Kế hoạch tài chính ngắn hạnKế hoạch

Kế hoạch tài chính ngắn hạn

Kế hoạch tài chính ngắn hạn thường được lập theo từng tháng hoặc từng quý. Cụ thể, doanh nghiệp sẽ phải thực hiện các công việc như dự đoán nhu cầu tiền mặt, nhu cầu vốn và tính toán lãi lỗ.

Dự đoán nhu cầu tiền mặt
Nhu cầu tiền mặt được tính toán trên cơ sở xem xét lượng tiền phản ánh từ hoạt động kinh doanh đơn thuần (doanh thu), các chi phí (như mua sắm trang thiết bi, nguyên vật liệu, lương, thuế...) và nguồn tiền từ vốn góp, đầu tư bên ngoài. Trong quá trình này, doanh nghiệp cần lưu ý đến những số liệu trong quá khứ như vòng quay vốn, vòng quay hàng tồn kho, chi phí nhập hàng…của năm trước, để có những ước tính, điều chỉnh phù hợp.
Trên cơ sở số liệu đó, doanh nghiệp sẽ lập 3 loại báo cáo: dự kiến kết quả kinh doanh, báo cáo lưu chuyển dòng tiền và bảng cân đối kế toán. Ngoài ra, theo ông Trung, mọi giao dịch đều có độ trễ về thời gian từ lúc thành phẩm đến lúc thu tiền, nên doanh nghiệp phải có sự chuẩn bị để tránh tình trạng sử dụng tiền mà mình chưa có.

Dự đoán nhu cầu vốn
Sau khi đã dự tính các khoản doanh thu, chi phí hoạt động, doanh nghiệp sẽ phải nhìn lạ
"hầu bao" của mình để xác định lượng vốn thừa (thiếu) và lập kế hoạch thu chi sao cho hợp lý nhất. Song song đó, doanh nghiệp sẽ phải lên phương án giải quyết vốn thiếu, tính toán chi phí lãi vay và lập kế hoạch trả nợ vay.

Tính toán lãi lỗ
Xác định được doanh thu, giá vốn, chi phí, doanh nghiệp dễ dàng tính ra lãi lỗ. Vấn đề là làm sao để doanh nghiệp kiểm soát được lãi lỗ khi thị trường luôn biến động. Chỉ có một cách là doanh nghiệp phải thường xuyên theo dõi diễn biến thị trường để ứng phó kịp thời. Cụ thể, doanh nghiệp phải xem kế hoạch tài chính của mình có sát với thực tế không? Kế hoạch ấy có bị tác động hay chịu ảnh hưởng bởi những nhân tố nào không? Làm sao kiểm soát được những nhân tố đó.

Kế hoạch tài chính dài hạn

Kế hoạch tài chính dài hạn là vấn đề mang tính chiến lược. Khi lên kế hoạch tài chính dài hạn, doanh nghiệp cần thực hiện các bước sau:

Xác định các chỉ tiêu
Lập kế hoạch dài hạn trước hết là định ra các chỉ tiêu về tăng trưởng và lợi nhuận. Doanh nghiệp cũng có thể tính toán các tỉ số nhằm đánh giá khả năng sinh lợi, khả năng chuyển hóa thành tiền mặt và khả năng thanh toán nợ. Tuy nhiên, đa số doanh nghiệp cho biết, họ khó dự đoán được những biến động sẻ xảy ra trong các năm tiếp theo. Vì thế, theo các chuyên gia, khi lập kế hoạch tài chính dài hạn, doanh nghiệp không nên sớm đưa ra những chỉ tiêu vượt quá khả năng. Thay vào đó, doanh nghiệp cần có những phân tích thường xuyên về thị trường, về đối thủ cạnh tranh, nguồn vốn, dòng tiền, chính sách giá, các biện pháp huy động và sử dụng vốn…Bên cạnh đó, doanh nghiệp cũng cần so sánh tình hình tài chính của doanh nghiệp mình với các doanh nghiệp cùng ngành, phân tích điểm mạnh yếu, những cơ hội và thách thức để đưa ra chỉ tiêu hợp lý nhất.

Lưu tâm đến quản lý tiền mặt
Để luôn chủ động trong kế hoạch tài chính, doanh nghiệp phải tính toán xem lượng tiền mặt của mình có đáp ứng được các nhu cầu về chi phí, có cân bằng giữa thu và chi không...Ngoài ra, doanh nghiệp phải lưu ý một yếu tố quan trọng đã được nhắc đến nhiều lần trong việc quản lý tài chính, đó là phải quản lý chặt chẽ các khoản thu, hàng tồn kho, công nợ, thời hạn thanh toán...

Kết quả (Trung) 1:

短期内财务计划通常制定短期金融计划，按每月或每个季度。尤其是，企业将不得不执行工作的预期的现金需求，需要资本和利润的计算。预期的现金需求现金需要考虑从简单的业务活动 (收入) 的费用 (例如采购的设备、 原料、 工资、 税收等） 反映了的钱数和从基金之外的投资资金来源的基础上计算。在此过程中，企业需要在旋转旋转的资本，如过去的数字注意前一年，要估计，库存、 订单条目成本...作相应调整。基于该数据，企业将设立三种类型的报告： 预期经营成果、 现金流量表和资产负债表。此外，根据他中央，所有事务都都关于延迟时间从成品收钱，所以企业必须做好准备，避免使用没的钱。预期的资本需求你有估计收入，经营成本后，企业将不得不看起来很怪"钱包"，以确定大量过剩资本 (虚) 和收入规划以便最合理。同时，业务将不得不解决主要基本建设计划，计算利息和贷款偿还计划。计算利润确定收入，成本的资本、 成本、 易用性的商业利润基础。问题是如何控制业务利润，市场总是起伏不定的时候。唯一的方法是定期追踪市场迅速作出反应。尤其是，企业不得不看其财务的计划，有去实践它呢？并计划受影响或受因素不会吗？如何控制的因素的。长期财务规划长期财务计划是战略问题。当长期财务规划，企业需要的请执行以下步骤：确定准则长期规划，它定义了目标上增长和利润。企业还可以计算比率来评估盈利能力，将转换成现金的能力和偿还债务的能力。然而，大多数企业说，他们难以预测的波动将发生在明年。因此，据专家介绍，当长期财务规划，企业不应该很快给之外的目标。相反，企业需要有定期分析市场、 竞争、 开支、 现金流动、 定价政策、 措施调动和使用资本对...此外，企业还需要进行比较与业务部门、 强项和弱点、 挑战和机会作出最明智的目标分析其业务的财务状况。念及现金管理为了保持这项倡议在财务规划，企业不得不计算的现金来满足其需要的视图成本、 收入和支出之间并非平衡......此外，企业不得不注意到的一个重要因素被引用在财务管理中，那就是严格管理的应收账款、 存货、 公共债务，由于几次......