Mặt bằng lãi suất giảm 1,5-2%/năm s

Mặt bằng lãi suất giảm 1,5-2%/năm so với cuối năm 2013, tiếp tục hỗ trợ sản xuất kinh doanh nhưng vẫn đảm bảo kiểm soát được lạm phát, hỗ trợ ổn định tỷ giá và thị trường ngoại hối. Trong đó, mặt bằng lãi suất huy động giảm 1,5-2%/năm, lãi suất cho vay giảm khoảng 2%/năm, đưa mặt bằng lãi suất thấp hơn mức lãi suất của giai đoạn 2005-2006. Lãi suất của các khoản vay cũ tiếp tục được các TCTD tích cực điều chỉnh giảm; dư nợ cho vay bằng VND có lãi suất trên 15%/năm chiếm khoảng 3,9% tổng dư nợ cho vay VND, giảm so với tỷ trọng 6,3% cuối năm 2013; dư nợ có lãi suất trên 13%/năm chiếm 10,65%, giảm so với tỷ trọng 19,72% cuối năm 2013. Đường cong lãi suất hình thành rõ nét, qua đó tạo điều kiện cho các TCTD huy động được nguồn vốn kỳ hạn dài và ổn định hơn, giảm chênh lệch kỳ hạn giữa tài sản có và tài sản nợ và giúp cho việc phân bổ vốn hiệu quả trong nền kinh tế.

Kết quả (Anh) 1:

Reduced interest rates by 1.5-2% per year compared to the end of 2013, continue to support manufacturing business but still make sure to control inflation, support stable exchange rate and the foreign exchange market. In it, side by mobilizing interest rising 1.5-2% per year, lending rate rising by about 2% a year, put side by lower interest rate the interest rate of the period 2005-2006. The interest of old loans continue to be the positive TCTD reduction; outstanding loans in VND interest over 15% annually accounts for around 3.9 percent of the total outstanding loans for USD, decreased compared to 6.3% proportion last year 2013; outstanding interest on 13% per year reduction compared with 10.65% occupied gravity 19.72% in late 2013. Interest rate curve forming crisp, thereby facilitating the TCTD mobilized capital in the long term and more stable, reducing the difference between term assets and liabilities and the effective capital allocation in the economy.

Kết quả (Anh) 2:

The interest rate fell 1.5-2% / year compared with the end of 2013, continued to support manufacturing business, while ensuring control inflation and support the exchange rate stability and foreign exchange markets. In particular, deposit interest rates fell 1.5-2% / year, lending rates fell by about 2% / year, bringing interest rates below the rate of 2005-2006. The interest rate on existing loans continued to be positive CIs adjusted; by VND loans with interest rates above 15% / year accounting for 3.9% of total loans VND, down from a 6.3% share of the end of 2013; loans with interest rates of 13% / year accounted for 10.65%, down from 19.72% the proportion of late 2013. The interest rate curve is clearly formed, thereby enabling credit institutions to mobilize Long-term capital and more stable, reducing maturity mismatch between assets and liabilities and makes efficient capital allocation in the economy.