Năm 2014 tiền gửi của các doanh ngh

Năm 2014 tiền gửi của các doanh nghiệp - tổ chức kinh tế là 434.051 triệu đồng chiếm 25,7% trong tổng nguồn vốn huy động, tiền gửi của cá nhân là 1.012.784 triệu đồng chiếm 60,1%, phát hành giấy tờ có giá là 236.570 triệu đồng chiếm 14% và cuối cùng là tiền gửi của tổ chức tín dụng khác chỉ chiếm 0,2% tương đương 2.585 triệu đồng.

Quan sát bảng 2.5 và các sơ đồ 2.6, 2.7 và 2.8 ta thấy nguồn tiền gửi của dân cư luôn chiếm tỷ trọng cao nhất. Trong nguồn tiền gửi của dân cư nguồn tiền gửi có kỳ hạn chiếm phần lớn. Đây là nguồn vốn quan trọng, có tính ổn định cao tạo điều kiện thuận lợi cho Ngân hàng trong quá trình sử dụng vốn. Ngân hàng cần duy trì tỷ trọng cao của nguồn vốn này và không ngừng phát triển nó.
Nguồn tiền gửi của tổ chức kinh tế luôn chiếm một vị chí quan trọng trong tổng nguồn vốn vì đây là nguồn vốn có chi phí thấp tạo điều kiện cho Ngân hàng giảm chi phí và tăng sức cạnh tranh trên thị trường. Trong những năm gần đây tỷ trọng của nguồn vốn này lại có xu hướng tăng nhưng rất ít. Ngân hàng cần chú ý tăng tỷ trọng của nguồn vốn này.
Nguồn vốn từ phát hành giấy tờ có giá của Ngân hàng chiếm tỷ trọng rất nhỏ mặc dù đây là nguồn vốn có chi phí cao nhưng nó là nguồn vốn mà Ngân hàng có thể chủ động về lãi suất, số lượng, thời hạn, Ngân hàng có thể sử dụng nguồn vốn này cho đầu tư trung và dài hạn. Vì vậy Ngân hàng nên theo dõi nguồn vốn này, xác định một mức tỷ trọng hợp lý để có thể chủ động trong đầu tư trung và dài hạn, đáp ứng nhu cầu vốn trung, dài hạn tại địa phương.
Để hiểu rõ hơn tình hình huy động vốn của Ngân hàng, chúng ta đi xem xét từng thành phần của vốn huy động

Kết quả (Anh) 1:

2014 deposits of enterprises-economic organization is 434,051 million accounted for 25.7% of the total of capital, deposits of individuals is 1,012,784 million accounted for 60.1%, release of valuable papers is 236,570 million accounted for 14% and finally deposits of credit institutions accounted for only 0.2% of the equivalent 2585 million.Observe the table 2.5 and 2.6, 2.7 and 2.8 diagram I found the source of the deposits are always representing the highest. In the source of the deposit term deposit sources constitute the majority. This is important, the capital has high stability to create favorable conditions for the Bank in the process of use of capital. The Bank needs to maintain a high proportion of this capital and the constantly evolving it.The source of the deposit in economic organizations is always centrally important in the total liabilities because it is a low-cost capital for the Bank reduce costs and increase competitiveness on the market. In recent years the proportion of this capital tends to increase but very little. The bank notes of this capital increase. Funding from the release of valuable papers of the Bank constitute a very small proportion here though is the inherent source of high cost but it is capital that banks can actively about the interest rate, amount, time limit, the Bank can use this capital for medium and long term investment. So the Bank should monitor this capital, determine a reasonable proportion to actively invest in the medium and long term, to meet the needs of medium-and long-term capital. To better understand the situation of the Bank's financing, we look at each component of the capital

Kết quả (Anh) 2:

2014 deposits of enterprises - economic organizations is 434 051 million 25.7% of the total funds mobilized, personal deposits accounted for 60.1 million is 1,012,784%, release papers cost is 236 570 million accounted for 14% and finally the deposits of other credit institutions accounted for only 0.2% equivalent to 2585 million. Observe Table 2.5 and 2.6 diagrams, 2.7 and 2.8 we see funds Submissions always populated the highest proportion. In the residential sources of resource deposits with term deposits accounted for the majority. This is an important source of capital, have high stability created favorable conditions for the Bank in the process of using capital. Banks need to maintain a high proportion of these funds and constantly develop it. Sources deposits of economic organizations has always occupied an important even in total capital as this is a low-cost capital to create conditions Bank to reduce costs and increase competitiveness in the market. In recent years the proportion of such funds tend to increase, but very little. Bank Notes increased proportion of funds. Funds from issuance of valuable papers of the Bank accounted for a very small, although this is high capital cost but it is capital that the Bank may the initiative on interest rates, amount, duration, Bank may use these funds for medium and long term investment. So the Bank should monitor these funds, determine a reasonable level of density to be proactive in the medium and long-term investments, meet capital needs and long-term local. To better understand the situation mobilization of bank capital, we go look at each component of the capital raising