Tỷ lệ nợ quá hạn và nợ xấu tại SGD3

Tỷ lệ nợ quá hạn và nợ xấu tại SGD3-BIDV luôn được đảm bảo dưới mức chỉ tiêu theo quy định của Ngân hàng nhà nước.
Số liệu cho thấy nợ quá hạn so với tổng dư nợ không lớn, tuy nhiên, trong điều kiện cạnh tranh giữa các tổ chức tín dụng trong nền kinh tế mà trực tiếp là các tổ chức tín dụng trên địa bàn ngày càng gay gắt thì vấn đề nợ quá hạn luôn là yếu tố tiềm ẩn có tính chất thường trực, gây nên hậu quả với ngân hàng. Năm 2011,2012,2014 tỷ lệ nợ quá hạn ở mức thấp. Năm 2013 cùng với mức tăng 505 tỷ dư nợ thì nợ quá hạn tăng 39.3 tỷ làm cho tỷ lệ nợ quá hạn tăng lên thành 2.99% trên tổng dư nợ. Đáng chú ý là nợ quá hạn tín dụng trong năm 2013 đã tăng đột biến lên 39.3 tỷ từ 36.04 tỷ năm 2012 lên tới 75.7 tỷ năm 2013, tăng 208% so với năm 2012 mà tăng chủ yếu là nợ ngắn hạn tăng 35 tỷ so với năm 2012 . Năm 2014 tổng dư nợ tăng 1.971 tỷ đồng tuy nhiên nợ quá hạn lại giảm đi 29.9 tỷ đồng, điều này do có nợ quá hạn năm 2013 đã chuyển thành nợ xấu và đã bán nợ cho VAMC trong năm 2014.
Tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ của SGD3-BIDV đều thấp dưới 1% trong những năm gần đây và chiếm một phần nhỏ trong nợ quá hạn. Từ năm 2010 đến năm 2013 thì tỷ lệ nợ xấu có xu hướng tăng dần qua các năm, trong đó tỷ lệ nợ xấu cao nhất là ở năm 2013 chiếm 0.99% so với tổng dư nợ và thấp nhất là năm 2014 chiếm 0.31% nhưng điều này không có Nghĩa là tỷ lệ nợ xấu của SGD3 giảm xuống mà do đã bán nợ xấu sang công ty VAMC. Tỷ lệ nợ xấu tăng cao nhất là ở năm 2013 từ 0.69% năm 2012 lên đến 0.99% năm 2013, tăng 0.3% so với năm 2012. Trong đó ngành nghề có tỷ lệ nợ xấu cao nhất là ngành xây dựng và vật liệu xây dựng.

Kết quả (Anh) 2:

The ratio of overdue debts and bad debts at SGD3-BIDV always guaranteed under the norms prescribed by the State Bank.
The data show that delinquency compared to total loans is not large, however, the conditions competition between credit institutions in the economy that directly as a credit institution in the province is getting fiercer, the delinquency problem is always the potential factors permanent nature, causes consequences with banks. In 2011,2012,2014 delinquency rate at a low level. In 2013 with an increase of 505 billion, the overdue loans increased by 39.3 billion makes delinquency rate increased to 2.99% of total outstanding loans. Notably overdue credit in 2013 rose sharply from 39.3 billion to 36.04 billion in 2012 to 75.7 billion in 2013, up 208% compared to 2012 which increased mainly short-term debt increased by 35 billion compared with 2012. 2014 total loans increased by 1971 billion however delinquency decreased 29.9 billion, this is due to delinquency in 2013 has turned into bad debts and debt sold VAMC in 2014.
The ratio of bad debt over with total loans of SGD3-BIDV were lower than 1% in recent years and accounted for a small percentage of overdue debt. From 2010 to 2013, the NPL ratio has gradually increased over the years, including the highest NPL ratio was 0.99% in 2013 accounting for over total outstanding loans, and the lowest was in 2014 but accounted 00:31% this does not mean that the NPL ratio dropped SGD3 that by selling bad loans to companies VAMC. NPL ratio rose highest in 2013 from 0.69% to 0.99% for 2012 to 2013, up 0.3% compared with 2012. In which industries have the highest NPL ratio is the construction industry and building materials up.