Các giấy tờ liên quan đến tài sản t

Các giấy tờ liên quan đến tài sản thế chấp, cầm cố hoặc bảo lãnh nợ vay. Hồ sơ tài sản đảm bảo: giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà, tờ khai thuế trước bạ, hợp đồng mua bán, hóa đơn…
- Các giấy tờ có liên quan khác nếu cần thiết.
Bước 2: Tiếp nhận hồ sơ
Sau khi cán bộ tín dụng đã tiếp xúc và hướng dẫn khách hàng lập hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng, cán bộ tín dụng sẽ kiểm tra, xem xét xem bộ hồ sơ đã đủ chứng từ và giấy tờ cần cần thiết hay chưa. Nếu đã đầy đủ thì cán bộ tín dụng sẽ tiếp nhận bộ hồ sơ đó để tiếp tục quá trình thẩm định. Ngược lại nếu không đầy đủ thì cán bộ tín dụng sẽ yêu cầu khách hàng bổ sung thêm thông tin.
Bước3: Thẩm định tín dụng
Sau khi đã thu thập đầy đủ các thông tin cần thiết về doanh nghiệp, cán bộ tín dụng bắt đầu thẩm định hồ sơ vay vốn và phân tích tín dụng để xem khách hàng có đủ điều kiện vay theo quy định không, từ đó đưa ra ý kiến về việc cho vay đối với khách hàng. Quy trình thẩm định tín dụng bao gồm :

Kết quả (Anh) 2:

The documents relating to the mortgaged property, mortgage or loan guarantees. Profile of collateral: the certificate of land use rights, house ownership, registration tax declaration, purchase contracts, invoices ...
- The other relevant documents if necessary.
Step 2: Next receipt
After loan officers were exposed and guide customers to compile dossiers required by banks, credit officers will examine and consider whether the records were all the papers and documents you need to set or not. If full, the loan officer will receive the records to continue the evaluation process. Conversely, if incomplete, credit officers will require additional customer information.
Step 3: Verify Credit
After fully collecting the necessary information about the business, credit officers started evaluation of loan applications and credit analysis to see if the customer is eligible to borrow under the provisions do not, thereby expressing an opinion on the lending to customers. Credit appraisal process include: