Nguyên tắc 12 – Nâng cao nhận thức:

Nguyên tắc 12 – Nâng cao nhận thức: Để một hệ thống bảo hiểm tiền gửi hoạt động hiệu quả, công chúng nhất thiết phải được biết đến lợi ích cũng như hạn chế của hệ thống bảo hiểm tiền gửi.
Một số vấn đề pháp lý
Nguyên tắc 13 - Bảo vệ pháp lý: Tổ chức bảo hiểm tiền gửi và nhân viên làm việc cho cơ quan này phải được bảo vệ trước các vụ kiện liên đới tới quyết định và hành động của họ “với thiện ý” trong khi thực hiện sứ mệnh. Tuy nhiên, họ có trách nhiệm phải tuân thủ đúng các quy định liên quan đến xung đột lợi ích và hành vi ứng xử nhằm đảm bảo họ luôn có trách nhiệm. Việc bảo vệ pháp luật phải được xác định rõ trong các quy trình lập pháp và hành pháp, và trong những trường hợp nhất định, phải trang trải chi phí pháp lý đối với những người được bồi thường theo luật định.
Nguyên tắc 14 - Ứng phó với các bên gây ra đổ vỡ ngân hàng: Một tổ chức bảo hiểm tiền gửi, hoặc một cơ quan chức năng, phải được trao quyền yêu cầu các bên gây ra đổ vỡ ngân hàng bồi thường theo luật định.
Xử lý đổ vỡ
Nguyên tắc 15 – Phát hiện sớm, can thiệp và xử lý kịp thời: Cơ quan bảo hiểm tiền gửi nhất thiết phải là một phần trong hệ thống an toàn tài chính để phát hiện sớm, can thiệp, và xử lý kịp thời các ngân hàng gặp vấn đề. Việc xác định và thừa nhận một ngân hàng đang hoặc được xem là có nguy cơ rơi vào khó khăn tài chính nghiêm trọng cần phải được thực hiện sớm trên cơ sở các tiêu chí đã được các thành viên độc lập khác nhau và có thẩm quyền liên quan của mạng an toàn tài chính xác định rõ ràng.
Nguyên tắc 16 – Quy trình xử lý hiệu quả: Các quy trình xử lý đổ vỡ hiệu quả phải giúp: tăng cường khả năng của cơ quan bảo hiểm tiền gửi thực hiện các nghĩa vụ, bao gồm việc chi trả cho người gửi tiền một cách nhanh chóng, chính xác, và trên cơ sở công bằng; giảm thiểu chi phí xử lý và không gây xáo động thị trường; tối đa hóa việc thu hồi lại tài sản đã mất; và tăng cường kỷ cương thông qua việc áp dụng truy cứu pháp lý đối với các trường hợp sao nhãng hoặc có những hành động sai trái. Ngoài ra, cơ quan bảo hiểm tiền gửi cùng các thành viên trong mạng an toàn tài chính quốc gia cần phải có đầy đủ thẩm quyền để thiết lập một cơ chế linh hoạt nhằm mục đích duy trì các chức năng chính của ngân hàng với việc thúc đẩy hoạt động tiếp nhận của đơn vị chuyên trách thực hiện tiếp nhận tài sản có và trách nhiệm/tài sản nợ của một ngân hàng đổ vỡ (chẳng hạn cho phép người gửi tiền luôn được tiếp cận khoản tiền gửi của họ hay duy trì các hoạt động thanh quyết toán).
Chi trả bồi hoàn cho người gửi tiền và công tác thu hồi
Nguyên tắc 17 – Chi trả người gửi tiền: Hệ thống bảo hiểm tiền gửi phải hỗ trợ được người gửi tiền tiếp cận nhanh chóng tiền gửi được bảo hiểm của họ. Do vậy, cơ quan bảo hiểm tiền gửi cần phải được sớm thông báo hoặc cung cấp đầy đủ thông tin trước trong các trường hợp được yêu cầu chi trả cũng như được tiếp cận nguồn thông tin về người gửi tiền sớm. Người gửi tiền phải có quyền hợp pháp được chi trả đúng hạn mức bảo hiểm tiền gửi và phải được biết khi nào và trong hoàn cảnh nào cơ quan bảo hiểm tiền gửi bắt đầu tiến trình chi trả, khung thời gian chi trả. Họ cũng phải được biết trước liệu có được chi trả trước hoặc tạm chi hay không, cũng như được biết hạn mức chi trả bảo hiểm tiền gửi theo luật định.
Nguyên tắc 18 – Thu hồi: Cơ quan bảo hiểm tiền gửi phải được tham gia nhận các khoản thu hồi được trong qua trình thu hồi từ tài sản của ngân hàng bị đổ vỡ. Việc quản lý tài sản và ngân hàng đổ vỡ và quy trình thu hồi (do cơ quan bảo hiểm tiền gửi hoặc một bên khác thực thi theo quy định) cần phải được hướng dẫn cụ thể trên cơ sở các yếu tố thương mại và lợi ích kinh tế của hoạt động này

Kết quả (Anh) 2:

Principle 12 - Raising awareness: For a deposit insurance system works effectively, the public necessarily known benefits and limitations of deposit insurance system.
Some legal issues
Principle 13 - Legal protection: deposit insurance organizations and employees working for the agency to be protected from lawsuits associated to the decisions and actions of their "good faith" in the real mission. However, they have a responsibility to comply with the provisions relating to conflicts of interest and behavior to ensure that they are responsible. The protection of the law must be clearly defined in the legislative and the executive, and in certain cases, to cover legal costs for those who are compensated according to law.
Principle 14 - Responding to the cause of bank failure: A deposit insurer, or an authority, shall be empowered to require the parties to cause disruption banks statutory compensation.
Handle drop broken
Principle 15 - Early detection, intervention and timely handling: Deposit Insurance Agency is necessarily part of the financial safety systems for the early detection, intervention, and timely handling of banks have problems. The identification and recognition of a bank is or is considered to be at risk of falling into serious financial difficulties need to be made ​​soon on the basis of the criteria were members of various independent and competent Related financial security of the network defined.
Principle 16 - Effective Treatment Processes: The process failed to effectively help: strengthen the ability of the deposit insurance agency implementing obligations, including payments to depositors quickly, accurately, and on an equitable basis; reduce processing costs and not disturbing the market; maximize the recovery of the lost assets; and strengthen the discipline through the application of legal prosecution for cases of neglect or wrongful act. In addition, the deposit insurance agency and members of the financial network national security must have full authority to establish a flexible mechanism for the purpose of maintaining the main functions of the bank with the promote reception of specialized units performing assets received and responsibilities / liabilities of a failed bank (eg allowing depositors always have access to their deposits or only maintenance activities settlement).
Payments to reimburse depositors and recovery work
Principle 17 - Payment of the deposit: the deposit insurance system to support depositors access money quickly their insured deposits. Therefore, the deposit insurance agency should be notified soon or provide sufficient information before the cases are required to pay as well as access to information on depositors soon. Depositors should have a legal right to be paid at time of deposit insurance and to know when and in what circumstances the deposit insurance agency began the process of payment, payment timeframes. They must also know in advance whether it is paid in advance or advance expenses or not, as well as the known limits of deposit insurance coverage under the law.
Principle 18 - Revocation: deposit insurance agency to be involved Date receiving recovered through the recovery of assets from the bank's broken. The asset management and banking collapse and recovery processes (due to the deposit insurance agency or another party enforcement prescribed) should be specific guidelines on the basis of commercial factors and interests economic benefits of this activity