Sơ đồ 2.1: Quy trình cho vay đối vớ

Sơ đồ 2.1: Quy trình cho vay đối với DNN&V
- Khối kinh doanh: bao gồm phòng quan hệ khách hàng doanh nghiệp và phòng quan hệ khách hàng cá nhân, bộ phận tín dụng tại các phòng giao dịch: là bộ phận chịu trách nhiệm marketing, thảo luận, đề xuất, đánh giá, đệ trình phê duyệt tín dụng và quản lý, duy trì mối quan hệ, thu thập thông tin sau khi giải ngân tín dụng với khách hàng.
- Khối quản trị rủi ro: bao gồm phòng Quản lý rủi ro là bộ phận có chức năng “thẩm định lại” những khoản vay ở mức phải qua thẩm định rủi ro tại Chi nhánh; ban hành các văn bản hướng dẫn những quy định về thẩm quyền phán quyết của các cấp trong hoạt động tín dụng từng thời kỳ, văn bản hướng dẫn cụ thể áp dụng tại Chi nhánh về lãi suất, quy trình cho vay cũng như quy định về các sản phẩm, thực hiện phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro, thực hiện chức năng xử lý nợ xấu
- Khối quản trị tín dụng: bao gồm phòng Quản trị tín dụng, bộ phận QTTD tại các phòng giao dịch, có nhiệm vụ tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ chứng từ giải ngân, thực hiện việc hạch toán, nhập dữ liệu khoản vay; thực hiện giải ngân, thu nợ; hoàn thiện và lưu giữ hồ sơ vay vốn và tài sản đảm bảo cho từng khoản vay; giám sát sau cho vay, thu nợ và thực hiện các chế độ báo cáo theo đúng quy định.

Kết quả (Anh) 1:

Diagram 2.1: process for DNN & V-Net sales: includes corporate customer relations and customer relations, personal credit Department in the trading room: is the Department responsible for marketing, discussion, suggestions, reviews, submissions for approval of credit and management, maintain relationships, information-gathering after the disbursement of credit to customers.-Block of risk management: risk management consists of the functions "appraisal back to" the right level of loans through the risk assessment in the branch; issued guidance documents the provisions on jurisdiction ruling of credit activity levels in each period, specific guidance documents used in the branch of interest rates, loan process as well as the regulations regarding the product, perform classification of debt, citing establishment of risk prevention , made bad debt processing function -Block credit management: including credit management, parts QTTD in the transaction, have the task of receiving, check disbursement vouchers profile, do accounting, data entry on loans; make disbursements, debt collection; improve and document loans and collateral for each loan; the following monitoring loans, debt collection and implementation of reporting regimes as prescribed.

Kết quả (Anh) 2:

Figure 2.1: The process of lending to SMEs
- Block trading: include customer relationship business and an office of private clients, credit department in the transaction: the department responsible marketing, discussions, proposals, evaluation, submit credit approval and management, maintaining relationships, gathering information after the disbursement of credit to customers.
- Risk Management Division: included Risk management is prevention department functions "reassess" the loans at risk appraisal must pass at the branch; promulgate documents guiding the rules on jurisdiction of the granting of credit operations for each period, specific guidelines applicable at the branch on interest rates, the lending process as well as provisions on products, implementing loan classification, provisioning risk, performing the function of bad debts
- Credit Management Division: include Credit Management, QTTD parts in the transaction, is responsible for receiving and checking records of disbursement vouchers, perform the accounting, loan data entry; disburse and collect debts; improve and maintain records and loan collateral for each loan; supervision after lending, debt collection and implementing the reporting regime as prescribed.