Xếp loại rủi ro trên cơ sở khách hà

Xếp loại rủi ro trên cơ sở khách hàng: khách hàng giao dịch được phân theo 3 cấp độ rủi ro: high, medium, low
Khách hàng có mức độ rủi ro rửa tiền cao:
Là các tổ chức, cá nhân thuộc các trường hợp dưới đây:
- Khách hàng cư trú hoặc có trụ sở chính tại các nước trong danh sách cấm vận của Hội đồng bảo an Liên hợp quốc và tại khu vực được nhận định có nhiều hoạt động ma tuý (khu vực tam giác vàng: tỉnh Bokeo - Lào, tỉnh Chiangrai – Thái Lan, tiểu bang Shan – Myanmar, một số nước như: Afghanistan, Pakistan, Iran, Columbia, Bolivia, Peru, Mexico, Guinea - Bisau…);
- Các tổ chức, cá nhân đang bị khởi tố, điều tra, đang thi hành án phạt của pháp luật Việt Nam; tổ chức, cá nhân mà qua giao dịch Agribank hoặc các ngân hàng khác thông báo có các hành vi tội phạm, lừa đảo, gian dối;
- Các tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản, cầm đồ, casino và trò chơi có thưởng, kinh doanh kim loại quý và đá quý, đại lý thu đổi ngoại tệ.
Đối với khách hàng có mức độ rủi ro rửa tiền cao, các đơn vị tăng cường rà soát, cập nhật thông tin nhận biết khách hàng (cập nhật 1 năm 1 lần); nhập thông tin nhận biết khách hàng vào IPCAS và lưu bản phô tô giấy tờ nhận dạng khách hàng (đối với các khách hàng giao dịch vãng lai), hàng ngày rà soát các giao dịch giá trị lớn của các khách hàng thuộc đối tượng này để xác định giao dịch đáng ngờ.

Kết quả (Anh) 2:

The risk rating based on the customer: customer transactions are classified by three levels of risk: high, medium, low
levels Customers high money laundering risk:
As organizations and individuals of the case below:
- Customers domiciled or headquartered in the country from the list of sanctions the Security Council of the United Nations and in the region have identified many active drug (golden triangle area: province Bokeo - Laos, Chiang Rai - Thailand, Shan state - Myanmar, some countries such as Afghanistan, Pakistan, Iran, Columbia, Bolivia, Peru, Mexico, Guinea - Bisau ...);
- Organizations and individuals are being prosecution, investigation and are serving sentences imposed by the laws of Vietnam; organizations and individuals whose transactions through banks or other Agribank reported criminal behavior, fraud, deceit;
- Organizations and individuals trading in real estate, pawn, casino and games Gambling and trading of precious metals and precious stones, foreign currency exchange agents.
For customers with a high risk of money laundering, the unit strengthened review and update customer identification information (access Update 1 year 1 time); Information identifying clients in IPCAS and save copies of customer identification (for the current transaction client), check daily transactions of high value of the customers of this object to identify suspicious transactions.