Bảng 1.2 cho thấy tổng dư nợ cho va

Bảng 1.2 cho thấy tổng dư nợ cho vay của PGD Trung Chánh tăng đều qua các năm. Năm 2012, nền kinh tế nước nhà đối diện với không ít khó khăn, khách hàng gặp nhiều trở ngại khi tiếp cận với nguồn vốn vay ngân hàng, đặc biệt là DNVVN.
Vì vậy vào thời gian này, ABBank liên tục đưa ra các chương trình cho vay ưu đãi với lãi suất thấp hơn lãi suất cho vay thông thường dành cho cả hai nhóm khách hàng. Điều này đã đem lại hiệu quả rõ rệt, dư nợ cho vay năm 2013 đạt mức 137,598 triệu đồng, so với năm 2012 chỉ là 90,258 triệu đồng. Đến năm 2014, dù dư nợ cho vay của PGD vẫn tăng, nhưng mức tăng không đáng kể. Tổng dư nợ cho vay năm 2014 của PGD chỉ tăng 16.22% so với mức tăng 52.45% trước đó. Nguyên nhân chủ yếu do kinh tế vẫn còn trong giai đoạn suy thoái, doanh nghiệp thu hẹp sản xuất, cá nhân thay đổi thói quen tiêu dùng, tăng cường tiết kiệm. Bên cạnh đó là áp lực về nợ xấu gia tăng khiến PGD cũng khá thận trọng khi cung cấp vốn cho các đối tượng khách hàng.
Dư nợ cho vay của cả hai nhóm khách hàng đều có xu hướng tăng dần. Về cơ cấu, dư nợ của nhóm KHDN luôn chiếm tỉ trọng khá cao (trên 85%)so với KHCN. Điều này chủ yếu do PGD Trung Chánh chỉ mới được thành lập vào nửa cuối năm 2010, vì vậy vẫn còn khá mới mẻ và chưa được nhiều người dân trong khu vực biết đến. Bên cạnh đó, nhu cầu vốn của KHDN thường lớn và thường xuyên hơn KHCN, nên mặc dù số lượng KHCN đến PGD để vay vốn nhiều hơn KHDN nhưng dư nợ của nhóm khách hàng này vẫn khá nhỏ so với KHDN.

Kết quả (Anh) 2:

Table 1.2 shows the total loan portfolio of PGD Central District increased steadily over the years. In 2012, the country's economy facing difficulties, customers encounter many obstacles in accessing bank loans, especially SMEs.
So at this time, constantly making ABBank preferential loan program with interest rates lower than the normal lending rate for both customer groups. This has brought significant effect, loans in 2013 reached 137.598 million, compared to 2012 is only 90.258 million. By 2014, though the loan portfolio of PGD has increased, but the increase was not significant. Total outstanding loans rose in 2014 by PGD 16:22% from 52.45% the previous increase. The cause is mainly due to economic still in recession, firms cut production, personal change consumer habits, enhance savings. Besides the pressure of rising bad debts that PGD is also quite cautious when providing funds to customers.
Loans outstanding of both customer groups tend to increase. Structure, outstanding loans of group KHDN always accounted for the relatively high (over 85%) compared to S & T. This is mainly due to the Middle District PGD has only been established in the second half of 2010, so still quite new and not many people in the region known. In addition, capital requirements of large and frequent KHDN often than MOST, so although the number of science and technology to PGD for more loans outstanding KHDN but of this group remains relatively small compared to KHDN.