Riêng trong tháng 9/2013, vốn điều

Riêng trong tháng 9/2013, vốn điều lệ của toàn hệ thống tăng 4.000 tỷ đồng , trong đó có 1.711 tỷ của các ngân hàng thương mại cổ phần và VND2.308 tỷ của ngân hàng liên doanh và ngân hàng nước ngoài.
Tính đến 30/9, tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của các tổ chức tín dụng là 13,76%, cao hơn nhiều so với quy định. Tỷ lệ cho vay để tỷ lệ tiền gửi (LDR) ở mức 86,19%, phản ánh tính thanh khoản khá ổn định.
• Tăng mạnh về quy mô, đa dạng về dịch vụ
Từ năm 2001 trở đi, hệ thống các ngân hàng thương mại đã tăng nhanh cả về số lượng và loại hình, nhất là từ 2007, mạng lưới chi nhánh, sở giao dịch ngân hàng thương mại phát triển nhanh. Đến nay, hệ thống các tổ chức tín dụng đã có 5 Ngân hàng thương mại Nhà nước với 1203 chi nhánh cấp 1 và sở giao dịch, 39 ngân hàng thương mại cổ phần với 898 chi nhánh cấp 1 và sở giao dịch, 40 chi nhánh ngân hàng nước ngoài, 6 ngân hàng liên doanh, 17 công ty tài chính, 13 công ty cho thuê tài chính, 53 văn phòng đại diện ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, 1 quỹ tín dụng nhân dân trung ương và gần 1000 quỹ tín dụng nhân dân cơ sở. Mạng lưới các Ngân hàng thương mại không ngừng mở rộng thị trường trong nước mà còn có những bước tiến lớn trong việc phát triển mạng lưới sang một số thị trường quốc tế.
Đặc biệt, với việc cấp phép thành lập cho 14 ngân hàng 100% vốn nước ngoài và chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, đến nay khu vực ngân hàng đã bao gồm đầy đủ các hình thức sở hữu: Nhà nước, tập thể, cổ phần, liên doanh và nước ngoài.
Không chỉ tăng mạnh về số lượng và quy mô mạng lưới, các loại dịch vụ ngân hàng cũng ngày càng đa dạng, ngay trong lĩnh vực tín dụng và huy động vốn. Ngoài các hoạt động tín dụng truyền thống để đáp ứng nhu cầu sản xuất kinh doanh, xuất nhập khẩu, các dự án đầu tư xây dựng cơ sở hạ tầng, phát triển nông nghiệp nông thôn… thì lĩnh vực cho vay tiêu dùng đã phát triển nhanh hơn những năm trước.
Trong hoạt động huy động vốn, các ngân hàng thương mại cũng rất chú trọng đến nguồn vốn từ dân cư, như tiết kiệm có thưởng, tiết kiệm bậc thang, dịch vụ tiết kiệm tại nhà,…
Bên cạnh đó, các tổ chức tín dụng này cũng phát triển rất mạnh các dịch vụ trên cơ sở công nghiệp hiện đại, đơn cử như dịch vụ thẻ.
Tính đến cuối tháng 03/2013, đã có 52 tổ chức đăng ký phát hành thẻ, số lượng thẻ được phát hành của 48 tổ chức đạt trên 57,1 triệu thẻ (tăng 38,5% so với cuối năm 2011) với khoảng 378 thương hiệu thẻ, trong đó hầu hết là thẻ ghi nợ (chiếm 93,6%), thẻ tín dụng (chiếm 3,1%); tỷ lệ sử dụng thẻ ngân hàng so với các phương tiện thanh tóan không dùng tiền mặt khác đang có xu hướng tăng lên. Dịch vụ thẻ ngân hàng phát triển đã giúp Ngân hàng thương mại có thêm kênh huy động vốn và phát triển thêm các dịch vụ giá trị gia tăng với nhiều tiện ích khác nhau cung cấp cho khách hàng.

Kết quả (Anh) 1:

In September, 2013, capital of the entire hierarchy of 4,000 billion, including 1,711 billion of joint stock commercial banks and the Bank's 2,308 USD billion joint venture and foreign banks.
as of 30/9, capital safety ratio (CAR) of the credit institutions is 13.76%, much higher than with regulation. The rate for the loan to deposit ratio (LDR) at 86.19%, reflecting relatively stable liquidity.
• Increased dramatically in scale, diverse services
from 2001 onwards, the system of commercial banks have increased both in number and kind, as from 2007, the branch network, the exchange of commercial banks to grow fast. To date, the system of credit institutions had 5 State commercial bank with 1203 branch level 1 and the Exchange, 39 commercial banks shares with 898 members and 1, 40 foreign bank branches, joint venture Bank 6, 17 financial companies, financial leasing companies, 13, 53 offices of foreign banks in Vietnam, 1 the Central People's credit fund and nearly 1000 people's credit fund facility. The network of commercial banks are constantly expanding the domestic market but also has made great strides in developing the network to some international markets.
specifically, with the permissions established for 14 100% foreign-owned banks and foreign bank branches in Vietnam, to date the Bank has included full forms: State ownership, collective, joint venture and foreign.
Not only drastically increased in number and scale of networks, the types of banking services is also increasingly diverse, in the field of credit and financing. In addition to the traditional credit activities to meet the needs of production, export and import, investment projects to build infrastructure, rural agricultural development ... the field of consumer loans has grown faster than the previous year.
Active In raising capital, commercial banks also are concerned with funding from the population, such as saving, Thrifty gambling ladder, home savings services, ...
Besides, credit institutions are also well developed services on a modern industrial base, the unit dispatched as card services.
As of end of March 2013, There were 52 registered organizations issued the card, the card number is the release of 48 held on 57.1 million cards (increased 38.5% compared to the end of 2011) with about 378 card brand, of which most are debit cards (accounting for 93.6 percent), credit cards (accounts for 3.1 percent); bank card rate compared to other means of payment do not take other cash tend to increase. Development of bank card services has helped commercial banks have more capital mobilization channels, and develop more value-added services with many amenities provided for clients.

Kết quả (Anh) 2:

Particularly in 9/2013 of the charter capital of the whole system increases 4.000 billion, of which 1,711 billion of commercial banks and VND2.308 billion share of joint venture banks and foreign banks.
As 30/9, the capital adequacy ratio (CAR) of the credit institution is 13.76%, much higher than specified. The rate loan to deposit ratio (LDR) at 86.19%, reflecting a stable liquidity.
• Strong increase in scale, diversity of services
From 2001 onwards, the banking system commercial banks have increased both in number and type, especially since 2007, the branch network, facility commercial banking transactions faster development. To date, the system of credit institutions has 5 state-owned commercial bank with 1203 branches and transaction offices levels 1, 39 joint-stock commercial bank with 898 branches and transaction offices levels 1, 40 spent branches of foreign banks, six joint venture banks, 17 finance companies, 13 financial leasing companies, 53 representative offices of foreign banks in Vietnam, 1 People's Credit Fund and nearly 1,000 central People's credit funds basis. The network of commercial banks are constantly expanding the domestic market but also have made ​​great strides in the development of the network into a number of international markets.
Especially, with the establishment of the 14 licensed banks 100 % foreign-owned and foreign bank branches in Vietnam, the banking sector to date has included full ownership: state, collective, joint-stock, joint venture and foreign.
increase not only and the strength of the network size, the type of banking services also increasingly diverse, even in the field of credit and capital mobilization. In addition to the traditional credit operations to meet business needs, import, export, investment projects to build infrastructure, agricultural and rural development ... the consumer lending sector has rapidly than in previous years.
During the mobilization of funds, commercial banks are also focused on funding from individuals, such as bonus savings, savings ladder, savings services at home, ...
Inside Furthermore, the credit institution is also well developed on the basis of services modern industry, for instance card services.
At the end of the month 03/2013, 52 organizations have registered to issue cards , the number of cards issued by 48 organizations reaching over 57.1 million cards (38.5% increase compared to the end of 2011) to approximately 378 brand cards, including most of the debit cards (representing 93.6 %), credit cards (representing 3.1%); utilization rate compared with the bank card payment facilities other non-cash tends to increase. Bank Card Services helped develop commercial banks have more capital mobilization channels and develop more value-added services with many different utilities offer customers.