3.7.2. Xử lý thu hồi nợ xấu, rủi ro

3.7.2. Xử lý thu hồi nợ xấu, rủi ro.
 Thực hiện công tác cơ cấu lại nợ theo quy định:
 Đối với khách hàng khó khăn thật sự nên xem xét áp dụng biện pháp giảm, miễn lãi giúp họ phục hồi và ổn định sản xuất – kinh doanh.
 Đối với khách hàng có khả năng nhưng không muốn trả nợ nên kiên quyết xử lý tài sản đảm bảo để thu hồi nợ.
 Đôn đốc cơ quan thi hành án xử lý dứt điểm các khách hàng trong giai đoạn thi hành án.
3.7.3. Nâng cao công tác cán bộ và trình độ cán bộ phụ trách công tác chuyên môn.
Đội ngũ cán bộ tín dụng phụ trách tín dụng đối với doanh nghiệp và hộ kinh doanh phải thường xuyên được học tập nâng cao trình độ chuyên môn cũng như các kỹ năng khác liên quan nhằm hỗ trợ doanh nghiệp và hộ kinh doanh. Tăng cường giáo dục tư tưởng, đạo đức nghề nghiệp đối với cán bộ tín dụng từ đó nêu cao tinh thần trách nhiệm trong giải quyết công việc không vì lợi ích riêng làm sai lệch kết quả thẩm định hoặc tiếp tay với khách hàng trong việc vay vốn để gây thất thoát tài sản cho ngân hàng.
Có các chương trình đào tạo, phát triển, đãi ngộ với nhân viên nhằm tạo động lực thúc đẩy, để nhân viên cảm thấy thỏa mãn, gắn bó lâu dài với ngân hàng. Qua đó xây dựng một đội ngũ nhân viên giàu kinh nghiệm, có năng lực, đạo đức nghề nghiệp.
3.7.4. Tăng cường các công tác khác.
Cần tiếp tục duy trì và tổ chức hội nghị khách hàng thường quý, thường niên nhằm tạo ra sợi dây vô hình gắn kết mối quan hệ bền vững giữa ngân hàng và khách hàng

Kết quả (Anh) 1:

3.7.2. Handling the recovery of bad debt, risk. the prescribed debt restructuring: for truly difficult customers should consider applying the exemptions, provided the interest rate will help them recover and stabilize production-business. for customers likely but don't want to pay the debt should resolutely handle collateral to recover the debt. urge court enforcement agencies handle end to point the client during execution.3.7.3. improving the work of officers and officers in charge of qualified professional work. Credit staff in charge of credit for businesses and households and business must regularly be learning advanced professional level as well as other relevant skills to support your business and business households. Strengthen the ideological education, professional ethics for credit officers from that stated in the responsibility high solve private interests work falsify results appraisal or the next hand with clients in loans to assets for the Bank. There are training programs, developed, rewarded with the staff to create motivation, to the employees feel satisfy, sticking with the Bank. Through which to build a staff of experienced, qualified, professional ethics.3.7.4. Enhancement of the work of the other.Need to continue to maintain and organize customer conference usually annual, that aims to create invisible cord to mount sustainable relationships between the Bank and the customer

Kết quả (Anh) 2:

3.7.2. Handling bad debt recovery, risk.
 Implementation of the debt restructuring under the provisions:
 For tough customers really should consider adopting measures to reduce, interest free to help them recover and stabilize manufacturing - trading.
 for customers capable of but do not want to repay should be firmly dealt collateral for debt recovery.
 urge enforcement agencies unhandled customers during judgment paragraph.
3.7.3. Improving the work of staff and officers qualified professional work.
The staff in charge of credit credit for enterprises and household businesses must constantly improve education and qualifications other relevant skills to support business enterprises and households. Strengthen ideological education, professional ethics for credit officers from which to uphold the spirit of responsibility in handling affairs for its own benefit not to falsify the results of appraisal or a hand with customers to loans for causing losses to the bank.
There are training programs, development, remuneration to employees in order to create motivation, so that employees feel satisfied, long-term commitment to the bank. Thereby building a team of experienced, capable and professional ethics.
3.7.4. Strengthening other work.
You must continue to maintain and organize customer conference usually quarterly, annually to create an invisible mount a sustainable relationship between banks and customers