2.1.3. Thực hiện các thủ tục sau ph

2.1.3. Thực hiện các thủ tục sau phê duyệt cấp tín dụng:
- Hướng dẫn khách hàng thực hiện bổ sung các chứng từ và hoàn thiện các yêu cầu duyệt thuận của cấp có thẩm quyền.
- Thực hiện ký kết hợp đồng tín dụng, nhập dữ tiêu của hợp đồng tín dụng và lấy số hợp đồng từ SmartBank
- Đối với các hợp đồng bảo đảm tiền vay - không (phải) công chứng/chứng thực thì thực hiện soạn thảo chuyển khách hàng ký cùng hợp đồng tín dụng.
- Nhập vào SmartBank thông tin hợp đồng bảo đảm tiền vay, loại tài sản bảo đảm.
- Trình GĐ (hoặc người đựợc, uỷ quyền) ký giải ngân vốn vay.
- Hạch toán vào máy và thực hiện giải ngân cho khách hàng.
2.1.4. Kiểm tra, đôn đốc thu hồi nợ:
- Lập danh sách các khoản nợ đến hạn, gia hạn, quá hạn trong 15 ngày làm việc kế tiếp trình Giám đốc/Trường phòng và gửi Tổ khách hàng để đôn đốc thu hồi nợ.
- Đôn đốc khách hàng thực hiện trả nợ gốc và lãi vay đúng hạn, đặc biệt quan tâm đến các khách hàng đã trễ hạn và quá hạn.
2.1.5. Quản lý sau cấp tín dụng, thu hồi nợ :
- Định kỳ hàng tháng thực hiện rà soát tất cả các hợp đồng tín dụng trung hạn còn dư nợ phải điều chỉnh lãi suất.
- Thu nợ gốc vay đến hạn theo yêu cầu của Phòng tín dụng: Tiếp nhận giấy yêu cầu thu nợ vay đền hẹn của Phòng tín dụng; Thực hiện kiểm tra tài khoản tiền gửi của khách hàng hoặc khi khách hàng đến thực hiện nộp tiền thanh toán nợ, thực hiện hạch toán vào máy thu nợ đến hạn.
- Thu nợ lãi vay hàng tháng: Định kỳ vào ngày 20 hàng tháng, thực hiện tính toán lãi phải trả của khách hàng; Chuyển cho Phòng tín dụng danh sách các khách hàng còn nợ lãi vay sau ngày 25 hảng tháng; Đôn đốc khách hàng thực hiện nộp tiền thanh toán lãi vay.
2.1.6. Thanh lý các hợp đồng, lưu hồ sơ :
- Tiếp nhận nhu cầu gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn trả nợ (sau đây gọi chung là cơ cấu lại nợ vay) của khách hàng.
- Thực hiện nhập dữ liệu và lưu trữ hồ sơ cơ cấu lại nợ cho khách hàng vào hồ sơ khách hàng.
- Định kỳ cứ 15 ngày làm việc lập danh sách các khoản nợ của các khách hàng đã quá hạn theo đúng quy định hiện hành để báo cáo lãnh đạo Chi nhánh/Trưởng phòng tín dụng và thông báo cho Tổ khách hàng biết bao gồm:
 Nợ quá hạn trong vòng 90 ngày.
 Nợ quá hạn trên 90 ngày đến 180 ngày.
 Nợ quá hạn trên 180 ngày.

Kết quả (Anh) 1:

2.1.3. Perform the procedure after approval of the credit level: -Guide the customer performs additional vouchers and complete the requirements of the competent level browsing.-Perform the contract entry, target credit credit contract and get the policy number from SmartBank-For the contract secured loan-no (right) certified/attested then made edits signed the same contract transfer credit.-Enter the SmartBank contract information secured loan, secured property types.-Process MANAGER (or who witnessed *, authorisation) signed the loan disbursement.-Accounting on air and make disbursements for customers.2.1.4. testing, urging debt collection:-Make a list of your debts, extend, expires in 15 days the next Director/School room and sends the nest to urge customers to recover the debt.-Urge customers to make repayments of principal and interest due, especially interested in the customer has overdue and expired.2.1.5. Management after granting credit, debt collection:-Monthly periodical made reviewing all credit contracts medium-term residual debt to adjust interest rates.-The original loan debt collection to the limits required by the credit Bureau: receiving the required paper currency debt loans credit Bureau's appointment of temples; Make checking account deposits of the customer or when customers to make debt payments, the payment made on your accounting currency debt to date.-Currency debt interest monthly: periodically on the 20th of every month, make the calculation interest rate payable by the customer; Transferred to the credit Bureau a list of outstanding customer interest after December 25, FX; Urge the customer made the payment paid interest.2.1.6. Liquidation of the contract, save the profile:-Receiving the demand to extend the debt repayment period of adjustment, (hereinafter referred to as the loan debt restructuring).-Perform data entry and filing debt restructuring for the customer on the customer profile.-Periodically every 15 working days created a list of debts of the client has expired according to the current rules for reporting the leader Branch/Chief credit and notice for the customer include: overdue Debt within 90 days. overdue over 90 days to 180 days. Debt expired on 180 days.

Kết quả (Anh) 2:

2.1.3. Perform the following procedures approved by the credit granted:
- Guide customers to make additional documents and complete the requirements of approval of the competent authorities.
- Perform credit contracting, import data the objective of the credit agreement and the contract obtained from SmartBank
- for loan security contract - not (have) a notarized / authenticated the draft implementing customer transfer the credit agreement signed.
- Enter SmartBank information on loan security contracts, security property types.
- Program Manager (or persons, authorized) signed loan disbursement.
- accounting in the machine and make disbursements to clients.
2.1. 4. Check, urging debt recovery:
- Make a list of due debts, extend the term of the next 15 working days to the Director / School Team room and sent to urge customers to recover debts.
- urging customers to make payment of principal and interest on time, special attention to the customers who have delinquent and overdue.
2.1.5. After granting credit management, debt recovery:
- On a monthly basis to review all credit contracts are outstanding medium to adjust interest rates.
- Income from the principal to the limit at the request of the Chamber credit: receipt paper debt collection requirements of Room appointments credit temple; Perform check deposit account of the customer or the customer to perform debt settlement payment, shall account to the receiver due debts.
- Monthly Interest Collections: Periodically on 20 monthly , perform calculations of customer interest payable; Transfer to Credit Department list of customers owe interest after the 25th of each month; Urging customers to make payment of the interest payment.
2.1.6. Liquidation of contracts and records:
- Receipt of loan extension needs, adjust the repayment period (hereinafter referred to as debt restructuring) client.
- Perform data entry and storage Profile debt restructuring for clients in the customer record.
- periodically every 15 days worked up a list of debts of customers who have overdue in accordance with the current regulations to report to leaders branch / Head of credit and inform customers know Team include:
 overdue loans over 90 days.
 overdue loans over 90 days to 180 days.
 overdue loans over 180 days.