Những rủi ro này và những người khá

Những rủi ro này và những người khác cần phải được quản lý một cách thích hợp trong suốt chu kỳ kinh doanh. Phần sau đây xem xét chi tiết hơn cách vốn ngân hàng có thể giảm thiểu những nguy cơ của một cuộc khủng hoảng vật chất hóa khả năng thanh toán và cách pha trộn của một ngân hàng tài trợ và vùng đệm của tài sản lưu động có thể giúp nó để ngăn ngừa hoặc chịu được ứng thanh khoản.
Vốn và thanh khoản '
Sự khác biệt giữa vốn và thanh khoản:
một cái nhìn tổng quan
Như đã nêu ở phần trước, nguồn vốn của ngân hàng và nắm giữ các tài sản lưu động đều quan trọng trong việc giúp đỡ một ngân hàng để chịu được một số loại của các cú sốc. Nhưng,
chỉ là bản chất của họ là "các nguồn tài chính khác nhau, do đó, hiện các tính chất của các cú sốc họ giảm thiểu chống lại. Vốn xuất hiện bên cạnh trách nhiệm như là một nguồn kinh phí; nhưng, trong khi vốn có thể hấp thụ thiệt hại, điều này không có nghĩa là những quỹ được khóa đi cho một ngày mưa. Tài sản lỏng (như tiền mặt, dự trữ ngân hàng trung ương, trái phiếu chính phủ) xuất hiện ở phía bên kia của bảng cân đối như một sử dụng kinh phí và một ngân hàng giữ một bộ đệm của tài sản lưu động để giảm nhẹ so với nguy cơ khủng hoảng thanh khoản gây ra nơi các nguồn khác vốn khô cạn. Quan trọng hơn, cả về vốn và thanh khoản trích lập dự phòng và giảm thiểu rủi ro đòi hỏi sự xem xét các chi tiết của cả hai "nguồn vốn" và "sử dụng các quỹ 'bên của bảng cân đối. Nó rất hữu ích để xem xét làm thế nào những đặc điểm của các loại tài sản ngân hàng tiêu biểu và các khoản nợ khác nhau. Một số các đặc điểm này được tóm tắt trong Bảng A. Ví dụ, nếu một ngân hàng giữ tài sản rủi ro hơn (như cho vay không có bảo đảm cho hộ gia đình và doanh nghiệp) nó có thể cần phải giữ thêm vốn, giảm nhẹ so với nguy cơ tổn thất trong trường hợp các khoản vay như mặc định. Và nếu một ngân hàng dựa trên một tỷ lệ cao không ổn định hoặc nguồn 'phiếm' kinh phí cho hoạt động của mình, chẳng hạn như tài trợ bán buôn ngắn hạn, để tránh các nguy cơ của một cuộc khủng hoảng thanh khoản, sau đó nó sẽ cần phải giữ tài sản thanh khoản hơn.
Các phần dưới đây sẽ giải thích các khái niệm về vốn và thanh khoản một cách chi tiết hơn. Trong khi họ đang xem xét riêng biệt, trong thực tế, thường có khả năng là tương tác đáng kể giữa các rủi ro đối với vốn và thanh khoản các vị trí của một ngân hàng. Nghi ngờ xung quanh an toàn vốn của ngân hàng, ví dụ, có thể gây ra các chủ nợ để rút tiền gửi của họ. Trong khi đó, hành động mà một ngân hàng cần để duy trì chất lỏng - chẳng hạn như 'cháy hàng' hoặc trả tiền nhiều hơn bình thường mong chờ cho nguồn vốn bổ sung - có thể, lần lượt, giảm lợi nhuận hoặc gây thiệt hại mà đánh mất vị thế vốn. Một số trong những cách thức mà thay đổi trong vị trí của một ngân hàng vốn có thể ảnh hưởng đến khả năng thanh khoản của nó, và ngược lại, sẽ được thảo luận ở phần cuối của bài viết.

Kết quả (Anh) 1:

These risks and others need to be managed appropriately throughout the business cycle. The following sections examine in more detail how the Bank can reduce the risk of a crisis of solvency materialized and a mix of Bank funding and a buffer zone of mobile assets that can help it to prevent or withstand the liquidity effects.Capital and liquidity 'The difference between capital and liquidity:a overviewAs stated in the previous section, the Bank's capital and hold the assets are all important in helping a bank to withstand some sort of shock. But,just as the nature of them is "financial sources vary, so does the nature of the shocks they mitigate against. Which appears next to the responsibilities as a funding source; but, while capital can absorb damage, this does not mean that the funds were locked away for a rainy day. Liquid assets (such as cash, the Central Bank of reserve, government bonds) to appear on the other side of the balance sheet as a use of funds and a Bank keeps a buffer of mobile assets to mitigate risk versus liquidity crisis caused where other sources of capital dry up. More importantly, in terms of both capital and liquidity quote up and minimize risk requires the consideration of the details of both "capital" and "using the funds ' side of the balance sheet. It is useful to consider how the characteristics of the type typical bank assets and debts. Some of these characteristics are summarized in table a.1. For example, if a Bank holds more risk assets (such as unsecured lending to households and businesses) it may need to hold more capital, fell slightly compared to the risk of losses in case of default loans. And if a bank based on a highly unstable rate or source ' crap ' funding for their activities, such as short-term wholesale funding, to avoid the risk of a liquidity crisis, then it will need to keep more liquidity assets.The following section will explain the concept of capital and liquidity in a more detailed way. While they are considered separate, in fact, often it is likely that significant interaction between the risks to capital and liquidity positions of a bank. Doubts surrounding the safety of the Bank's capital, for example, can cause the creditor to withdraw their deposits. Meanwhile, the action that a bank needs to maintain liquid-such as ' fire ' or pay more than normal expect for additional capital-can, in turn, reduce the profit or causing damage that lost the capital status. Some of the ways in which changes in the position of a bank which can affect the ability of its liquidity, and vice versa, will be discussed in the last section of the article.

Kết quả (Anh) 2:

These risks and others need to be managed appropriately throughout the business cycle. The following sections examine in more detail how bank capital may reduce the risk of a crisis materializing solvency and mixing of a sponsoring bank and buffer zones of liquid assets have it can help to prevent or withstand the application of liquidity.
Capital and liquidity '
is the difference between capital and liquidity:
an overview
As stated earlier, the bank's capital and holds assets mobility are important in helping the bank to withstand some kind of shock. But,
just as the nature of them is "different sources of finance, so does the nature of the shock they mitigate against. Capital shall appear next as a funding source; but, while capital can absorb losses, this does not mean that the funds are locked away for a rainy day. Liquid assets (such as cash, central bank reserves, government bonds) appear in the the other side of the balance sheet as a use of funds and a bank holding a buffer of liquid assets to mitigate against the risk of a liquidity crisis caused where other sources of capital dry up. Importantly, both in terms of capital and liquidity provisioning and reduce risks requires considering the details of both "capital" and "the use of funds' side of the balance sheet. It is useful to consider how the characteristics of the asset class represented banks and various debts. Some of these characteristics are summarized in Table A. For example, if a bank holding riskier assets (such as unsecured loans to households and businesses) it may need to hold more capital , slightly lower than the risk of losses in case of default loans. And if a bank based on a high rate is not stable or source 'Crap' funds for their activities, such as short-term wholesale funding, to avoid the risk of a liquidity crisis, then it would need to hold more liquid assets.
The following paragraphs will explain the concepts of capital and liquidity in a more detailed way. While they are considered separately, in fact, often it is likely that a significant interaction between risk capital and liquidity positions of the banks. Doubts surrounding the capital adequacy of banks, for example, could cause lenders to withdraw their deposits. Meanwhile, the action that a bank needs to maintain fluid - such as 'sold out' or pay more than the usual expected for the additional funds - may, in turn, reduced profits or cause damage lost capital position. Some of the ways in which changes in the position of a bank that may affect its liquidity position, and vice versa, will be discussed at the end of the article.