Phần cuối cùng đưa ra một cái nhìn

Phần cuối cùng đưa ra một cái nhìn tổng quan về vốn và thanh khoản quy định. Vào tháng Tư năm 2013, Ngân hàng, thông qua Quy chế quan Prudential (PRA), nhận trách nhiệm
cho sự an toàn và lành mạnh của các doanh nghiệp cá nhân, trong đó bao gồm các quy định microprudential vốn và thanh khoản các vị trí của các ngân hàng. (1) Đồng thời, Ủy ban Chính sách tài chính (FPC) trong Ngân hàng đã được trao quyền hạn và trách nhiệm pháp (2) xác định và hành động để giảm rủi ro cho hệ thống tài chính nói chung - Quy định vĩ mô - kể cả bằng cách giới thiệu những thay đổi vốn ngân hàng hoặc thanh khoản yêu cầu, hoặc chỉ đạo thay đổi như vậy đối với các yêu cầu về vốn nhất định. Các FPC đã đưa ra khuyến nghị trong năm 2013 trên vốn mà PRA đã tiến hành các bước để thực hiện. (3) Các hộp trên các trang 210-11 đặt ra các tiêu chuẩn quốc tế Basel III 'mới nhất cho nhu cầu vốn, bao gồm cả
yêu cầu tối thiểu cũng như một số bộ đệm thêm vốn. Hộp trên trang 213 khám phá một số trong các liên kết giữa vốn và thanh khoản các vị trí của một ngân hàng.
Điều này bao gồm cung cấp gửi tiền truy cập vào tài khoản hiện tại của họ 'theo yêu cầu', cũng như cung cấp các giao dịch phái sinh, dịch vụ bảo hiểm tài chính khác cho cơ sở khách hàng rộng lớn hơn của họ (5) Trọng tâm của bài này là chức năng thứ hai:. Cung cấp tín dụng cho nền kinh tế thực . Khách hàng vay thường xuyên cần vay vốn dài hạn để tài trợ cho các khoản đầu tư khá lớn, nhưng những người có quỹ thặng dư có thể có trữ lượng nhỏ hơn và nhiều người muốn truy cập qua mau để một số hoặc tất cả tiền của họ. Bằng cách chấp nhận các khoản tiền gửi từ nhiều khách hàng, các ngân hàng có thể thu hút và quỹ tiết kiệm cho các khách hàng có nhu cầu vay. Vì vậy, trong thực tế, các ngân hàng lần lượt nhiều tiền gửi nhỏ của một sự trưởng ngắn hạn sang khoản vay dài hạn hơn. Điều này do 'chuyển đổi kỳ hạn' là một phần vốn có của mô hình kinh doanh của ngân hàng. Ngân hàng lợi nhuận từ hoạt động này bằng cách tính lãi suất cao hơn cho các khoản vay của họ hơn so với mức họ phải trả trên số tiền gửi và các nguồn tài trợ khác được sử dụng để tài trợ cho các khoản vay này. Ngoài ra họ có thể tính phí cho việc sắp xếp các khoản vay. (6) Giới thiệu các bảng cân đối của ngân hàng Một cách hữu ích để hiểu những gì các ngân hàng làm gì, làm thế nào họ làm cho lợi nhuận và rủi ro mà họ có được để xem xét một bảng cân đối kế cách điệu, như thể hiện trong hình 1 . Bảng cân đối của ngân hàng cung cấp một bản chụp tại một điểm được đưa ra trong thời điểm tình hình tài chính của ngân hàng. Nó cho thấy "nguồn vốn" của ngân hàng ở một bên (nợ phải trả và vốn) và "sử dụng các quỹ của nó (có nghĩa là, có tài sản) ở phía bên kia. Như một quy tắc kế toán, tổng nợ phải trả cộng với vốn phải bằng với tổng tài sản. (7)

Kết quả (Anh) 1:

The last section give an overview about capital and liquidity regulations. In April 2013, the Bank, through the relevant Prudential Regulation (PRA), accept responsibilityfor healthy and safety of individual businesses, which include the microprudential regulation of capital and the liquidity position of the Bank. (1) at the same time, the financial policy Committee (FPC) in the Bank has been given the authority and responsibility of France (2) identify and act to reduce risk to the financial system in General-including macro-regulation by way of introducing the changes to bank capital or liquidity requirements, or directing such changes for certain capital requirements. The FPC has given recommendations in 2013 on which that PRA has taken steps to make. (3) the boxes on pages 210-11 set out international standards of Basel III ' for capital needs, includingminimum requirements as well as some additional capital buffer. The box on page 213 explore some of the links between the capital and liquidity positions of a bank.This includes providing access to deposit their existing account ' on demand ', as well as provide the derivatives transactions, financial insurance services to a wider customer base (5) the focus of this article is the second function:. Give credit to the real economy. Borrowers often need long-term loans to finance large investments, but those with surplus funds can be smaller and many people want to access quickly to some or all of their money. By accepting the deposit from customers, the Bank can attract and savings for clients in need of the loan. So, in fact, the banks in turn many small deposits of a short-term growth to longer-term loans. This is because the term ' conversion ' is part of the Bank's business model. Banks profit from this operation by calculating the higher interest rates for their loans than they pay on deposits and other sources was used to finance the loans. In addition they can charge for arranging the loans. (6) introduction of the Bank's balance sheet A useful way to understand what banks do, how they make a profit and the risk that they might be to consider a balance style, as shown in Figure 1. The Bank's balance sheet provides a snapshot at a given point in time of the Bank's financial situation. It shows the Bank's "capital" at a party (payable and capital) and "use of its funds (that is, the property) on the other side. As a rule, the total liabilities plus equity is equal to total assets. (7)

Kết quả (Anh) 2:

The final section gives an overview of capital and liquidity regulations. In April 2013, the Bank, through the Prudential Regulation (PRA), claimed responsibility
for the safety and soundness of individual businesses, including the provisions microprudential capital and liquidity position position of the bank. (1) At the same time, Financial Policy Committee (FPC) in the Bank was awarded the powers and liabilities (2) identify and take action to reduce risks to the financial system in general - great Regulation tissues - including by introducing changes to bank capital or liquidity requirements, or to direct such changes to certain capital requirements. The FPC has made ​​recommendations in 2013 on capital that PRA had taken steps to implement. (3) The box on pages 210-11 sets the international standard Basel III 'latest demand for capital, including the
minimum requirements as well as some additional capital buffer. Box on page 213 explores some of the links between the capital and liquidity positions of the banks.
This includes providing depositors access to their current accounts 'on demand', as well as providing derivative transactions, insurance services other financial client base their wider (5) The focus of this article is the second function :. Provide credit to the real economy. Borrowers often need long-term loans to finance the considerable investments, but those who have surplus funds may have a smaller volume and more people want access to some fleeting or all cash of them. By accepting deposits from customers, banks can attract and savings accounts for customers wishing to borrow. So, in reality, many banks turn a small deposit of a short-term maturity into longer-term loans. This is due to 'convertible' inherent part of the business model of the bank. Bank profits from this activity by charging higher interest rates for their loans than they pay on the deposits and other funding sources are used to fund these loans. Also they may charge for arranging the loan. (6) Introduce the balance sheets of banks A useful way to understand what banks do, how they make profits and the risk that they get to look at a balance sheet way music, as shown in Figure 1. The bank's balance sheet provides a snapshot at a given point in time the financial position of the bank. It shows the "capital" of the bank on one side (liabilities and capital) and "use its funds (ie, assets) on the other side. As a rule of accounting, total liabilities plus capital must be equal to the total assets. (7)