CHƯƠNG 1GIỚI THIỆU NỘI DUNG1.1 Tính

CHƯƠNG 1
GIỚI THIỆU NỘI DUNG

1.1 Tính cấp thiết của đề tài nghiên cứu
1.2 Tổng quan nghiên cứu lý thuyết và thực nghiệm
Ngân hàng thương mại là tổ chức kinh doanh tiền tệ mà hoạt động chủ yếu và thường xuyên là nhận tiền gửi với trách nhiệm hoàn trả và sử dụng số tiền đó để cho vay, làm nghiệp vụ chiết khấu và là trung gian thanh toán của nền kinh tế. Trong đó, cho vay là một trong nhưng hoạt động cơ bản của ngân hàng, theo đó tổ chức tín dụng giao cho khách hàng một khoản tiền để sử dụng vào mục đích và thời hạn nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả gốc và lãi. Hoạt động cho vay nói chung và hoạt động cho vay dành cho doanh nghiệp nói riêng mang một số đặc điểm như: tính tin tưởng người đi vay sẽ hoàn trả gốc lãi đúng hạn và dùng tiền vay đúng mục đích, tính hoàn trả vì ngân hàng là chỉ là trung gian tài chính giữa người gửi tiền và người vay tiền do đó sau thời gian nhất định bên vay phải hoàn trả vốn cho ngân hàng, tín thời hạn được xác định trên rủi ro và chu kỳ hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng, tín rủi ro đặc biệt là rủi ro tín dụng sự hoàn trả không đúng hạn của khách hàng vì lý do đạo đức hay môi trường kinh tế, xã hội khó khăn.
Vì một trong những hoạt động của Ngân hàng thương mại là cho vay, và đây được coi là hoạt động mang nhiều rủi ro đối với ngân hàng do đó các ngân hàng thương mại đặc biệt chú trọng đến việc quản lý rủi ro tín dụng - nâng cao chất lượng tín dụng nhằm đảm bảo hoạt động của mình. Nâng cao chất lượng tín dụng là hoạt động dự đoán phòng ngừa, quản lý các hoạt động tín dụng nhằm gia tăng chất lượng chất lượng của khoản từ đó thúc đẩy hoạt động cho vay và đạt được kỳ vọng về lợi ích của hoạt động cho vay mang lại cho ngân hàng. Nâng cao chất lượng tín dụng là hoạt động thường xuyên liên tục của các ngân hàng thương mại nhằm tăng chất lượng các khoản cho vay trong khi đó ngân hàng thương mại không ngừng mở rộng quy mô cho vay.

Kết quả (Anh) 1:

Chapter 1CONTENT INTRODUCTION1.1 urgency of research1.2 Overview of theoretical and experimental researchThe commercial bank is the monetary business organization that operates primarily and frequently is receiving deposits with the responsibility to refund and use that money to lend, making professional discount and payment intermediaries of the economy. In particular, lending is one of the basic activities of the Bank, according to which the credit institution given the customer a sum of money to use on the purpose and given time limit under the agreement with the principle have repaid principal and interest. General lending activities lending activities and for particular business carries a number of characteristics such as: computer trust borrowers will repay the original loan and interest rate for your purposes, calculate the refund because the Bank is just as financial intermediary between depositors and lend the money so that after a certain period the borrower must repay capital to the Bank , the time limit is determined on the risks and the cycle of production and business activities of the customer credit risk, particularly credit risk the incorrect term repayment of customers for reasons of morality or social economic environment difficult. As one of the activities of commercial banks are lending, and this is considered operating to carry more risks to the Bank so that the special Bank for the credit risk management-improving the quality of credit to ensure its operation. Improving the quality of credit is anticipated activities for prevention, management of credit operations in order to increase the quality of the quality of the account from which the spur lending activity and achieve the expectations about the benefits of lending activities bring the Bank. Improving the quality of credit is the continuous operations of the commercial banks in order to increase the quality of the loans while commercial banks do not stop expanding the scale of loans.

Kết quả (Anh) 2:

CHAPTER 1
INTRODUCTION CONTENTS 1.1 Urgency of research projects 1.2 Overview of theoretical research and empirical commercial banks is by PhraseFinder"> currency trading organization that operates primarily and regularly taking deposits with charge repay and use that money to lend, and of the discount as an intermediary for the payment of the economy. In particular, lending is one of the basic activities of the bank, according to which credit institutions delivered to customers in an amount to be used for the purpose and time limit specified in the agreement with the principle of reimbursement principal and interest. Lending activity in general and lending for businesses in particular carry a number of characteristics such as trust property the borrower will repay principal and interest on term loan used for the right purposes, as reimbursement for funds restaurant is just the financial intermediation between depositors and borrowers so that after a certain time the borrower must repay the loan, the credit period is determined on a risk and operational cycle production customer business, particularly credit risk Credit risk is not timely reimburse customers for reasons of moral or economic environment, social difficulties. As one of the activities of commercial banks the lending business, and this is considered risky activities for banks so that the banks in particular focus on credit risk management - credit quality improvement to ensure active their activities. Improving credit quality is anticipated activities to prevent and manage credit activities to increase the quality of Clause quality thus promoting lending activities and achieve the expected benefits of activity for bring bank loans. Improving credit quality is often continuous operation of commercial banks to increase the quality of loans, while commercial banks are constantly expanding the scale of lending.