Phản ánh số tiền ngân hàng đang cho

Phản ánh số tiền ngân hàng đang cho vay tại một thời điểm nhất định, thường là cuối kỳ kinh doanh. Tổng dư nợ cho vay cao và tăng trưởng nhìn chung phản ánh một phần hiệu quả hoạt động tín dụng tốt và ngược lại tổng dư nợ tín dụng thấp, ngân hàng không có khả năng mở rộng hoạt động cho vay hay mở rộng thị phần, khả năng tiếp thị của ngân hàng kém.
Tuy nhiên tổng dư nợ cao chưa hẳn đã phản ánh hiệu quả tín dụng của ngân hàng cao vì đôi khi nó là biểu hiện cho sự tăng trưởng nóng của hoạt động tín dụng, vượt quá khả năng về vốn cũng như khả năng kiểm soát rủi ro của ngân hàng, hoặc mức dư nợ cao, hoặc tốc độ tăng trưởng nhanh do mức lãi suất cho vay của ngân hàng thấp hơn so với thị trường dẫn đến tỷ suất lợi nhuận giảm.

Kết quả (Anh) 1:

Reflecting the amount banks are lending at a certain time, usually late in the business cycle. Total outstanding loans and an increase in General reflect in part the performance of good credit and reverse total outstanding credits is low, banks are not likely to expand lending operations or expand market share, the Bank's marketing capabilities.
However the total outstanding is high not reflected the effectiveness of the Bank's credit is high because sometimes it is expression for the growth of credit operations, exceed the capacity of capital as well as the ability to control the risk of Bank, or high levels of outstanding or rapid growth due to the Bank's lending rate is lower than the market leading up to the rate of profit to fall.

Kết quả (Anh) 2:

Reflecting the amount banks lend at a certain time, usually ending business. Total loans and high loan growth partly reflects the overall performance good credit and reverse total loans poor credit, banks do not have the ability to expand lending operations or expand market share, the ability of banks poor marketing.
however high total loans not necessarily reflect the effectiveness of bank credit because sometimes it is high expression for the growth of credit activity hot, beyond capital as well as the ability to control bank risk, or high levels of outstanding debt, or the rapid growth rate of bank loans is lower than the market leading to reduced margins.