Một trong những rủi ro đặc thù của

Một trong những rủi ro đặc thù của ngân hàng là rủi ro lãi suất do đó để giảm thiểu rủi ro này chúng ta cần cân đối lãi suất cho vay và lãi suất huy động cũng như là kỳ hạn giữa huy động và cho vay một cách hợp lý. Nhìn chung thì đối với lãi suất cho vay và huy động như vậy thì ngân hàng đã có những quan tâm xác đáng đến lãi suất. Lãi suất huy động năm 2012 đang còn ảnh hưởng của thời kỳ loạn lãi suất năm 2011 khi hủy bỏ quy định trần lãi suất, do đó lãi suất năm 2012 vẫn còn cao đối với những kỳ hạn dài trên 12 tháng, sang năm 2013 và 2014 tình hình lãi suất huy động giảm mạnh giảm đến 3% cho các kỳ hạn với chủ trương của NHNN thì việc giảm lãi suất như vậy là hợp lý.
Lãi suất cho vay đối với hộ sản xuất do ảnh hưởng của những chủ trương của Đảng và nhà nước cùng với sự hỗ trợ của NHNN cho nông dân, chính sách tam nông của hội sở đã được NHNN&PTNTVN chi nhánh Ông Ích Khiêm Đà Nẵng tiếp tục phát huy lãi suất cho vay hỗ trợ cho người dân tiếp cận nguồn vốn. Lãi suất năm 2012-2013 chưa thể giảm là do trước đó với mức lãi suất huy động quá cao nếu giảm lãi suất cho vay sẽ gây khó khăn cho ngân hàng trong việc trả chi phí huy động. Năm 2014 tình hình lãi suất cho vay đã dần dần ổn định hơn lãi suất để bà con có thể tiếp cận được nguồn vốn vay mở rộng hoạt động lãi suất.
So sánh chênh lệch giữa cho vay và huy động ngân hàng thu lợi sau khi trừ các chi phí từ cho vay hộ sản xuất khoảng 2.5%-3.5%. Tỷ lệ cho vay hộ chiếm tỷ lệ 46% năm 2012 đã giảm xuống còn 28%, cho vay tiêu dùng trong khoản 20-26% do đó với lãi suất và cho vay như vậy là tốt và cần phát huy hơn. Mặc dù với lãi suất thấp thì khó huy động vậy cần phải có những chính sách marketing hợp lý để thu hút nguồn vốn huy động.

Kết quả (Anh) 2:

One of the typical risks of bank interest rate risk is therefore to minimize this risk we need to balance lending rates and deposit rates as well as mid-term deposit and lending a reasonable. Overall, for lending rates and thus raise the bank had justifiable concerns on interest. Raising interest rates in 2012 are also affected by interest rate period of 2011 disturbances cancellation rate cap provisions, thus interest rates in 2012 remain high for a long period of 12 months, to 2013 and 2014 situation of interest rates fell sharply to 3% for the period with the policy of the central bank, the interest rates are so reasonable.
Lending rates for households affected by the policy of the Party and state, along with the support of the central bank for farmers, policy triangle agriculture headquarters was VBARD branch Ong Ich Khiem Danang continue to promote lending rate support for people accessing capital. Interest rates in 2012-2013 can not be due to previous reduction at too high interest rates if interest rates lenders will make it difficult for banks to pay deposits. 2014 situation lending rate has gradually more stable interest rates for farmers can access loans to expand operations interest rate.
Comparing the difference between lending and deposit bank profits after minus the cost of loans, households produce about 2.5% -3.5%. Proportion of household loans accounted for 46% rate in 2012 fell to 28%, in terms of consumer lending 20-26% and therefore the loan interest rate is so good and should promote. Despite low interest rates, it is difficult to mobilize such policies should have reasonable marketing to attract deposits.