Thứ ba, Lợi nhuận từ hoạt động cho

Thứ ba, Lợi nhuận từ hoạt động cho vay SME trên tổng lợi nhuận
Bên cạnh những chỉ tiêu về nợ xấu, tỷ lệ lợi nhuận từ cho vay SME trên tổng lợi nhuạn đang là vấn đề đáng quan tâm. Từ năm 2011 đên 2015 tỷ lệ này lần lượt là 47, 46, 42, 45, 41 (%).
Diễn biến của tỉ trọng lợi nhuân ngược lại với X2, X3, X4 do dự phòng rủi ro tín dụng là một khoản chi phí của ngân hàng. Điều này làm cho lợi nhuận giảm dần qua các năm. Tuy nhiên, điều đáng nói là đến năm 2015 thì tỷ lệ này giảm chỉ có 41%, thấp nhất trong vòng 5 năm trở lại đây. Việc này được giải thích bằng (1) lợi nhuận từ hoạt động bán lẻ dành cho cá nhân và bán buôn cho khách hàng doanh nghiệp lớn tăng lên nhanh chóng; (2) Các khoản dự phòng phải trích cho SME tăng lên, do lo ngại những biến động của thị trường.

Kết quả (Anh) 1:

Third, profits from SME lending activities of profitBesides the target of bad debt, the ratio of profits from SME lending of nhuạn benefits are a matter of interest. From 2011 to 2015 this rate in turn is 47, 46, 45, 42, (41%).The happenings of density contrast with the supposedly benefit X 2, x 3, X 4 due to credit risk prevention is a bank's expenses. This makes profits declining over the years. However, notably by the year 2015, the percentage decreased only 41%, the lowest in five years. This is explained by (1) the profit from retail operations for individuals and wholesale for large business customers increased rapidly; (2) The reserves are extracted for SMES increased, due to fears the market's fluctuations.

Kết quả (Anh) 2:

Thirdly, profit from lending activities on the gross margin SMEs
Besides the bad debt indicators, the ratio of profit from SME lending in the gross margin is a matter of concern. From 2011 to 2015 this ratio in turn is 47, 46, 42, 45, 41 (%).
The evolution of the share of profit in contrast to X2, X3, X4 due to credit risk reserve is an expenditure bank charges. This makes profit decreased over the years. However, it is noteworthy that in 2015, this rate dropped only 41%, the lowest in 5 years. This is explained by (1) Profit from operations for individual retail and wholesale for large corporate customers increased rapidly; (2) The reserves have increased deductions for SMEs, due to fears of market volatility.