộc. Theo đó, tỷ lệ vốn bắt buộc tối thiểu (CAR) vẫn là 8% của tổng tài sản có rủi ro như Basel I. Tuy nhiên, rủi ro được tính toán theo ba yếu tố chính mà ngân hàng phải đối mặt: rủi ro tín dụng, rủi ro vận hành (hay rủi ro hoạt động) và rủi ro thị trường. So với Basel I, cách tính chi phí vốn đối với rủi ro tín dụng có sự sửa đổi lớn, đối với rủi ro thị trường có sự thay đổi nhỏ, nhưng hoàn toàn là phiên bản mới đối với rủi ro vận hành. Trọng số rủi ro của Basel II bao gồm nhiều mức (từ 0%-150% hoặc hơn) và rất nhạy cảm với xếp hạng

Kết quả (Anh) 1:

First pillar: involving the maintenance of required capital. Accordingly, the required minimum capital ratio (CAR) is still the 8% of the total property risks such as Basel I. However, the risks are calculated according to three main factors that a Bank faces: credit risk, operational risk (or risks) and market risk. Compared to Basel I, the calculation of the cost of capital for credit risks have major modifications, with respect to market risk have small change, but the new version is completely at your own risk. Risk weight of Basel II consists of several levels (from 0% to 150% or more) and are very sensitive to the rated

Kết quả (Anh) 2:

Pillar I: related to sustaining capital required. Accordingly, the rate of minimum required capital (CAR) is still 8% of total assets as Basel I. Risk However, risk is calculated according to three main factors that banks face: risk credit and operational risk (or risk activities) and market risks. Compared with Basel I, the calculation of cost of capital for credit risk with major modifications, for market risk with small changes, but the new version is purely for operational risk. Risk weights of Basel II includes multiple levels (from 0% -150% or more) and are sensitive to ratings