Tỷ lệ dư nợ / vốn huy động:Chỉ tiêu

Tỷ lệ dư nợ / vốn huy động:
Chỉ tiêu này phản ánh khả năng tự chủ về nguồn vốn cho vay tại chi nhánh và khiệu quả sử dụng vốn của ngân hàng. Nếu tỷ số nỳ lớn hơn 1 thì nguồn vốn này sử dụng hết cho hoạt động cấp tín dụng, nếu nhỏ hơn 1 thì vốn vẫn còn thừa. Từ bảng số liệu ta thấy nguồn vốn huy động của Ngân hàng còn rất hạn chế chưa đáp ứng đủ vốn trên thị trường, tình hình cho thấy tỉ số này có xu hướng giảm.
Trong hai năm 2011 và 2012 sự tham gia của vốn huy động trong tổng dư nợ còn thấp cụ thể: năm 2011 bình quân là 443.4% dư nợ thì có 100 triệu đồng vốn huy động. Năm 2012 tình hình huy động vốn của ngân hàng tuy có cải thiện nhưng do tốc độ tăng trưởng của dư nợ cao hơn nên chỉ số huy động. Trong thời gian tới, với nhu cầu nguồn vốn ngày một tăng do nhu cầu mở rộng quy mô hoạt động tín dụng, cải thiện công nghệ... nên ngân hàng cần phải có nhiều biện pháp để tăng nguồn vốn huy động không phải phụ thuộc quá nhiều vào vốn điều chuyển như thời gian qua.

Kết quả (Anh) 1:

Ratio of debt/capital:This indicator reflects the possibility of autonomy for sources of capital for lending in the branch and k's effective use of the Bank's capital. If the ratio of the larger nỳ 1 then this funds expended for operating credit, if less than 1, the capital was still excessive. From the figures we saw mobilized by the Bank kind of material not yet meet all the capital in the market, the situation showed this ratio tends to decrease.In 2011 and 2012 capital's participation in the total outstanding is also low in particular: average in 2011 443.4% outstanding, there are 100 million invested. In 2012 the situation of financing of the Bank but has improved but due to the growth of public debt should mobilise index higher. In time to come, with increasing capital needs due to the demand expansion in credit operations, improve technology, so banks need to take several measures to increase capital sources do not have to depend so much on capital transfer as last time.

Kết quả (Anh) 2:

Ratio loans / deposits:
This indicator reflects the ability autonomy loan funds at branch and k efficiency of bank capital. If the ratio is greater than 1 nỳ then use this capital for the operation of all credit granted, if less than 1, the excess capital remains. From the data we see mobilization of banks is very limited not meet capital market situation shows that this ratio tends to decrease.
In both 2011 and 2012 the participation of capital total loans in particular is low: in 2011 the average was 443.4%, the outstanding balance of 100 million mobilized. 2012 on the mobilization of bank capital but has improved but growth because of higher debt balance should mobilize index. In the future, with demand increasing capital by the need to expand the scale of credit activity, improved technology ... so banks need to have more measures to increase capital mobilized non additives heavily on capital transfer as last time.