Kết quả ở bảng 1.1 cho thấy tổng vố

Kết quả ở bảng 1.1 cho thấy tổng vốn huy động của PGD Trung Chánh tăng đều qua các năm. Mặc dù chỉ mới được thành lập trong thời gian gần đây, nhưng công tác huy động vốn của PGD khá tốt, giúp PGD chủ động hơn trong việc sử dụng nguồn vốn kinh doanh của mình.
Năm 2012 là năm mà ngành ngân hàng phải đối mặt với nhiều khó khăn như: áp lực về biến động lãi suất, tỷ giá, giá vàng, lạm phát trên thị trường trong nước và quốc tế. Trong bối cảnh đó, ABBank luôn bám sát diễn biến của thị trường để kịp thời điều chỉnh chính sách huy động để vừa đảm bảo cạnh tranh, vừa hài hòa lợi ích của khách hàng và ngân hàng. Trong năm 2012 và 2013 nhiều sản phẩm dịch vụ cho KHCN được phát triển và đa dạng hóa như dịch vụ tiền gửi online, dịch vụ thu tiền điện qua các máy ATM trên toàn quốc,...hàng loạt chương trình khuyến mãi, chăm sóc khách hàng đã góp phần thắt chặt mối quan hệ giữa ABBank và khách hàng. Vì vậy, vốn huy động từ thành phần cá nhân tại PGD Trung Chánh liên tục tăng qua các năm, từ 52,137 triệu đồng vào năm 2012 tăng lên 71,567 triệu đồng vào năm 2013, tức tăng 37.26%; và tiếp tục tăng thêm 20,158 triệu đồng, tương đương 28.17% vào năm 2014.
Với nỗ lực không ngừng nhằm tạo ra giá trị gia tăng cho khách hàng, ABBank đã xây dựng và phát triển mới nhiều sản phẩm dịch vụ huy động dành cho phân khúc KHDN. Kết quả, tổng lượng huy động vốn từ các TCKT vào năm 2013 tăng 4,153 triệu đồng, tương đương 34.52% so với năm 2012. Tuy nhiên trong năm 2014, dưới những sức ép từ khó khăn chung của nền kinh tế cũng như chính sách thắt chặt tiền tệ, lượng huy động từ thành phần này vào năm 2014 đã giảm đi đáng kể, từ 16,181 triệu đồng vào năm 2013 giảm xuống 11,861 triệu đồng vào năm 2014, tương đương 26.7%.
Về cơ cấu, vốn huy động cá nhân luôn chiếm phần lớn (trên 80%) trong tổng nguồn vốn huy động của PGD. Phân theo kì hạn, vốn huy động có kì hạn chiếm tỉ trọng cao, từ 75% đến 80%, còn lại là nguồn vốn huy động không kì hạn.
 

Kết quả (Anh) 2:

The results in Table 1.1 show that the total deposits of the Middle District PGD has steadily increased over the years. Although only established in recent times, but the mobilization of capital good PGD, PGD help more proactive in using its funds business.
2012 was the year that the banking sector must respect face many difficulties such as pressure on interest rate movements, exchange rates, gold prices, inflation in the domestic market and internationally. In this context, ABBank always abreast of market developments for timely policy adjustments mobilized to ensure both competitive, just harmonizing the interests of customers and banks. In 2012 and 2013 many scientific and technological products and services to be developed and diversified as online deposit services, electricity fees collection service ATMs nationwide, ... a series of promotions, take Customer care has contributed to tighten the relationship between ABBank and customers. Therefore, deposits from individual components in Central District PGD continuously increased over the years, from 52.137 million in 2012 rose to 71.567 million in 2013, an increase of 37.26%; and continue adding 20.158 million, equivalent 28.17% in 2014.
With continuous efforts in order to create added value for customers, ABBank has built and developed several new products and services to mobilize for KHDN segment. As a result, the total amount of capital from business entities in 2013 rose 4.153 million, equivalent to 34.52% compared to 2012. However in 2014, under pressure from the difficulties of the economy and policy Monetary tightening, the amount raised from this component in 2014 was reduced significantly, from 16.181 million in 2013 fell to 11.861 million in 2014, equivalent of 26.7%.
In terms of structure, capital raising fish who are the majority (over 80%) of the total mobilized capital of PGD. By tenor, tenor deposits have accounted for a high proportion, from 75% to 80%, the rest are not mobilized funds futures.