đoán khả năng khắc phục những

đoán khả năng khắc phục những rủi ro đó, dự kiến những biện pháp giảm thiểu rủi ro và hạn chế tổn thất cho ngân hàng.
Phân tích tính chân thật của những thông tin đã thu thập được từ phía khách hàng trong bước 1, từ đó nhận xét thái độ, thiện chí của khách hàng làm cơ sở cho việc ra quyết định cho vay.
Bước 3: Ra quyết định tín dụng
Ở khâu này, ngân hàng sẽ ra quyết định đồng ý hoặc từ chối cho vay đối với một hồ sơ vay vốn của khách hàng.
Bước 4: Giải ngân
Ở bước này, ngân hàng sẽ tiến hành phát tiền cho khách hàng theo hạn mức tín dụng đã ký kết trong hợp đồng tín dụng.
Nguyên tắc giải ngân đó là phải gắn liền sự vận động tiền tệ với sự vận động hàng hóa hoặc dịch vụ có liên quan, nhằm kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng và đảm bảo khả năng thu nợ. Nhưng đồng thời cũng phải tạo sự thuận lợi, tránh gây phiền hà cho công việc sản xuất kinh doanh của khách hàng.
Bước 5: Giám sát tín dụng
Ở bước này, nhân viên tín dụng phải thường xuyên kiểm tra việc sử dụng vốn vay thực tế của khách hàng, hiện trạng tài sản đảm bảo, tình hình tài chính của khách hàng,… để đảm bảo khả năng thu dư nợ.
Bước 6: Thanh lý hợp đồng tín dụng

1.5 CÁC CHỈ TIÊU CƠ BẢN ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG NGẮN HẠN
Để xem xét hiệu quả hoạt động của một Ngân hàng, ta sử dụng rất nhiều các chỉ tiêu sau:
1.5.1 Chỉ tiêu nợ quá hạn
Nợ quá hạn là những khoản nợ mà thời gian tồn tại của nó vượt quá thời gian cho vay theo thỏa thuận giữa ngân hàng và khách hàng cộng với thời gian đã được gia hạn thêm nếu khách hàng yêu cầu. Nợ quá hạn có thể do nhiều nguyên nhân khác nhau từ phía doanh

Kết quả (Anh) 1:

guess the ability to overcome these risks, expected the measures to reduce the risks and limit losses for the Bank.Analysis of the veracity of the information that was collected from the customer in step 1, the comment from that attitude, the goodwill of customers as the basis for the lending decision.Step 3: credit decisionAt the stage, the Bank will decide to agree or reject loans for a client's loan records.Step 3: disbursementsIn this step, the Bank will release the money to the client under the credit line signed the credit contract.The principle that disbursement is to be attached the monetary maneuvering with the mobilization of the goods or services concerned, in order to check the purpose of using the customer's loan and guarantee the possibility of debt collection. But at the same time to create convenient, avoid troubling for production work.Step 5: credit monitoringIn this step, the credit officer must check regularly using the client's actual loan, collateral status, the financial situation of the customer, ... to guarantee the possibility of collecting the debt.Step 6: liquidate the credit contract1.5 the BASIC NORMS REVIEWS CREDIT OPERATIONS SHORTTo review the performance of a Bank, we use a lot of the following criteria:overdue debt targets 1.5.1Overdue debt is the debt that its existence beyond time loan agreement between the Bank and the customer plus the time has to be renewed if the client requests. Overdue debt may be due to many different causes from the business

Kết quả (Anh) 2:

guess the ability to overcome these risks, it is expected these measures to minimize risk and limit losses to the bank.
Analysis of the veracity of the information gathered from the client in step 1, from Comments that attitude, the willingness of customers as the basis for making lending decisions.
Step 3: Decision Credit
At this stage, the bank will decide to agree or refuse to lend to one loan applications from customers.
Step 4: Disbursements
At this stage, the bank will take the money to the customer under the credit line was signed in the credit agreement.
The principle that disbursement must be attached currency movement with the movement of goods or services concerned, to check the use of customer loans and ensuring the ability to collect debts. But also to create favorable conditions to avoid causing inconvenience to the production of the customer's business.
Step 5: Supervision of credit
at this stage a credit staff to regularly inspect the use of loans actual customer, status of collateral, the financial situation of the client, ... to ensure the ability to collect outstanding loans.
Step 6: Utilization of the credit agreement 1.5 BASIC INDICATORS PERFORMANCE ASSESSMENT SHORT-TERM CREDIT To examine the performance of a bank, we used a lot of the following criteria: 1.5.1 Target overdue Overdue loans are loans that its duration exceeds time loan agreement between the bank and the customer plus time is extended if customers request. Delinquency may differ due to various reasons from now