Đối với Ngân hàng thương mại và Ngâ

Đối với Ngân hàng thương mại và Ngân hàng thương mại nhà nước còn một biện pháp tăng vốn :
Đó là vay Ngân hàng Nhà nước với điều kiện cho vay cầm cố giấy tờ có giá nhằm hỗ trợ thêm cho các ngân hàng tạm thời thiếu hụt khả năng thanh khoản.
Ngày 27/5, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư về việc sửa đổi Khoản 1 Điều 7 Thông tư số 03/2009/Thông tư- ngân hàng nhà nước ngày 2/3/2009, quy định về việc cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước đối với các ngân hàng.
Theo Ngân hàng Nhà nước, việc ban hành thông tư này nhằm giúp cho công cụ tái cấp vốn bằng cầm cố giấy tờ có giá của Ngân hàng Nhà nước được sử dụng một cách linh hoạt, hiệu quả hơn, đặc biệt trong nền kinh tế hiện đang có nhiều biến động và đang phải đối mặt với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu.
Nội dung chủ yếu của thông tư mới là sửa đổi Khoản 1 Điều 7 của Thông tư số 03/2009/Thông tư- ngân hàng nhà nước ngày 2/3/2009 của Ngân hàng Nhà nước, quy định về tiêu chuẩn của giấy tờ có giá của các ngân hàng được cầm cố để vay vốn tại Ngân hàng Nhà nước không nhất thiết phải được phát hành bằng đồng Việt Nam.
Tiêu chuẩn cụ thể của các giấy tờ có giá này bao gồm: được phép chuyển nhượng; giấy tờ có giá thuộc sở hữu hợp pháp của ngân hàng xin vay; có thời hạn còn lại tối thiểu bằng thời gian vay. Một điều kiện theo quy định cũ là phải được phát hành bằng đồng Việt Nam đã được loại bỏ.
Theo đó, Ngân hàng Nhà nước cho biết sẽ xem xét cho vay cầm cố đối với các ngân hàng được bảo đảm bằng các giấy tờ có giá có đủ tiêu chuẩn như trên nhằm cung ứng vốn ngắn hạn và phương tiện thanh toán cho các ngân hàng tạm thời thiếu hụt khả năng thanh khoản.
Từ thực tế trên cho ta thấy mức độ huy động vốn và hiệu quả kinh doanh của các Ngân hàng thương mại được thể hiện qua các điều sau:
 Một là, càng các ngân hàng nhỏ, ngân hàng mới chuyển từ nông thôn lên đô thị thì mức độ vay mượn vốn trên thị trường liên ngân hàng càng lớn hơn và tốc độ gia tăng cao. Việc vay nợ này chủ yếu là ngắn hạn, với lãi suất cao, nên hiệu quả kinh doanh hạn chế vì thu nhập từ chênh lệch giữa lãi suất đi vay và lãi suất cho vay thấp.

Kết quả (Anh) 1:

For the commercial banks and the State commercial bank is also a measure of the capital increase: It is the loans State Bank with terms for the loan of valuable papers to pledge more support for the temporary lack of bank liquidity capability.On March 5, the Governor of the State Bank issued a circular amending paragraph 1 article 7 circular No. 03/2009/circulars-State Bank on 2/3/2009, regulations on the loan secured by pledge of valuable papers of the State Bank for the Bank.According to the State Bank, issuing this circular aims to help to refinance by mortgage of valuable papers of the Bank used a flexible, more efficient, especially in the current economy are more variable and are faced with the global financial crisis.The content of the new circular is revising paragraph 1 article 7 of circular No. 03/2009/circulars-State Bank on 2/3/2009 of the State Bank, the regulation on standards of valuable papers of the Bank are pledging to loans at State banks do not necessarily have to be released in Vietnam.The specific standards of the papers at this price includes: transferable; valuable papers in the possession of the Bank loan, please; the minimum remaining term by the time of the loan. A condition under the former regulation is to be released in Vietnam has been eliminated.Accordingly, the State Bank said it would consider lending pledge for the Bank are secured by the valuable papers qualify as above to provide short-term capital and liquidity for the temporary lack of bank liquidity capability. From the reality on the show me the level of mobilization of capital and business performance of the commercial banks is demonstrated through the following:  A is, as the small Bank, the new Bank moved from the rural municipality of up the borrowed inter-bank market capital as larger and increase speed to high. The debt is mostly short-term, high-interest, should effectively limited trading because of the income from the difference between the interest rate lenders and low interest loans.

Kết quả (Anh) 2:

For commercial banks and state-owned commercial banks, while a measure of capital increase:
It is the State Bank loan conditions mortgage lending valuable papers to support more banks are temporarily short liquidity.
on 27/5, the Governor of the State Bank issued Circular on amendment of paragraph 1 of Article 7 of Circular No. 03/2009 / Information from- dated 2/3/2009 of state banks, provided the provision of loans secured by the mortgage of valuable papers of the State Bank for banks.
According to the State Bank, the issuance of this circular tool to help refinance by the mortgage paper valuable of the State Bank to be used flexibly, more efficiently, especially in the current economy are highly volatile and are faced with the global financial crisis.
the main content the new circular was amended Paragraph 1 of Article 7 of Circular No. 03/2009 / Info days from- 2/3/2009 state bank of the State Bank, which regulates the standards of the valuable paper banks pledge for loans from the State Bank does not necessarily have to be issued in Vietnam dong.
specific criteria of valuable papers include: transferable; valuable papers legally owned by the borrowing bank; have a minimum remaining term of the borrowing period. A prescribed conditions was to be released in Vietnam dong has been eliminated.
Accordingly, the State Bank said it would consider mortgage lending to banks secured by papers price qualifies as above in order to provide short-term loans and payment facilities for the temporary bank liquidity shortage.
From reality shows on raising capital levels and business performance of the commercial banks expressed through the following:
 One is, as smaller banks, new banks moving from rural to urban areas, the level of borrowed funds on the interbank market bigger and speed high added. The debt is mainly short-term, high-interest, should business performance limitations due to income from the interest rate spread between borrowing and lending rates low.