đối mặt với tình trạng đô-la hoá kh

đối mặt với tình trạng đô-la hoá không có dấu hiệu suy giảm đáng kể,
NHNN đã có biện pháp can thiệp bằng các chính sách tiền tệ. Sự can thiệp
này đã phần nào ngăn chặn làn sóng tăng lãi suất huy động USD của các
NHTM. Bên cạnh đó, yếu tố khách quan là việc lãi suất USD trên thị trường
thế giới đang giảm cũng tác động đến việc giảm thiểu tình trạng đô-la hoá trên
thị trường.
Động thái đầu tiên của NHNN nhằm giảm thiểu tình trạng đô-la hoá đó
là tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc đối với tiền gửi ngoại tệ từ 5% lên 8% vào tháng
11/2000. Tuy nhiên sự can thiệp lần này chỉ tác động đến một số ngân hàng
và mức giảm lãi suất cũng không đáng kể. Can thiệp lần thứ hai vào tháng
12/2000, tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc từ 8% lên 12% thực sự là một cú sốc lớn
đối với các NHTM. Kết quả là các ngân hàng đồng loạt hạ lãi suất huy động
USD. Thêm vào đó, FED cắt giảm lãi suất 4 lần, xuống còn 4% trong vòng 4
tháng từ tháng 1/2001 đến tháng 4/2001 đã làm cho lãi suất USD hạ nhiệt.
Vào tháng 4/2001, NHNN tăng tỷ lệ dự trữ bắt buộc từ 12% lên tới 15%. Tại
thời điểm này thì lãi suất huy động USD của các ngân hàng đã giảm mạnh,
xuống còn 4,15 – 4,25%/năm.
Quyết định 1247/2005/QD-NHNN ban hành ngày 26/08/2005 về việc
điều chỉnh lãi suất tiền gửi tối đa bằng USD của các pháp nhân tại các TCTD.
Cụ thể là: tiền gửi không kỳ hạn tối đa là 0,5%, tiền gửi có kỳ hạn đến 6

Kết quả (Anh) 1:

faced with the situation of dollars turned no signs of significant decline,SME, there were interventions by the monetary policy. The interventionThis has somewhat halting the wave of rising interest rates raised USD ofURBAN COMMERCIAL. In addition, objective factors as the continued interest in the marketthe world is falling also impact on reducing State dollars turned onthe market.The first move of the SBV to reduce the status of dollars turned itis to increase the reserve requirement ratio for foreign currency deposits from 5% to 8% in November11/2000. However the intervention this time only affects some banksreduced interest rates and negligible also. The second intervention12/2000, compulsory reserves ratio increases from 8% to 12% is really a big shockas for the URBAN COMMERCIAL. The result is that the banks simultaneously lower interest rate raiseUSD. In addition, the FED slashed interest rates four times, down 4% over the past 4minutes from January 2001 to April 2001 has made US $ interest rate cool down.In April 2001, SME, reserve ratio increases from 12% to 15%. AtThis time, the interest rates are raised USD of banks fell sharply,to 4.15-4.25% per annum.Decision 1247/2005/QD-NHNN issued on 26/08/2005 on theadjust the maximum deposit interest rate in USD of the entity in the TCTD.Namely: non-term deposits to a maximum of 0.5%, term deposits to 6

Kết quả (Anh) 2:

facing state dollars with no signs of significant decline,
the central bank had interventions by the monetary policy. The intervention
was somewhat stem the tide of increasing USD interest rates of
commercial banks. In addition, objective factors as the USD in the market interest rates
declining world also minimizing impact on the situation of dollars on
the market.
The first move of the central bank to reduce red- status la of which
is to increase the compulsory reserve ratio for foreign currency deposits from 5% to 8% in May
11/2000. But this intervention only impacts a number of banks
and interest rate reductions were not significant. Second intervention in January
12/2000, increased reserve requirement ratio from 8% to 12% is a big shock
for the banks. The result is that banks cut rates simultaneously mobilize
USD. In addition, the Fed cut interest rates four times, to 4% within 4
months from 1/2001 to 4/2001 month gave USD interest rate of cooling.
In May 4/2001, the SBV increased the projected rate compulsory reserves from 12% to 15%. At
the moment the dollar deposit interest rates of banks have fallen sharply,
down to 4.15 to 4.25% / year.
Decision 1247/2005 / QD-NHNN dated 26/08/2005 regarding
adjust the maximum deposit interest rate in dollars of legal entities in the banks.
Specifically: deposit a maximum of 0.5%, with term deposits to 6