Hành động quan tâm giá cả phải chăn

Hành động quan tâm giá cả phải chăng không cho phép công ty bảo hiểm y tế sử dụng thông tin dựa trên điều kiện tồn tại trước để từ chối một người tiêu dùng bảo hiểm hoặc tính phí giá cắt cổ để những cá nhân. Tuy nhiên, đối với doanh nghiệp bảo hiểm cuộc sống-người sử dụng hồ sơ y tế đặc biệt để tính toán rủi ro liên quan đến một khách hàng được đưa ra-đây là một tình hình hoàn toàn khác nhau.

Các công ty bảo hiểm muốn để có thể truy cập vào tất cả các dữ liệu thực tế có sẵn để làm cho một quyết định thông báo liên quan đến tỷ lệ trả cho một khách hàng cụ thể. Vì vậy, trong khi các công ty hiện đang sử dụng các yếu tố như độ tuổi, nghề nghiệp, tiền sử bệnh và hay không cá nhân hút thuốc lá-ví dụ-cụ thể hơn các dữ liệu có thể được thu thập từ ngày này sang ngày sống và hoạt động của khách hàng có thể cung cấp cho các công ty bảo hiểm nhân thọ với một ý tưởng tốt hơn về các loại rủi ro đối với sức khỏe của một cá nhân.

Kết quả (Anh) 1:

The Act concerned does not allow for affordable health insurance companies use information based on conditions that existed before to refuse a consumer insurance or charge exorbitant prices to those individuals. However, for life insurance business-the use of special medical records to calculate the risks related to a given client-this is a completely different situation.The insurance companies want to be able to access all of the actual data available to make an informed decision regarding the rate charged for a specific customer. So, while the company is currently using factors such as age, occupation, medical history and personal or not smoking-for instance-specific data can be collected from the day to day life and activity of the client can provide the insurance company with a better idea of the kinds of risks to health of an individual.

Kết quả (Anh) 2:

Action affordable interest not allow health insurance companies use information based on pre-existing conditions to reject an insurance consumers or charging exorbitant prices for these individuals. However, for life insurance business-users especially medical records to calculate the risk related to a given client-this is a completely different situation. The security company insurance would like to have access to all of the factual data available to make an informed decision concerning return rate for a specific customer. So, while companies currently use factors such as age, occupation, medical history and whether or not individual smokers-specific-example than the data can be collected from the date to day lives and activities of the client can give the life insurance company with a better idea about the types of risks to the health of an individual.