Sau năm 2015, phân khúc bán lẻ sẽ l

Sau năm 2015, phân khúc bán lẻ sẽ là một trong những chính ngân hàng tập trung vào khai thác với mục đích mở rộng thị trường tại Việt Nam. Để khai thác phân khúc này, các ngân hàng phải đẩy mạnh ứng dụng công nghệ thông tin. Theo thông tin của Banker Hội nghị Diễn đàn ASEAN hàng năm của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam IDG Tập đoàn Dữ liệu có tổ chức, có một khoảng cách lớn trong việc cung cấp các dịch vụ ngân hàng và phân khúc khách hàng cá nhân đang bị lãng quên. Theo ước tính, chỉ có 25% người tiêu dùng ở tuổi trưởng thành đang sử dụng dịch vụ ngân hàng. Cơ hội phát triển ngân hàng bán lẻ tại Việt Nam là rất lớn bởi các yếu tố như dân số lớn, tốc độ tăng trưởng GDP và thực tế là các doanh nghiệp vừa và nhỏ là những đối tượng cần được cung cấp vốn thường xuyên. Để có được kết quả như vậy, các ngân hàng đòi hỏi phải sáng tạo, đa dạng hóa các dịch vụ cho vay, có đầu tư mạnh mẽ vào cơ sở hạ tầng CNTT và cuối cùng là quản lý rủi ro. Một trong những yếu tố khác thúc đẩy sự phát triển của ngân hàng bán lẻ tại Việt Nam là kênh thanh toán không dùng tiền mặt được nâng cao nhanh chóng. Theo thống kê của Ngân hàng Nhà nước, tỷ lệ thanh toán bằng tiền mặt đã giảm từ 20% đến 12% kể từ năm 2004. Trong ba năm tới, kênh thanh toán không dùng tiền mặt sẽ thay thế các phương pháp thanh toán truyền thống. Do đó, các ngân hàng phải đẩy mạnh việc hiện đại hóa cơ sở hạ tầng công nghệ để phát triển các kênh bán lẻ và bắt kịp xu hướng này

Kết quả (Anh) 1:

After 2015, the retail segment will be one of the Bank's main focus was on tap for the purpose of expanding the market in Vietnam. To tap this segment, the Bank should promote the application of information technology. According to the information of the Banker ASEAN Forum Annual Conference of Association of the Bank data group IDG Vietnam organized, there is a large gap in the provision of banking services and individual client segment are forgotten. According to estimates, only 25% of consumers in adulthood are using banking services. Opportunity to develop retail banking in Vietnam is huge by factors such as the large population, GDP growth and the fact that the small and medium enterprises are the objects of capital should be provided regularly. To obtain such results, the Bank requires creativity, diversify loan services, has invested strongly in the IT infrastructure, and ultimately risk management. One of the factors driving the development of retail banking in Vietnam is not cash payment channels raise quickly. According to the statistics of State banks, payments by cash rate has fallen from 20% to 12% from 2004. In the next three years, non-cash payment channel will replace the traditional payment methods. Therefore, the Bank should promote the modernization of technological infrastructure to develop the retail channel and catching this trend

Kết quả (Anh) 2:

After 2015, the retail segment will be one of the main banks focused on exploitation for the purpose of expanding the market in Vietnam. To exploit this segment, banks are required to accelerate the application of information technology. According to information of the ASEAN Banker Forum Conference's annual Vietnam Banking Association Data Group IDG organized, there is a huge gap in the provision of banking services and individual customer segments are forgotten. According to estimates, only 25% of consumers in adulthood are using banking services. Opportunities to develop retail banking in Vietnam is huge by factors such as large population, GDP growth, and the fact that small and medium enterprises are the subjects which should be provided regularly. To obtain such a result, banks will require creativity, diversification of lending services, has invested heavily in IT infrastructure and ultimately risk management. One of the other factors that promote the development of retail banking in Vietnam is channel cashless payments improved quickly. According to the State Bank, the proportion of cash payments fell from 20% to 12% since 2004. In the next three years, the channel non-cash payments will replace the transmission of payment method Theung. Therefore, banks should promote the modernization of technological infrastructure to develop retail channels and catch up with this trend