1.1.3 Phân loại tiền gửi tiết kiệm.

1.1.3 Phân loại tiền gửi tiết kiệm.
* Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn.
Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn:
Là loại mà khách hàng có thể gửi nhiều lần và rút ra bất cứ lúc nào, tương tự như loại hình sản phẩm tiền gửi có kỳ hạn, chỉ khác biệt ở chỗ là tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn không đáp ứng nhu cầu thanh toán của khách hàng thông qua giao dịch chuyển khoản. Tiền lãi tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn được tính tương tự như tiền lãi tiền gửi không kỳ hạn.
* Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn.
Tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn là tiền gửi tiết kiệm mà người gửi tiền chỉ có thể rút tiền sau một kỳ hạn gửi tiền nhất định theo thỏa thuận với tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm. Các tổ chức nhận tiền gửi tiết kiệm thường có các kỳ hạn khác nhau để người gửi tiền lựa chọn: 1 tuần, 2 tuần, 1 tháng, 2 tháng, 3 tháng, 6 tháng, 9 tháng, 12 tháng, 18 tháng, 24 tháng, 36 tháng...
Gửi tiết kiệm có kỳ hạn sẽ có lãi suất cao hơn nhiều so với không kỳ hạn. Lãi suất mà Ngân hàng nhà nước áp dụng hiện cho tiết kiệm có kỳ hạn cao nhất là 14%/năm, còn tiết kiệm không kỳ hạn là 3%/năm. Số tiền gửi tiết kiệm quy định tối thiểu cho hình thức gửi tùy thuộc vào từng Ngân hàng. Nhưng hầu hết ở các Ngân hàng tiết kiệm cho hình thức gửi tiết kiệm có kỳ hạn tối thiểu là 1 triệu đồng như ACB, Vietcombank, Techcombank,..
* Tiền gửi tiết kiệm định kỳ (có kỳ hạn).
“Tiết kiệm định kỳ” là sản phẩm tiền gửi tiết kiệm áp dụng cho khách hàng có tài khoản tiền gửi thanh toán tại ngân hàng, hàng tháng khách hàng đều đặn gửi một khoản tiền để tích lũy nhằm đạt được một khoản tiền lớn trong tương lai.
Ngoài ra còn có tiền gửi tiết kiệm có mục đích:
Thường là hình thức tiết kiệm trung và dài hạn, người tham gia ngoài việc được trả lãi còn được ngân hàng cấp tín dụng nhằm mục đích bổ sung thêm vốn để mua sắm các phương tiện phục vụ nhu cầu tiêu dùng.
Ví dụ:
Ngày 10/3, khách hàng gửi tiết kiệm không kỳ hạn với số tiền 50.000.000 đồng, Nhu cầu rút tiền của khách hàng như sau:
Đợt 1: 10/4 : 20.000.000
Đợt 2: 15/4 : 15.000.000
Đợt 3: 20/5: tất toán sổ tiết kiệm

Kết quả (Anh) 1:

1.1.3 sort savings.* Non-term savings deposits.Non-term savings deposits:Is the type that the client may send multiple times and withdrawn at any time, similar type of term deposit products, different only in that it is non-term savings deposits do not meet the needs of the customer payment through wire transfer transactions. Savings deposit interest non-term Count similar non-term deposits interest.* Term savings deposits.Term savings deposits are savings that depositors can withdraw money only after a certain term deposit agreement with the receiving organization savings. The organizations receiving money savings often have different term to depositors choose: 1 week, 2 weeks, 1 month, 2 months, 3 months, 6 months, 9 months, 12 months, 18 months, 24 months, 36 months ... term savings will have higher interest rates than non-term. The interest rate that the Bank applied to the highest term savings of 14% per year, while the non-term savings of 3% per year. The money savings of minimum rules for submitting forms depending on each bank. But most of the savings bank to form savings minimum term is 1 million such as ACB, Techcombank, Vietcombank,..* Periodic savings deposit (term). "The recurring savings" is a product of savings deposits apply to customers whose accounts at the bank payment deposits, monthly customers regularly submit a sum of money to accumulate in order to achieve a large sum of money in the future.There are also savings goal:Often the form of medium and long term savings, participants in addition to being charged interest rates of bank credit supply also aims to add capital to purchase the media serve consumer demand.For example:On 10/3, customers submit non-term savings with 50,000,000 amount, cash needs of the customer as follows:Round 1:9/4:20,000,000Phase 2:15/4:15,000,000Phase 3:20 5: Math all savings book

Kết quả (Anh) 2:

1.1.3 Classification of savings.
* Savings deposits.
Deposits of non-term savings:
A type that customers can submit multiple times and drawn at any time, similar to the type of is the term deposit, the only difference is that savings does not meet demand needs of the customer payment transactions via bank transfer. Interest savings deposits are demand deposits similar interest term deposits.
* Deposits of term savings.
Savings of term deposits is that the depositor can only withdrawals after a certain term deposit as agreed with organizations that receive deposits. The organization received deposits often have different terms for depositors options: 1 week, 2 weeks, 1 month, 2 months, 3 months, 6 months, 9 months, 12 months, 18 months, 24 months, 36 months ...
Gui term savings will be much higher interest rate than demand. Bank interest rates that currently apply to state with term savings higher than 14% / year, longer-term savings of 3% / year. Savings amount stipulated minimum for sending forms depending on each bank. But most banks in the form of savings deposits with a term of at least 1 million as ACB, Vietcombank, Techcombank, ..
* regular savings deposits (with a term).
"Saving the Any "is the savings applied to customers with deposit accounts at the bank payment, monthly customers regularly send some money to accumulate in order to gain a large sum of money in the future.
in addition to there are savings purpose:
Usually the form of medium and long-term savings, participants also pay interest in addition to the bank that issued the credit is aimed at adding funds to procure the means serve consumer needs.
for example:
On 10/3, customer demand deposits in the amount of 50,000,000, demand customer withdrawals as follows:
Session 1: 10/4: 20.000. 000
Phase 2: 15/4: 15,000,000
Series 3: 20/5: finalize passbook