Basel II gồm 3 trụ cột, trong đó mố

Basel II gồm 3 trụ cột, trong đó mối quan hệ giữa NHNN, NHTM và thị trường được sử dụng để thúc đẩy năng lực quản lý rủi ro của các ngân hàng.

Trong trụ cột thứ nhất, các ngân hàng sẽ phải tự tính toán vốn cho các loại rủi ro tín dụng, thị trường và hoạt động. Có nhiều phương pháp khác nhau để tính toán mức vốn này: phương pháp tiêu chuẩn, phương pháp nội bộ cơ bản và nội bộ nâng cao. Mỗi nước sẽ quy định cụ thể về mức độ triển khai Basel II tại nước mình. Ví dụ, ngân hàng ở Singapore đang áp dụng phương pháp nội bộ cơ bản đối với rủi ro tín dụng, phương pháp tiêu chuẩn với rủi ro thị trường và phương pháp tiêu chuẩn với rủi ro hoạt động.

Trong trụ cột thứ hai, các ngân hàng cần phải có một quy trình đánh giá an toàn vốn nội bộ để đánh giá lại việc tính toán vốn theo trụ cột thứ nhất; cân nhắc các loại rủi ro chưa được đánh giá hoặc đánh giá chưa đầy đủ trong trụ cột thứ nhất; kiểm tra sức chịu đựng rủi ro và sử dụng Basel II vào trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Cũng trong khuôn khổ trụ cột thứ hai, NHNN sẽ thực hiện đánh giá lại toàn bộ các nội dung liên quan đến tỷ lệ an toàn vốn mà NHTM đã thực hiện tại trụ cột thứ nhất và trụ cột thứ hai.

Cuối cùng, các thông tin về mức độ an toàn vốn và hồ sơ rủi ro của ngân hàng phải được công bố cho thị trường theo yêu cầu của trụ cột thứ ba.

Kết quả (Anh) 1:

Basel II consists of three pillars, of which the relationship between SME, URBAN COMMERCIAL and market used to promote risk management capability of banks.In the first pillar, the Bank will have to calculate the capital for credit risk, market and operation. There are many different methods to calculate the level of capital: the standard method, the basic internal methods and advanced internal. Each country decides on the level of implementation of Basel II in their country. For example, banks in Singapore are adopting internal basic method for credit risk, standard methods with market risk and standard methods with active risk.In the second pillar, the banks need to have a process for evaluating the safety of internal capital to reassess the calculation of capital under the first pillar; consider the kinds of risks have not been evaluated or assessed yet full in the first pillar; test the stamina of the risks and to use Basel II into the business activities of the Bank. Also within the framework of the second pillar, the SBV will perform reviews of the content related to secure capital ratios that URBAN COMMERCIAL made in the first pillar and second pillar.Finally, the information about the level of safety of capital and risk profile of the Bank must be announced to the market at the request of the third pillar.

Kết quả (Anh) 2:

Basel II consists of three pillars, in which the relationship between the central bank, banks and markets are used to promote risk management capabilities of banks.

In the first pillar, the banks will have to calculate types of risk capital for credit, market and operational. There are many different methods to calculate the capital: the standard method, internal method internal basic and advanced. Each country will specify the level of Basel II implementation in their countries. For example, banks in Singapore are adopting basic internal method for credit risk, standard method for market risk and the standard approach for operational risk.

In Monday pillars, the banks should have a process for assessing internal capital adequacy to reassess the calculation of capital under the first pillar; consider the risks have not been evaluated or assessed incomplete in the first pillar; test the stamina of risk and Basel II used in operating activities of banks. Also on Monday pillar framework, the central bank will implement a thorough evaluation of the content related to capital adequacy ratio that banks have done in the first pillar and pillar two.

Finally, the information information about the level of capital adequacy and risk profile of the bank must be disclosed to the market as required by the third pillar.