• Các kết quả cho thấy rằng việc áp

• Các kết quả cho thấy rằng việc áp dụng các dịch vụ ngân hàng Internet có thể được dự đoán bởi các yếu tố kiểm soát hành vi thái độ và nhận thức. Các yếu tố thái độ đó đều có ý nghĩa bao gồm lợi thế tương đối; khả năng tương thích với các giá trị của người trả lời, kinh nghiệm, và nhu cầu; trialability; và rủi ro. Mặc dù kết quả cho thấy rằng sự phức tạp cảm nhận có một mối quan hệ tiêu cực với ý định nhận con nuôi, mối quan hệ này là không đáng kể. Một lý do có thể là hình thức ngân hàng Internet ở Singapore tương đối mới, hầu hết người dùng Internet chưa trải nghiệm nó.
• Định mức chủ quan, trong các hình thức của sự ảnh hưởng của các nhóm người sử dụng Internet của người tiêu dùng có liên quan, được tìm thấy không có mối quan hệ đáng kể với ý định để thông qua ngân hàng Internet. Một lý do có thể là thông tin có liên quan có sẵn từ các ngân hàng, do đó làm giảm sự phụ thuộc của các ứng dụng tiềm năng của bạn bè, gia đình hoặc đồng nghiệp để biết thông tin về các dịch vụ này.
• Ngoài ra, thực tế là ngân hàng Internet ở Viet Nam là tương đối mới nên nhóm người tiêu dùng internet chưa thực sự trải nghiệm dịch vụ . Do đó, họ không thể cung cấp các thông tin cần thiết và đưa ra khuyến nghị hiểu biết.
• Kết quả từ nghiên cứu này cũng chỉ ra rằng có những yếu tố khác bên cạnh những thái độ đó có thể giúp chúng ta hiểu rõ hơn về việc nhận con nuôi ý định của ngân hàng Internet. Hai yếu tố ảnh hưởng bổ sung (chỉ tiêu chủ quan và kiểm soát hành vi) của Ajzen đề xuất trong các lý thuyết về hành vi quy hoạch, được đưa vào nghiên cứu này. Mặc dù các chỉ tiêu chủ quan đã không tìm thấy ảnh hưởng đáng kể ý định nhận con nuôi, nhận kích thước kiểm soát hành vi được dù sao cũng tìm thấy có ảnh hưởng đáng kể. Đặc biệt, tự hiệu quả trong việc sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet và các điều kiện tạo điều kiện hỗ trợ của chính phủ nhận thức cho thương mại điện tử Internet đã được cả hai tìm thấy ảnh hưởng đáng kể ý định áp dụng các dịch vụ ngân hàng trên Internet. Những phát hiện của nghiên cứu này cũng giữ ý nghĩa thực tiễn quan trọng cho các ngân hàng hiện đang cung cấp các dịch vụ ngân hàng trên Internet cũng như các ngân hàng đang
có kế hoạch cung cấp dịch vụ đó. Ví dụ, trong việc thúc đẩy ngân hàng Internet, kể từ khi ứng dụng tiềm năng được tìm thấy dựa nhiều hơn vào những nỗ lực riêng của họ để tìm kiếm thông tin hơn là dựa vào các nhóm referent, các ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet nên khởi động chiến dịch để chỉ đạo nâng cao nhận thức cho các cá nhân. Các vấn đề như những lo ngại về bảo mật và nguy cơ bảo mật cùng với lợi thế tương đối của việc sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến có thể được đánh dấu để khách hàng tiềm năng. Để thúc đẩy sự tự tin và tăng cường tự hiệu quả trong việc sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet, các cuộc biểu tình qua các bài thuyết trình video có thể được thực hiện tại chi nhánh ngân hàng để giới thiệu những người dùng thân thiện với các dịch vụ đó. Những sáng kiến này sẽ giúp khách hàng quen thuộc hơn với các ngân hàng và các dịch vụ ngân hàng Internet của nó, là một tiêu chí quan trọng trong việc giúp các ứng dụng tiềm năng chọn các ngân hàng Internet. Các loại sản phẩm và dịch vụ được cung cấp thông qua các ngân hàng Internet nên được những người thường xuyên sử dụng và đòi hỏi ít tương tác với các nhân viên ngân hàng. Các dịch vụ này bao gồm số dư tài khoản và yêu cầu, thanh toán hóa đơn, báo cáo tóm tắt về giao dịch, và các cơ sở kiểm tra. Nâng cao, ngân hàng giá trị gia tăng, và dịch vụ đòi hỏi sự tương tác với các nhân viên ngân hàng phải được giới thiệu tại một giai đoạn sau này nếu khách hàng đảm bảo cung cấp của họ. Lý tưởng nhất, các ngân hàng Internet không nên tính thêm bất kỳ chi phí cho các dịch vụ tương tự được miễn phí trong thế giới vật chất.

Kết quả (Anh) 1:

• The results show that the application of the Internet banking services can be predicted by the elements that control the behavior of attitude and awareness. The elements of that attitude has a meaning relative advantages include; compatibility with the value of the answers, experiences, and needs; trialability; and risks. Although the results showed that the complex feel have a negative relationship with the intention of adoption, this relationship is not significant. One reason may be the form of Internet banking in Singapore is relatively new, most Internet users have yet to experience it. • Subjective norms, in the form of the influence of the Internet user group of concerned consumers, found no significant relationship with the intention to through the Internet Bank. A possible reason is that the relevant information is available from the banks, thus reducing the dependence of the potential application of your friends, family or colleagues for information about this service. • In addition, the fact that the Internet Bank in Vietnam is relatively new internet consumer group should not really experience the service. Therefore, they can not provide the necessary information and give understanding. • Results from the study also pointed out that there are other factors besides the attitude that can help us better understand the adoption of Internet banking. Two additional factors (subjective norms and behaviour control) Ajzen's proposed in the theory of planned behavior, was put into this research. Although subjective indicators have not found significant adoption intentions, get the size control the behavior was nonetheless found to have considerable influence. In particular, the efficiency in the use of Internet banking services and the conditions facilitating the Government's support for Internet electronic commerce were both found to significantly affect the intended application of the banking services on the Internet. The findings of this research also holds important practical implications for the Bank currently provides banking services on the Internet as well as the banks are có kế hoạch cung cấp dịch vụ đó. Ví dụ, trong việc thúc đẩy ngân hàng Internet, kể từ khi ứng dụng tiềm năng được tìm thấy dựa nhiều hơn vào những nỗ lực riêng của họ để tìm kiếm thông tin hơn là dựa vào các nhóm referent, các ngân hàng cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet nên khởi động chiến dịch để chỉ đạo nâng cao nhận thức cho các cá nhân. Các vấn đề như những lo ngại về bảo mật và nguy cơ bảo mật cùng với lợi thế tương đối của việc sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến có thể được đánh dấu để khách hàng tiềm năng. Để thúc đẩy sự tự tin và tăng cường tự hiệu quả trong việc sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet, các cuộc biểu tình qua các bài thuyết trình video có thể được thực hiện tại chi nhánh ngân hàng để giới thiệu những người dùng thân thiện với các dịch vụ đó. Những sáng kiến này sẽ giúp khách hàng quen thuộc hơn với các ngân hàng và các dịch vụ ngân hàng Internet của nó, là một tiêu chí quan trọng trong việc giúp các ứng dụng tiềm năng chọn các ngân hàng Internet. Các loại sản phẩm và dịch vụ được cung cấp thông qua các ngân hàng Internet nên được những người thường xuyên sử dụng và đòi hỏi ít tương tác với các nhân viên ngân hàng. Các dịch vụ này bao gồm số dư tài khoản và yêu cầu, thanh toán hóa đơn, báo cáo tóm tắt về giao dịch, và các cơ sở kiểm tra. Nâng cao, ngân hàng giá trị gia tăng, và dịch vụ đòi hỏi sự tương tác với các nhân viên ngân hàng phải được giới thiệu tại một giai đoạn sau này nếu khách hàng đảm bảo cung cấp của họ. Lý tưởng nhất, các ngân hàng Internet không nên tính thêm bất kỳ chi phí cho các dịch vụ tương tự được miễn phí trong thế giới vật chất.

Kết quả (Anh) 2:

• The results showed that the adoption of Internet banking services can be predicted by factors that control behavior and cognitive behavior. Factors that attitude are significant including comparative advantage; compatibility with the values ​​of the respondents, experiences, and needs; trialability; and risks. Although the results show that the complexity perceived a negative relationship with the intention of adoption, this relationship is not significant. One reason may be the form of Internet banking in Singapore is relatively new, most Internet users have not experienced it.
• Subjective Norms, in the form of the influence of the group of people who use Internet consumer related, found no significant relationship with the intention to adopt Internet banking. One reason may be related information available from the banks, thereby reducing the dependence of the potential applications of friends, family or colleagues for information about these services.
• Also, the fact that banks in Viet Nam Internet is relatively new to the internet consumer groups have not really experienced the service. Therefore, they can not provide the necessary information and make recommendations understanding.
• Results from this study also indicated that there are other factors besides those attitudes may help us understand more about the adoption of Internet banking intentions. Two additional factors affecting (subjective norms and behavioral control) of Ajzen proposed in the theory of planned behavior, which is included in this study. Although subjective indicators did not find a significant influence adoption intention, receive behavioral control size was nonetheless found to be significantly affected. In particular, self-efficiency in the use of Internet banking services and facilitate conditions to support the government's awareness of the Internet e-commerce were both found significantly influence the intention to apply banking services on the Internet. The findings of this research also holds important practical implications for banks currently provide banking services on the Internet as well as the bank is
planning to provide such services. For example, in promoting Internet banking, since the potential applications are found to rely more on their own efforts to find information rather than relying on the referent groups, banks offer Internet banking should launch campaigns to raise awareness to direct to individuals. Issues such as concerns over privacy and security risks along with the relative advantages of using online banking services can be highlighted to potential customers. To promote confidence and enhance self-efficacy in the use of Internet banking services, the protests over the video presentation can be made ​​at bank branches to introduce user-friendly with such services. These initiatives will help customers more familiar with banking and Internet banking services of it, is an important criteria in helping potential applications selected the Internet banking. The types of products and services offered through Internet banking should be those who regularly use and require less interaction with the bank staff. These services include account balances and requests, billing, reporting a summary of the transaction, and the test facility. Raising the bank added value, and service requires interaction with the bank employees must be introduced at a later stage if customers ensure their supply. Ideally, the Internet bank should not charge extra for any costs for the same service for free in the material world.