Kết luận Chương 1Chương 1 trình bày

Kết luận Chương 1
Chương 1 trình bày các khái niệm khác nhau về DVNH và các quan điểm tiếp cận DVNH. Trong nghiên cứu này tác giả đánh giá tiếp cận dịch vụ theo quan điểm có sử dụng DVNH vì nếu chỉ dừng ở hiểu về DVNH thì không chỉ rất khó đánh giá mà không cho biết được con số thực sự số lượng người, doanh nghiệp... đã tiếp cận và sử dụng DVNH.
Đồng thời đưa ra bộ tiêu chí đánh giá mức độ tiếp cận DVNH từ phía ngân hàng, khách hàng cũng như các nhân tố ảnh hưởng đến việc tiếp cận DVNH. Chương 1 cũng đã nghiên cứu kinh nghiệm phát triển DVNH cho khu vực nông nghiệp nông thôn ở một số nước trên thế giới như Hệ thống ngân hàng làng xã - BRI-UD (Indonesia); ngân hàng Grameen, Bangladesh; kinh nghiệm liên kết các định chế tài chính và nhóm tương trợ ở Ấn Độ; Ngân hàng nông nghiệp và hợp tác xã nông nghiệp Thái Lan (BAAC); phát triển thị trường tín dụng nông nghiệp và nông thôn từ kinh nghiệm phát triển tín dụng tam nông ở Trung Quốc.. . Dựa trên những thành công và thất bại của các kinh nghiệm trên để rút ra một số kinh nghiệm cho việc phát triển DVNH cho nông thôn tại Việt Nam như (i) Nhận thức đúng về việc cung ứng tài chính nông thôn; (ii) Xây dựng sản phẩm dịch vụ phù hợp với nhu cầu và khả năng của khách hàng; (iii) Tăng độ tin cậy đối với khách hàng không phải thông qua việc áp dụng tài sản bảo đảm trong cho vay mà bằng các hình thức đánh vào uy tín cá nhân, gây áp lực nhóm lên cho mỗi thành viên; (iv) Kết hợp linh hoạt các sản phẩm dịch vụ với nhau, Ngoài ra, các TCTD nên cung ứng thêm các dịch vụ xã hội đi kèm như đào tạo, khuyến nông lâm ngư, tư vấn, hỗ trợ kỹ thuật, nâng cao năng lực nhằm góp phần nâng cao hiệu quả sử dụng các dịch vụ tài chính cho khách hàng.

Kết quả (Anh) 1:

Conclusion Chapter 1Chapter 1 presents the different concepts of DVNH and the DVNH access point. In this study the author reviews the service access point that uses DVNH because if only out about DVNH then not only very difficult to assess without knowing the real figure for number of people, businesses ... have access and use DVNH.Đồng thời đưa ra bộ tiêu chí đánh giá mức độ tiếp cận DVNH từ phía ngân hàng, khách hàng cũng như các nhân tố ảnh hưởng đến việc tiếp cận DVNH. Chương 1 cũng đã nghiên cứu kinh nghiệm phát triển DVNH cho khu vực nông nghiệp nông thôn ở một số nước trên thế giới như Hệ thống ngân hàng làng xã - BRI-UD (Indonesia); ngân hàng Grameen, Bangladesh; kinh nghiệm liên kết các định chế tài chính và nhóm tương trợ ở Ấn Độ; Ngân hàng nông nghiệp và hợp tác xã nông nghiệp Thái Lan (BAAC); phát triển thị trường tín dụng nông nghiệp và nông thôn từ kinh nghiệm phát triển tín dụng tam nông ở Trung Quốc.. . Dựa trên những thành công và thất bại của các kinh nghiệm trên để rút ra một số kinh nghiệm cho việc phát triển DVNH cho nông thôn tại Việt Nam như (i) Nhận thức đúng về việc cung ứng tài chính nông thôn; (ii) Xây dựng sản phẩm dịch vụ phù hợp với nhu cầu và khả năng của khách hàng; (iii) Tăng độ tin cậy đối với khách hàng không phải thông qua việc áp dụng tài sản bảo đảm trong cho vay mà bằng các hình thức đánh vào uy tín cá nhân, gây áp lực nhóm lên cho mỗi thành viên; (iv) Kết hợp linh hoạt các sản phẩm dịch vụ với nhau, Ngoài ra, các TCTD nên cung ứng thêm các dịch vụ xã hội đi kèm như đào tạo, khuyến nông lâm ngư, tư vấn, hỗ trợ kỹ thuật, nâng cao năng lực nhằm góp phần nâng cao hiệu quả sử dụng các dịch vụ tài chính cho khách hàng.

Kết quả (Anh) 2:

Conclusion Chapter 1
Chapter 1 presents different concepts and viewpoints DVNH DVNH approach. In this study the authors assessed the service access point using DVNH because if just stop at understanding DVNH is not only difficult to assess without knowing the actual number number of people and businesses. .. has access to and uses DVNH.
Also given the assessment criteria DVNH level approach from the bank, customers as well as the factors affecting access DVNH. Chapter 1 also has experience developing research DVNH for agriculture and rural areas in some countries such as village banking system - BRI-UD (Indonesia); Grameen Bank, Bangladesh; experience linking financial institutions and self-help groups in India; Bank for Agriculture and Agricultural Cooperatives of Thailand (BAAC); market development of agricultural credit and rural development experience from three rural credit in China ... Based on the successes and failures of experience to draw on some experience for the development of rural DVNH in Vietnam as (i) a positive perception about providing rural finance; (Ii) Develop products and services consistent with the needs and possibilities of the customer; (Iii) Improved reliability for customers not through the application of security assets in loans that in the forms on the credibility and individuals, putting pressure on the group for each member; (Iv) Combined flexible service products together, In addition, the banks should supply additional accompanying social services such as training, agriculture and forest, consulting, technical support, advanced capacity to contribute to improving the efficiency of financial services to customers.