Qua bảng số liệu ta thấy được tỷ lệ

Qua bảng số liệu ta thấy được tỷ lệ dư nợ cho vay HSSV trên tổng dư nợ cho vay có xu hướng giảm qua các năm, từ năm 2012 tỷ lệ này là 14,073%, sang năm 2013 thì tỷ lệ này đã giảm 1,06% xuống còn 13,01%, nhưng tỷ lệ này tiếp tục giảm xuống còn 11,32% năm 2011. Sở dĩ có việc giảm xuống của tỷ lệ dư nợ cho HSSV trên tổng dư nợ cho vay, là do tốc độ tăng trưởng của dư nợ cho vay HSSV năm 2013 nhỏ hơn tốc độ tăng trưởng của dư nợ cho vay, cụ thể năm 2013 tốc độ tăng trưởng của dư nợ cho vay hộ nghèo đạt 6,89% còn tổng dư nợ cho vay là 15,65%, nên tổng dư nợ cho vay lớn hơn dư nợ cho vay HSSV là 8,76%. Nhưng sang năm 2013 thì tốc độ tăng của dư nợ cho vay HSSV giảm 2,44 % trong khi tổng dư nợ cho vay vẫn tiếp tục tăng đạt 233.543 triệu đồng tương ứng với tăng 12,08%. Qua các số liệu trên cho thấy cho thấy dư nợ cho vay của HSSV đang giảm dần qua các năm chứng tỏ việc thu hồi nợ xấu và quá hạn được NHCSXH huyện Bắc Trà My đạt kết quả rất khả quan .

Kết quả (Anh) 1:

Across the table I saw figures are percentage of outstanding loans for STUDENT AFFAIRS on total outstanding loans tend to fall through the year, from 2012 this percentage is 14.073%, to 2013, the rate has fallen 1.06 percent to 13.01%, but this rate is further reduced to 11.32% in 2011. The firepower of the national outstanding dropped for STUDENT AFFAIRS on total outstanding loans, are due to the growth rate of outstanding loans to STUDENT AFFAIRS 2013 is smaller than the growth rate of outstanding loans, specifically in 2013 the growth rate of outstanding loans to poor households totaled 6.89 percent of total outstanding loans as 15.65% should the total outstanding loans greater than outstanding loans of STUDENT AFFAIRS is 8.76%. But to the year 2013, the growth rate of outstanding loans to STUDENT AFFAIRS fell 2.44 percent, while total outstanding loans continued to increase reaching 233,543 million corresponds to the rising 12.08%. The figures showed that outstanding loans of STUDENT AFFAIRS are diminishing over the years demonstrates that the recovery of the bad debt and overdue was DONG BAC TRA My reached very satisfactory results.

Kết quả (Anh) 2:

The table shows the proportion of our loan book HSSV on total loans decreased year by year, from 2012 this ratio was 14.073%, to 2013, this rate fell 1.06 % to 13.01%, but this rate continues to drop to 11.32% in 2011. The reason for the decrease of the percentage of total outstanding loans for students loans, is due to growth Pupils and students of outstanding loans in 2013 is less than the growth rate of loans, namely in 2013 the growth rate of loans reached 6.89% of poor households and the total loan portfolio was 15.65 %, so total loans larger loans was 8.76% HSSV. But into 2013, the growth rate of loans decreased 2.44% HSSV while total loans continued to increase reaching 233 543 million respectively with 12.08% increase. Through the above figures show that shows the HSSV loans is decreasing over the years proves the recovery of bad debts and overdue SPB Bac Tra My district is achieving very positive results.