Một trường hợp khác cũng được nhắc

Một trường hợp khác cũng được nhắc đến khá nhiều trên các phương tiện truyền thông đó là vụ thất thoát ở Agribank chi nhánh Hồng Hà ( Hà Nội).Theo đó thì giám đốc và 2 Trưởng, Phó phòng Chi nhánh Hồng Hà thuộc Agribank đã lợi dụng chức quyền, gây thất thoát nặng nề cho tài sản nhà nước. Đỗ Đức Hưng, nguyên Giám đốc, với quyền hạn của mình đã ký cho Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu Tân Hồng của Trịnh Khánh Hồng (Hồng còn thành lập và quản lý điều hành Công ty TNHH Thương mại và Khai thác khoáng sản Đức Hùng) 8 bảo lãnh thanh toán cho nhiều doanh nghiệp và công ty không có hồ sơ, không hạch toán, không thu phí bảo lãnh tổng số tiền hơn 345 tỷ đồng; hiện còn dư nợ hơn 180 tỷ đồng chưa thanh toán.
Hay gần đây nhất là vụ án chỉ mới xảy ra vào tháng 1 năm 2014 tại Agribank chi nhánh Tân Bình- Thành phố Hồ Chí Minh. Nguyên nhân là do Công ty Cát Phương Nam và Trường Phát Đạt do Trần Huỳnh Nghĩa điều hành và quản lý mặc dù không có năng lực tài chính nhưng đã cấu kết với Nguyễn Thị Phương Hoa, nguyên Phó Giám đốc Công ty Reetech, trực thuộc Công ty cổ phần Cơ điện lạnh REE để chiếm đoạt của Agribank Tân Bình. Nghĩa và Hoa đã quan hệ với Nguyễn Tám nguyên Giám đốc Agribank Tân Bình xin vay tiền để góp vốn đầu tư vào Công ty REE và được Nguyễn Tám chấp thuận cho vay 50% số tiền góp vốn vào REE theo phương thức đối ứng. Sau khi được Nguyễn Tám đồng ý cho vay, Nghĩa và Hoa đã lập hồ sơ, chứng từ giả bao gồm hợp đồng kinh tế, hợp đồng góp vốn ba bên, phiếu thu tiền mặt của REE về việc thu tiền của Công ty Trường Phát Đạt và Cát Phương Nam, các tờ cổ phiếu giả… để Công ty Trường Phát Đạt và Cát Phương Nam cùng một số cá nhân vay tiền của Agribank Tân Bình. Sau đó với chỉ đạo của Nguyễn Tám, nhiều cán bộ, nhân viên Agribank Tân Bình đã giúp sức để Nguyễn Thị Phương Hoa, Huỳnh Công Phúc, Trần Huỳnh Nghĩa rút tiền chiếm đoạt của Agribank 200 tỷ đồng, trong đó Hoa chiếm đoạt 120 tỷ đồng, 80 tỷ đồng còn lại đã được tất toán.
Vào cuối tháng 1 năm 2014, Tổng Thanh tra Chính phủ đã ban hành thông báo về kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank). Cụ thể Agribank đã mắc hàng hoạt sai phạm nghiêm trọng:
- Huy động vượt trần, cho vay vàng trái quy định:
Cụ thể, từ năm 2009 đến 31/12/2011, Agribank đã chi tiền môi giới huy động vốn cho đối tượng không phải là các tổ chức tín dụng được cấp phép hoạt động môi giới; chi môi giới huy động vốn với lãi suất vượt trần quy định của ngân hàng Nhà nước (14%/năm), trong đó chi môi giới làm cho lãi suất vượt 14% năm là 283.180 triệu đồng; một số trường hợp chi môi giới có dấu hiệu lập chứng từ chi tiền không đúng nhằm hợp thức hóa hồ sơ hoặc tẩy xóa, sửa chữa tài liệu, chứng từ môi giới huy động vốn.
Agribank vi phạm quy định về thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng, cụ thể từ ngày 16/6/2009 đến 12/7/2011 có 189 khách hàng được phê duyệt cấp tín dụng nhưng không có văn bản ủy quyền của Tổng Giám đốc theo quy định, trong đó dư nợ của các khách hàng trên tại thời điểm 31/12/2011 là gần 13.816,3 tỷ đồng, nợ xấu là trên 1.046,09 tỷ đồng.
Agribank cũng vi phạm quy định về huy động và cho vay vàng trên thị trường liên ngân hàng nói riêng và khách hàng nói chung với số lượng lớn, kéo dài, kể cả khi có quy định cấm của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Các đề án huy động và cho vay có nội dung sơ sài, không đánh giá những yếu tố rủi ro và phương án phòng ngừa rủi ro, nhất là rủi ro kỳ hạn gắn với giá vàng và bất động sản.
- Lách quy định về giới hạn cấp tín dụng
Theo quy định, từ ngày 1/1/2011 không có nghiệp vụ gửi tiền và nhận tiền gửi giữa các tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, kiểm tra thấy, năm 2011, Agribank vẫn thực hiện gửi tiền và nhận tiền gửi có kỳ hạn với các tổ chức tín dụng với tổng doanh số rất lớn: gửi gần 423.954 tỷ đồng, 14 tỷ USD, 829 triệu EUR; nhận tiền gửi 52.384 tỷ đồng, 357 triệu USD, 16 triệu EUR. Trong các giao dịch nói trên có 19 giao dịch gửi tiền và nhận tiền đối ứng cùng giá trị, kỳ hạn, lãi suất giữa Sở giao dịch với 5 tổ chức tín dụng khác với tổng giá trị 25.200 tỷ đồng và 100 triệu USD. Các giao dịch này thực chất là lách quy định về tỷ lệ giới hạn cấp tín dụng, làm tăng "giả tạo" tổng tài sản trên các báo cáo tài chính
- Nợ xấu vượt báo cáo:
Hàng loạt công ty con làm ăn thua lỗ
Hoạt động đầu tư tài chính của Agribank có nhiều vi phạm, không hiệu quả, trong đó có trường hợp vi phạm nghiêm trọng, mất vốn rất lớn hoặc nguy cơ thiệt hại lớn. Điển hình như việc các công ty con 100% vốn của Agribank thua lỗ lớn: năm 2009 lỗ 1.782 tỷ đồng; 2010 lỗ 4.393 tỷ đồng; đặc biệt là ALC I và II có nhiều vi phạm nghiêm trọng, lỗ lớn, mất hoàn toàn vốn chủ sở hữu
Việc đầu tư 144 tỷ đồng cổ phiếu CMC, trị giá 72 tỷ đồng tại thời điểm 31/12/2011 trị giá chỉ còn trên 20 tỷ đồng; việc đầu tư kinh doanh cổ phiếu tại Agribank chi nhánh TPHCM trong 4 năm từ 2008-2011 lỗ trên 46 tỷ đồng; đầu tư 5 triệu cổ phiếu, trị giá 275 tỷ đồng chưa tuân thủ quy định, tại thời điểm 31/12/2011, trị giá cổ phiếu giảm 84 tỷ đồng so với ban đầu; hoạt động của Agriseco cũng gây thua lỗ lớn như tại thời điểm cuối năm 2011, Agriseco đang đầu tư 287 mã cổ phiếu với tổng giá trị ban đầu trên 576 tỷ đồng, giá trị theo thị giá là 294 tỷ đồng…
Nguồn http://agribank.com.vn/

Kết quả (Anh) 1:

One other case is mentioned quite a lot on the media which is service losses in Hong HA branch of Agribank (Hanoi).Accordingly, the Executive Director and Deputy Head 2 Hong HA branch of the Agribank took advantage of servants jurisdiction, causing heavy losses to state assets. Do Duc Hung, former Executive Director, with their powers had signed for export-import Corporation of Tan Hong Zheng Qinghong (Hong also founded and managed the commercial limited company operating mining and Duc hung) 8 guarantee payment for many businesses and corporations have no record, no accountingno charge guarantee total amount more than 345 billion; There is still residual debt more than 180 billion not paid.
Or most recently is the case just happened in January 2014 at Agribank branch Binh-Ho Chi Minh City. This was due to the company Southern Sand and the school Prospered due to the operating Sense Tran Huynh and management although no financial capacity but has a structure with Nguyen Thi Phuong Hoa, former Deputy Director of Reetech company, affiliated to the refrigeration electrical engineering joint stock company REE to expropriations of Agribank Binh. And the United States have a relationship with Mr. Eight former directors Agribank Binh would borrow money to raising capital to invest in the company and were approved by the eight Nair REE lend 50% of the amount of capital contribution in REE reciprocal manner. After Nagi Eight agreed loans, and the United States were making false documents, including economic contracts, the contract had three parties, REE's cash receipts for the amount of School company Prospered and sand from the South, the sheets of fake stock ... to the company the school Prospered and Southern Sand along a personal loan of Agribank Binh. Then with the direction of Nguyen's eight, many of the officers and staff of Agribank Binh helped to Nguyen Thi Phuong Hoa Huynh, The Gospel, Tran Huynh withdrawal Uses of Agribank 200 billion, of which United seized 120 billion, 80 billion rest was all mathematics.
in late January 2014, The Inspector General of Government issued the notice of inspection conclusions Executive policy, the law in the Bank for agriculture and rural development of Vietnam (Agribank). Specifically Agribank made serious violations: range
-mobilized across the ceiling, a gold loan rules:
specifically, from 2009 up to 31/12/2011, Agribank has paid broker seeking funding for the object are not credit institutions licensed brokerage activities; genus broker financing with interest exceed the ceiling stipulated by the State Bank of India (14%/year), in which brokers make interest rates exceed 14%, is 283,180 million; some information brokers that signs up vouchers to spend money not aimed at legalizing documents or erased, corrected documents from brokers seeking funding.
Agribank in violation of regulations on the approval authority granting credit, specifically from 01/12/2009 to 6/7/2011 there are 189 customer approved grade credit but not authorized in writing by the Director General as a rule, in which the residual debt of the client on at time of 31/12/2011 is near 13,816 .3 billion, bad debt is on 1,046 .09 billion.
Agribank is also violated the regulations on mobilizing and gold lending on interbank markets and customers are generally large numbers, lasting, including when there is regulated by the State Bank (SBV). The project mobilized and lending with sketchy, not evaluate the risk factors and preventive approach to risk, the term risks associated with the price of gold and real estate.
-Spleen regulation on limited credit supply
as from 1/1/2011 does not have to send money and receive deposits between credit institutions. However, check the show, 2011, Agribank still make deposits and term deposits with credit institutions with total sales so large: posted near 423,954 billion, 14 billion dollars, 829 million EUR; receive deposits 52,384 billion, 357 million, 16 million EUR. In the transactions referred to above have 19 deals send money and receive money for the same value, duration, interest between the Exchange with 5 other credit institutions totalling 25,200 billion and US $ 100 million. The transaction was essentially circumvent the rules on credit-limit ratio, increase the "artificially" total assets on the financial report
-bad debt goes beyond reporting:
a series of subsidiaries doing business unprofitable
Financial investment activities of Agribank has more offense, ineffective, including serious violations, huge capital loss or the risk of large losses. Typically the companies owned by large losses of Agribank: 1,782 billion in losses in 2009; 2010 hole 4,393 billion; especially ALC I and II are more serious offense, big holes, complete loss of equity
investing 144 billion shares valued at CMC, 72 billion as of 31/12/2011 valued at just over 20 billion; the business investment stock in HO CHI MINH CITY branch of Agribank in 4 years from 2008-2011 holes on 46 billion; invest 5 million shares, worth 275 billion not yet comply with the regulations, as of 31/12/2011, the value of stocks decreased 84 billion compared to the original; operation of Agriseco also cause huge losses as at the time of the end of 2011, Agriseco are investing 287 coded with the total original value on 576 billion value over the price of 294 billion http://agribank.com.vn/Source ...

Kết quả (Anh) 2:

Another case was mentioned quite a lot in the media which is supposed losses Agribank branch in Hong Ha (Ha Noi). Accordingly, the directors and 2 heads and deputy heads of Agribank branches in Hong Ha has advantage to cause heavy losses to state property. Do Duc Hung, former Director, with his powers signed a joint stock company for Import and Export of Tan Hong Zheng Qinghong (Hong also established and managed operating and Trade Co., Ltd. Mineral Mining Germany Hung) 8 guarantees payment for many businesses and no record company, no accounting, no guarantee fee over the total amount of 345 billion; longer than the current 180 billion in loans outstanding.
Hay most recently case happened only in January 2014 Agribank branch in Tan Binh Ho Chi Minh City. It is caused by Southern Company and School Sand by Tran Huynh Nghia Phat Dat operating and management although no financial capacity but has colluded with Nguyen Thi Phuong Hoa, former deputy director of the Company Reetech, under JSC REE appropriation of Agribank to Tan Binh. Nghia and Nguyen Hoa Tam relationship with former Director of Agribank Tan Binh for a loan to invest capital in REE and Tam Nguyen approved loan amount 50% stake in REE reciprocal manner. After Nguyen Tam agrees loan, meaning and flowers documentation, including false documents economic contract, third party capital contribution contracts, cash receipts of REE in the collection of the School Development Company Dat Phuong Nam and Sand, the author shares sheets ... to Truong Phat Dat Phuong Nam Cat and personal with some of the Agribank loan Tan Binh. Then the direction of Nguyen Tam, many officials and staff helped Agribank Tan Binh Nguyen Thi Phuong Hoa effort to Huynh Cong Phuc Tran Huynh Nghia appropriated withdrawals of Agribank 200 billion, of which U.S. seized 120 billion, 80 billion remaining was fully repaid.
late January 2014, The Government Inspector General issued a notice of inspection concluded the observance of policies and legislation at the Bank for Agriculture and Development Rural Development of Vietnam (Agribank). Specifically Agribank work with every serious violations:
- Mobilize ceiling, gold loan against regulations:
Specifically, from 2009 to 31/12/2011, Agribank brokerage money spent raising capital for objects are not credit institutions licensed brokerage activities; brokerage costs to raise capital beyond the prescribed ceiling rates of state banks (14% / year), in which the broker makes over 14% interest in the 283 180 million; some cases detailed broker signs up spending documents to legalize the right not record or erase, repair materials, documents brokerage raising capital.
Agribank violating regulations approved by the competent granting credit, specifically from 16/6/2009 to 12/7/2011 189 customers provide credit approved but not written authorization of the Director under the provisions, including the balance of customer on 31/12/2011 at nearly 13816.3 billion bad debt is over 1046.09 billion.
Agribank also violated regulations on gold mobilization and lending on the interbank market in particular and customers are generally large numbers and prolonged, even with the prohibition of the State Bank of Vietnam (SBV). The project mobilization and lending sketchy content, not assessing risk factors and risk prevention plans, especially in terms of risk associated with the price of gold and real estate.
- Spleen regulations credit limits granted
According to regulations, the date 1/1/2011 no business sending and receiving money between credit institutions. However, tests show that in 2011, Agribank has done send and receive money with term deposits with credit institutions with very large total sales: send nearly 423 954 billion, 14 billion, 829 million EUR; accept deposits 52 384 billion, 357 million, EUR 16 million. In the above transactions have 19 deposit transactions and receive money for the same value, term, interest rate between 5 Exchanges with other credit institutions totaling 25,200 billion and $ 100 million. These transactions are essentially spleen regulations limit the rate of credit extension, increases the "pseudo" total assets on the financial statements
- Bad debt exceeds report:
A series of loss-making subsidiaries
financial investment activities of Agribank has many violations, inefficiencies, including the case of serious violations, the large financial loss or risk of large losses. For example, the 100% subsidiary of Agribank large losses of capital: 1.782 billion loss in 2009; 4,393 billion loss in 2010; ALC especially I and II are more serious violations, large holes, complete loss of equity
Investment CMC 144 billion shares, worth $ 72 billion at the time worth only 31/12/2011 longer than 20 billion; investing in the stock business Agribank branch in Ho Chi Minh City for 4 years from 2008 to 2011 over 46 billion hole; invest 5 million shares, worth $ 275 billion not comply, at the time of 31/12/2011, the stock value fell 84 billion compared with the original; Agriseco activities cause large losses as well as at the end of 2011, Agriseco is investing 287 stocks with a total value of over 576 billion initial value at market price is 294 billion ...
Source http:/ / agribank.com.vn /