Theo phương pháp của BIS thì nợ xấu

Theo phương pháp của BIS thì nợ xấu được định nghĩa là các khoản cho vay rơi vào 3 nhóm cuối cùng trong hệ thống phân loại 5 nhóm của BIS.

3. Dưới chuẩn: là các khoản cho vay mà tiền trả lãi và gốc bị nợ quá hạn trên 3 tháng. Các ngân hàng phải trích lập dự phòng 10% trên phần vốn cho vay không được bảo đảm và được xác định là dưới chuẩn.
4. Nghi ngờ: khả năng tất toán toàn bộ khoản cho vay tỏ ra đáng nghi ngờ, cho thấy có khả năng sẽ mất vốn, tuy nhiên mất bao nhiêu thì chưa rõ. Các ngân hàng phải trích lập dự phòng 50% cho các khoản vay nghi ngờ này.
5. Mất vốn thật sự và không có khả năng thu hồi: các khoản cho vay này được coi là không có khả năng thu hồi. Thường là các khoản vay cho các doanh nghiệp đang tiến hành các thủ tục pháp lý để được bảo vệ theo luật phá sản. Các ngân hàng trích dự phòng 100% cho các khoản vay này.

Kết quả (Anh) 1:

By the method of BIS, the bad debt is defined as the loans fall into three groups last in Group 5 classification of BIS.

3. Under standard: is the loan that money to pay interest and principal is overdue on 3 May. The banks have to extract backup sets up 10% on the loan is not guaranteed and is defined as.
4. Doubt: the ability of all math the whole loan proved questionable, indicating likely will lose capital, however, how much loss is unknown. The banks have to extract backup sets 50 percent for doubtful loans.
5. Actual capital loss and the inability to recall: the loans are considered unable to withdrawal. Often the loans to businesses are conducted judicial proceedings to be protected under the bankruptcy code. The Bank extract 100% redundancy on loans.

Kết quả (Anh) 2:

According to BIS, the method of bad debt is defined as loans fall into three groups in the final classification of the BIS group 5. 3. Under standard: is the loan principal and interest payments that are overdue for more than 3 months. The banks have to provision 10% on the loan is not guaranteed and is determined to be below standard. 4. Doubtful ability to settle the entire loan appear suspicious, to see which likely will lose, but how much is unclear. The banks have to provision 50% for loans of this suspect. 5. Loss of capital and not really capable of recovery: the loans are considered to be incapable of recovery. Often the loans are for businesses conducting legal procedures to be protected under bankruptcy law. The bank 100% provisioning for these loans.