2.3.1 Nguyên nhân từ phía các NHTM:

2.3.1 Nguyên nhân từ phía các NHTM:
- Do sự yếu kém về trình độ phân tích tài chính của CBTD dẫn đến không có khả năng nhận diện được rủi ro, thực hiện chưa nghiêm túc các quy định cho vay, , đánh giá sai về khả năng sử dụng vốn và hoàn trả nợ của khách hàng.
Sự sa sút về đạo đức của CBTD và người phê duyệt tín dụng, thiếu tinh thần trách nhiệm, có tình cho vay vì lợi ích riêng.
Hạn chế về khả năng quản trị:
Đưa ra các chính sách tín dụng không hợp lý.
Thiết lập quy trình tín dụng không chặt chẽ còn có sơ hở
Hiệu quả của công tác tổ chức, kiểm tra, giám sát của hệ thống ngân hàng còn kém nên chậm phát hiện và xử lý kịp thời các trường hợp vi phạm.

Kết quả (Anh) 1:

2.3.1 causes from the URBAN COMMERCIAL:
-due to the weakness of the financial analysis of the CBTD leads to the inability to identify risk, do not strictly regulated lenders, misjudged the ability to use capital and debt repayment customers.
The moral decline of the CBTD and credit approval, lack of responsibility, has the status of a private interest loan.
limited ability to administer:
giving the credit policy not sensible.
set up shaky credit processes are also loopholes
effect of organization, testing, supervision of the banking system is still less should slow detection and timely handling of cases of offense.

Kết quả (Anh) 2:

2.3.1 Causes of the banks:
- Due to the weakness of the financial analysis of the LO lead to inability to identify risks, not strictly implemented the provisions for loan evaluation wrong about the possibility of using capital and repayment of the customer.
moral decay of LO and credit approval, lack of responsibility, the lender has own sake.
Restrictions on ability admin:
Giving credit policy unreasonable.
Establish credit process was not close loopholes
effectiveness of the organization, control and supervision of the banking system to the weak retardation current and timely handling of cases of violations.