1.1.4.2. Giám sát tài trợ xuất khẩu

1.1.4.2. Giám sát tài trợ xuất khẩu trước khi giao hàng
A/ Về mặt thủ tục hồ sơ:
Vì tài trợ xuất khẩu trước khi giao hàng thuộc loại cho vay ngắn hạn, có những đặc điểm tương tự với cho vay ngắn hạn thông thường, do đó, các ngân hàng áp dụng thống nhất các mẫu biểu văn bản, hồ sơ, chứng từ in sẵn theo một chuẩn mực nhất định tạo thuận lợi cho việc xử lý thông tin và ra quyết đinh cho vay được đơn giản.
Các hồ sơ xin vay vốn chủ yếu tại các ngân hàng thương mại bao gồm:
- Lập tờ trình thẩm định cho vay vốn
- Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ ngắn hạn
- Hợp đồng tín dụng ngắn hạn - loại cho vay từng lần
- Hợp đồng tín dụng - loại cho vay theo hạn mức
B/ Các điều kiện cần thiết trước khi giải ngân:
Trước khi giải ngân cho nhà xuất khẩu hay thanh toán tiền hàng cho nhà cung ứng, ngân hàng thường đòi hỏi nhà xuất khẩu phải chấp hành một số điều kiện bắt buộc sau:
- Trình bản gốc đơn đặt hàng hay hợp đồng thương mại có hiệu lực hoặc L/C nếu đã được mở.
- Phương án bảo đảm thu gom hàng xuất khẩu hoặc mua sắm vật tư nguyên liệu sản xuất hàng hóa từ các nhà cung ứng.
- Giải trình về năng lực quản trị kinh doanh, quản trị sản xuất của khách hàng trong quá trình thực hiện thương vụ xuất khẩu.
-Trình các chứng từ cần thiết như giấy phép xuất khẩu…
C/ Giám sát quá trình sử dụng vốn:
Sau khi đã phát tiền vay cho khách hàng, ngân hàng phải theo dõi sát sao tiến trình thương vụ tài trợ. Những giai đoạn có khả năng phát sinh vướng mắc thường là:
- Khâu xác nhận đơn đặt hàng
- Khâu thu mua vật tư hàng hóa
- Quá trình sản xuất hàng xuất khẩu
- Kho tàng và bảo quản hàng hóa (đặc biệt đối với hàng hóa là vật bảo đảm tiền vay)
- Bao bì đóng gói hàng hóa
- Vận chuyển hàng đến kho và ra cảng
- Chuyên chở hàng đến bên mua
- Nhận tiền từ bên mua hoặc ngân hàng của bên mua
D/ Giám sát và cập nhật thông tin từ khách hàng vay:
Ngân hàng phải liên tục bám sát khách hàng và tập hợp thông tin chi tiết về từng giai đoạn tiến hành thương vụ. Để giám sát công việc này, ngân hàng thường yêu cầu khách hàng phải báo cáo cho ngân hàng và gửi các bản sao chứng từ (hóa đơn) làm bằng chứng cho tiến trình giải ngân. Mục đích của việc giám sát, cập nhập thông tin từ khách hàng là để ngân hàng kiểm tra mức độ rủi ro có thể phát sinh trong suốt quá trình tài trợ.

Kết quả (Anh) 1:

1.1.4.2. Monitoring export financing before deliveryA/in terms of the procedure file:Because export financing prior to delivery and short-term loan of its kind, has similar characteristics with the usual short term loans, so the banks applied for the sample text sheet, profile, print vouchers available according to a certain standard to facilitate the processing of information and the resolution is simple.The application for the loan principal at commercial banks include:-Establish the process for loans-Paper proposed loans and short-term repayment plan-Short term credit agreement-types of loans each times-Credit contract-type of loan limitsB/the conditions necessary before buying:Prior to disbursement to the exporter or payment to suppliers, banks usually require exporters must obey certain conditions required the following:-The original order or commercial contract is effective or L/C if it was open.-Alternative guaranteed export collectors or shop supplies raw materials to produce goods from the vendor.-Explanation of the capacity management, management of production in the process of implementing the export trade.-Process the necessary documents such as export licenses and. ..C/monitor the process using the capital:He borrowed money for customers, banks must monitors the funding affair. These stages are likely to arise and problems often are:-Stitch order confirmation-Purchasing of supplies of goods-Process of manufacturing for export-Treasure and preserve the goods (in particular for goods are secured loan)-The packaging of goods-Shipping to the warehouse and to the port-A freighter to the buyer-Take the money from the buyer or the buyer's BankD/monitoring and updating information from borrowers:The Bank must continuously keep abreast of clients and gather detailed information about each stage of conducting business. To monitor this work, banks often ask clients must report it to the Bank and send copies of documents (invoice) as evidence for the disbursements. The purpose of the monitoring, updates the information from the customer's Bank to check the level of risk that may arise during the process of funding.

Kết quả (Anh) 2:

1.1.4.2. Monitoring export financing before delivery
A / terms of procedures Profile:
For export financing before delivery of short-term loan types, with characteristics similar to the usual short-term loan, due that banks uniform application forms documents, records, documents printed in a certain norms to facilitate the processing of information and decision-making loan is simple.
The records loan applications primarily in the commercial banks include:
- Preparation of documents for loan appraisal
- Request for Borrowing and repayment plans, short
- term credit contract - each type of loan
- Credit Contract - type lending limit
B / The necessary conditions before disbursement:
Prior to the disbursement or payment of export goods to suppliers, banks often require exporters to observance of the conditions required the following:
- Submit the original orders or commercial contracts in effect or L / C if already open.
- Plans ensure collection of export goods or raw material procurement production of goods from suppliers.
- Explanation of business management capacity, production management of the client in the process of implementation of export business.
-Trinh the necessary documents such as permits Export ...
C / Supervise the use of capital:
After the release of loan customers, the bank must closely monitor progress sponsorship deal. The stage is capable of arising problems are:
- Sewing confirmed orders
- Sewing supplies procurement of goods
- The process of producing goods for export
- Warehouses and storage of goods (especially for goods the object of securing loans)
- Packaging of goods
- Transport of goods to the warehouse and the port
- Transportation of goods to the buyer
- Get the money from the buyer or the buyer's bank
D / Monitoring and updates information from borrowers:
Banks must constantly keep abreast customers and gathers detailed information about each stage of conducting business. To monitor this work, banks often require customers to report to the bank and send the copy documents (invoices) as evidence for the disbursement process. The purpose of the monitoring, update customer information from the bank to check the level of risk that may arise during the course of funding.