Cấp tín dụngSố nguồn vốn còn lại sa

Cấp tín dụng
Số nguồn vốn còn lại sau khi để dành một phần dự trữ, các NHTM có thể dùng để cấp tín dụng cho các tổ chức, cá nhân bao gồm:
Cho vay: Là tín dụng nghiệp vụ của Ngân hàng thương mại. Trong đó Ngân hàng thương mại sẽ cho người đi vay vay một số vốn để sản xuất kinh doanh, đầu tư hoặc tiêu dùng. Khi đến hạn người đi vay phải hoàn trả vốn và tiền lãi. Ngân hàng kiểm soát được người đi vay, kiểm soát được quá trình sử dụng vốn. Người đi vay có ý thức trả nợ cho nên bắt buộc họ phải quan tâm đến việc sử dụng làm sao có hiệu quả để hoàn trả nợ vay. Trong cho vay thì mức độ rủi ro rất lớn, không thu hồi được vốn vay hoặc trả không hết hoặc không đúng hạn… do chủ quan hoặc khách quan. Do đó khi cho vay các Ngân hàng cần sử dụng các biện pháp bảo đảm vốn vay: thế chấp, cầm cố…
 Chiết khấu: Đây là nghiệp vụ cho vay gián tiếp mà Ngân hàng sẽ cung ứng vốn tín dụng cho một chủ thể và một chủ thể khác thực hiện việc trả nợ cho Ngân hàng. Các đối tượng trong nghiệp vụ này gồm hối phiếu, kỳ phiếu, trái phiếu và các giấy nợ có giá khác.
Cho thuê tài chính: Là loại hình tín dụng trung, dài hạn. Trong đó, các công ty cho thuê tài chính dùng vốn của mình hay vốn do phát hành trái phiếu để mua tài sản, thiết bị theo yêu cầu của người đi thuê và tiến hành cho thuê trong một thời gian nhất định. Người đi thuê phải trả tiền thuê cho công ty cho thuê tài chính theo định kỳ. Khi kết thúc hợp đồng thuê người đi thuê được quyền mua hoặc kéo dài thêm thời hạn thuê hoặc trả lại thiết bị cho bên cho thuê.
Bảo lãnh Ngân hàng: Trong loại hình nghiệp vụ này khách hàng được Ngân hàng cấp bảo lãnh cho khách hàng nhờ đó khách hàng sẽ được vay vốn ở Ngân hàng khác hoặc thực hiện hợp đồng kinh tế đã ký kết.
Các hình thức khác.

Kết quả (Anh) 1:

Credit levelOf the remaining capital after to spend a portion of the reserves, the URBAN COMMERCIAL can be used to grant credit to the organizations and individuals, including: Loans: credit Is the Bank's commercial business. In that commercial banks will loan borrowers for some capital to production, investment or consumption. When to limit borrowers must repay capital and interest. Control of Bank borrowers, control is the process of using capital. Borrowers are paying should compel them to pay attention to the use of how effectively to complete repayment. In lending the huge level of risk, irrecoverable loans or pay no or not timely ... due to the subjective or objective. So when the lending banks should use the measure guaranteed loans: mortgages, mortgage ... discount: this is the indirect lending business that the Bank will provide credit for a capital and a holder may make the repayment to the Bank. The objects in this profession include the l/c, promissory notes, bonds and other debt paper. Financial rental: type of medium-and long-term credit. In it, the leasing companies use their capital or capital by issuing bonds to buy the properties, the device at the request of riders and carried for hire in a certain time. Riders have to pay rent for leasing companies periodically. At the end of the lease rights to buy or hire people to go extended the lease or return the equipment to the lessor. Bank guarantee: in this type of business the client is the bank guarantee issued to the client so that the client will get the loan in another bank or make economic contracts signed. The other form.

Kết quả (Anh) 2:

Credit Level
Number of remaining funds after saving a portion of reserves, banks can be used to provide credit to organizations and individuals include:
Loans: A business credit of commercial banks. In that commercial banks will lend to the borrower some business capital for production, investment or consumption. On maturity the borrower must repay the capital and interest. Bank borrowers control, control is the process of using capital. The borrower has to repay consciousness so force them to pay attention to how the use of efficient to repay debt. In lending, the level of risk is very large, irrecoverable loans or does not go away or not paying on time ... so subjective or objective. So when lending to banks should use measures to ensure loans: mortgage, pledge ...
 Discounting: This is the indirect lending activities in which the Bank will provide credit for a subject and one other entity shall repay to the Bank. The object of this operation include bills of exchange, promissory notes, bonds and debentures and other valuable.
Financial Leasing: A type of medium- and long-term. Of which, the financial leasing companies use its capital or capital by issuing bonds to purchase property and equipment at the request of tenants and lease conducted in a certain time. Tenants must pay rent for financial leasing companies periodically. At the end of the lease the lessee is entitled to purchase or extend the lease term or return the equipment to the lessor.
Guaranty Bank: In this type of customer service is now Bank guarantee for visitors whereby every customer will get loans from other banks or the economic performance of contracts signed.
The other forms.