Thanh khoảnKhái niệm về thanh khoản

Thanh khoản
Khái niệm về thanh khoản cũng là bản chất liên kết với cả hai bên của bảng cân đối của ngân hàng. Nó liên quan đến sự kết hợp của các tài sản của một ngân hàng giữ và các nguồn khác nhau của các nguồn tài trợ cho các ngân hàng, đặc biệt là các khoản nợ phải trả phải theo đúng trình được hoàn trả.
Nó rất hữu ích để phân biệt giữa hai loại phải đối mặt với rủi ro thanh khoản của ngân hàng (3) Đây là.:
• Rủi ro thanh khoản kinh phí: đây là rủi ro mà ngân hàng không có đủ tiền mặt hoặc tài sản thế chấp để thanh toán cho các đối tác và khách hàng của mình như đến hạn (hoặc chỉ có thể làm như vậy bằng cách thanh lý tài sản với chi phí quá mức). Trong trường hợp này, ngân hàng đã mặc định. Điều này đôi khi được gọi là các ngân hàng đã trở thành "dòng tiền vỡ nợ '.
Quy định vốn
Phần này đặt ra, ở một mức độ cao, khung pháp lý cho vốn được áp dụng cho các ngân hàng tại Vương quốc Anh. Khung được thể hiện trong luật pháp EU dựa trên các tiêu chuẩn 'Basel' đồng thuận quốc tế. Các luật EU gần đây đã được cập nhật, phản ánh các tiêu chuẩn Basel III.
Như đã đề cập ở trên, tỷ lệ phím nào đó là hữu ích trong việc suy nghĩ về bao nhiêu vốn một ngân hàng cần. Phần trước được xác định tỷ lệ đòn bẩy là vốn của một ngân hàng chia cho tổng tài sản của nó. Nhưng tất nhiên, một số tài sản có rủi ro cao hơn so với những người khác, và mỗi loại tài sản có thể được chỉ định một số rủi ro theo cách mạo hiểm nó được đánh giá là có. Các trọng số được áp dụng sau đó đến tài sản của ngân hàng, dẫn đến tài sản rủi ro trọng (RWAs). Điều này cho phép các ngân hàng, các nhà đầu tư và quản lý để xem xét tỷ lệ vốn rủi ro trọng, đó là vốn của một ngân hàng như là một phần của RWAs của nó. Một cách khác để suy nghĩ về cách tiếp cận này là để xem xét một yêu cầu vốn khác nhau cho từng tài sản, tùy theo loại hình rủi ro của mình. Các ngân hàng có thể làm thay đổi tỷ lệ của họ bằng cách điều chỉnh các tử số - nguồn vốn của mình - hoặc mẫu số - phương pháp rủi ro. Ví dụ, họ có thể cải thiện tỷ lệ vốn của mình bằng cách tăng số lượng vốn mà họ được tài trợ với, hoặc làm giảm các rủi ro hay số lượng tài sản của họ. (1) Người ta thường đề cập đến sự thiếu hụt trong tỷ lệ yêu cầu về số lượng tuyệt đối vốn. Nhưng thay đổi một trong hai tử số hoặc mẫu số sẽ thay đổi tỷ lệ và làm giảm sự thiếu hụt này.

Kết quả (Anh) 1:

The liquidityThe concept of liquidity is also associated with both sides of the balance sheet of the Bank. It involves the combination of a bank's assets and the sources of the funding for the Bank, especially the debt is charged to the correct process to be repaid.It is useful to distinguish between two types of facing the Bank's liquidity risks (3).:• Funding liquidity risk: this is the risk that the Bank doesn't have enough cash or collateral to pay for our partners and their customers as to the term (or can only do so by way of liquidation of assets with excessive costs). In this case, the Bank has by default. This is sometimes referred to as the Bank had become "cash flow insolvent '.Capital rulesThis section sets out, at a high level, the legal framework for capital is applied to banks in the United Kingdom. The frame is shown in EU law based on the standard ' Basel ' international consensus. The EU law was recently updated, reflecting the standards of Basel III.As mentioned above, the key rate is helpful in thinking about how much capital banks need. The previous section identified is capital leverage ratio of a bank's total assets divided by it. But of course, some properties have higher risk than others, and each property type can be assigned a number of risks in the way of adventure it is. The weights are applied to the assets of the Bank, leading to risk-weighted assets (RWAs). This allows the banks, investors and managers to consider the risk weighted capital ratio, which is the capital of a Bank as a part of the RWAs. Another way to think about how to approach this is to look at a different capital requirements for each property, depending on the type of risk. The Bank can change their rate by adjusting the numerator-the source of his capital-or model-risk methods. For example, they can improve its capital ratio by increasing the amount of capital that they be funded with, or reduce the risks or the amount of their assets. (1) people often mention the lack of the required rate of absolute amount of capital. But change either the numerator or the denominator will change the rate and reduce the shortage.

Kết quả (Anh) 2:

Liquidity
The concept of liquidity is also intrinsically linked to both sides of the balance sheet of the bank. It involves a combination of the assets of a bank holding and different sources of funding for the banks, especially the liabilities must be repaid in due course.
It is very useful useful to distinguish between two kinds of risks facing the bank's liquidity (3) These are .:
• Liquidity risk funds: this is the risk that the bank did not have enough cash or collateral for payment to its partners and their customers as their maturity (or can only do so by liquidating assets with cost overruns). In this case, the bank defaults. This is sometimes called the bank had become "cash flow insolvent '.
Regulation capital
This section sets out, at a high level, the legal framework which applies to banks in the UK . Frames are shown in EU legislation based on the standards 'Basel' international consensus. The EU legislation has recently been updated, reflecting the Basel III standards.
As mentioned above, the key rate that is useful in thinking about how much capital a bank needs. The front is defined leverage ratio of a bank's capital divided by its total assets. But of course, some assets higher risk than others, and each property can be assigned a risk weighting adventurous way it is judged to be. The weights are then applied to the assets of the bank, resulting in significant risk assets (RWAs). This allows the bank, investors and regulators to consider important risk capital ratio, which is the capital of a bank as part of RWAs of it. Another way to think about this approach is to consider a different capital requirement for each property, depending on their type of risk. The bank may alter their rate by adjusting the numerator - its capital - or denominator - Risk method. For example, they can improve their capital ratios by increasing the amount of capital they are financed with, or reduce the risk or the amount of their assets. (1) People often mention the expected loss ratio requirements on the absolute amount of capital. But change either the numerator or denominator will change the ratio and reduce this shortfall.