Thứ tư, nguồn lực cán bộ tín dụng n

Thứ tư, nguồn lực cán bộ tín dụng nói riêng và cán bộ tham gia quy trình tín dụng nói chung còn hạn chế: Trình độ chuyên môn, ý thức trách nhiệm của một số cán bộ chưa cao, nhất là kiến thức về phân tích ngành, thị trường, thẩm định dự án trung và dài hạn. Việc phân tích đúc rút và phổ biến kinh nghiệm về tín dụng còn quá ít, chưa có tính thống nhất, chưa ngang tầm với yêu cầu nâng cao hiệu quả hoạt động. Cán bộ tín dụng do không thường xuyên giám sát chặt chẽ khoản vay, hoặc do thiếu thông tin và kinh nghiệm không bám sát thực trạng khách hàng, giải quyết cho vay chỉ dựa vào những thông tin do doanh nghiệp cung cấp đã ảnh hưởng tới chất lượng tín dụng. Ngoài ra cán bộ tín dụng không kịp thời nắm bắt, dự báo những thông tin xấu về tình hình sản xuất kinh doanh của khách hàng để có biện pháp thu nợ phù hợp.

Kết quả (Anh) 1:

Fourth, the resources of credit officers and officers participated in the credit process in general are limited: the professionalism, sense of responsibility some cadres not high, knowledge about the industry, market analysis, evaluation of medium and long term projects. Analyzing and disseminating tis credit experience too little, yet there's consistency, yet the required performance enhancement. Credit officer do not often closely monitor loan, or due to lack of information and of experience does not keep abreast of customer status, resolve loan based only on the information provided by enterprises to credit quality. In addition to credit officers not timely capture, predicts the bad information on the State of business of the customer to have the debt collection measures accordingly.

Kết quả (Anh) 2:

Fourth, resources in particular credit officers and staff to participate in the credit process in general is limited: Qualifications, the sense of responsibility of some staff is not high, especially knowledge of analysis industry, market, appraise medium and long-term projects. The analysis draws on experience and common too little credit, no unity, no par with the requirements of raising operational efficiency. Credit officers do not regularly monitored by strict loan, or a lack of information and experience no customer situation closely and settlement loans are based solely on information provided by businesses affected credit quality. Also credit officers untimely capture, forecast bad news about production and business situation of the customer to take appropriate measures to collect debts.